Definición y ejemplo de cartera estructurada |

Qué es:

Una cartera estructuradaes un tipo de cartera administrada pasivamente cuyos flujos de efectivo están diseñados para cumplir con los requisitos de salida de efectivo para cumplir con una obligación futura.

Cómo funciona (Ejemplo):

A cartera estructurada también se conoce como una cartera dedicada.

Por ejemplo, un la compañía con obligaciones de pensión que comenzará en 5 años puede establecer una cartera estructurada que tiene los dos objetivos de a) tener un valor de X dólares en 5 años, yb) generará Y dólares en flujo de efectivo anual para igualar el flujo de efectivo necesario para Cumplir con las obligaciones de pensiones.

Una cartera estructurada generalmente está compuesta por valores de grado de inversión (generalmente bonos) que tienen un riesgo muy bajo de incumplimiento. Debido al bajo riesgo de la cartera y al uso de valores de grado de inversión, una cartera estructurada raramente tendrá que reequilibrarse (es decir, puede administrarse pasivamente).

Por qué es importante:

Las carteras estructuradas son importantes y la mayoría útil para los inversores que requieren una fuente confiable de ingresos para el futuro (como la jubilación). Debido a que el objetivo de una cartera estructurada es producir flujos de efectivo estables, debe invertirse principalmente en bonos con grado de inversión y otros activos que generan ingresos con una volatilidad extremadamente baja.

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