Wealthfront lanza herramienta gratuita de análisis de cartera
Wealthfront Stock Portfolio Update (July 29, 2020)
En una publicación de blog del 12 de enero en el sitio web de la compañía, el CEO Adam Nash escribió que Wealthfront desarrolló la herramienta para ayudar a los inversionistas a minimizar las tarifas. Citó datos de State Street y Boston Consulting Group que muestran que los inversionistas estadounidenses gastaron más de $ 277 mil millones en comisiones relacionadas con la administración de sus inversiones en 2014. Wealthfront estima que los inversionistas pueden evitar el 80% de esos costos al ingresar a carteras de fondos de índice de bajo costo como el Los que construye para sus clientes con fondos cotizados.
Wealthfront Portfolio Review se ofrece, en parte, para ayudar a la compañía a atraer más clientes de este tipo. Una vez que fue el mayor robo asesor independiente, Wealthfront fue aprobado por la competencia Betterment en activos bajo administración el año pasado.
La herramienta de revisión solo analiza las cuentas de corretaje imponibles, pero una nota en el sitio web indica que la capacidad de analizar las cuentas con ventajas impositivas está en camino.
Echa un vistazo a su herramienta de revisión de cartera>
La herramienta evalúa carteras en función de cuatro factores: tarifas, impuestos, arrastre de efectivo y diversificación. Una vez que un usuario crea una cuenta gratuita en Wealthfront, puede ingresar el nombre de usuario y la contraseña de su cuenta de corretaje y luego responder a una serie de preguntas relacionadas con objetivos, activos y tolerancia al riesgo. La herramienta devolverá un informe personalizado.
El análisis de tarifas incluye todas las tarifas pagadas por la cuenta, incluidas las tarifas de productos, costos de transacción y asesoría, e informa cómo las tarifas actuales pagadas se comparan con las tarifas de Wealthfront en un horizonte de tiempo de 30 años. El componente de arrastre de efectivo ayuda a los inversionistas a determinar qué parte de su cartera debe mantenerse en efectivo para emergencias y calcula el valor que la inversión de efectivo adicional podría agregar a la cartera.
La esperanza es que un usuario tome esa información y se sienta motivado para abrir una cuenta con Wealthfront. Wealthfront Portfolio Review se integra con el servicio de transferencia de cuenta de corretaje minimizado de impuestos de la compañía, que ayuda a los clientes a minimizar los impuestos al transferir activos al robo-asesor incorporando inversiones existentes, esperando hasta que las ganancias de capital se conviertan en a largo plazo y utilizando la recolección de pérdidas fiscales de Wealthfront y servicios de indexación directa.
Wealthfront se une a una creciente lista de robo-asesores que ofrecen análisis gratuitos, incluidos FutureAdvisor, Personal Capital y Blooom.
»Comienza a invertir: Cómo elegir el mejor robo-asesor para ti.
Arielle O’Shea es escritora de Investmentmatome, un sitio web de finanzas personales. Correo electrónico: [email protected]. Twitter: @arioshea.
