Impuestos personales frente a impuestos comerciales: ¿cuál es la diferencia? |

Cuando piensas en presentar declaraciones de impuestos con el IRS, hay muchas similitudes entre los impuestos comerciales y personales que te vienen a la mente. Sin embargo, ponderar los impuestos personales y comerciales en la misma escala demostrará cuán diferentes son en realidad los dos conceptos.

En 1800Accountant, somos expertos en asegurarnos de que sus impuestos personales y comerciales cumplan con los requisitos impositivos necesarios. Analicemos qué separa los dos procesos únicos de presentación de impuestos sobre la renta personal y el manejo de la larga lista de obligaciones relacionadas con la presentación de impuestos a la renta empresarial.

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1. Hay declaraciones de impuestos comerciales únicas para elegir

Si bien el Formulario 1040 es la declaración de impuestos estándar para la mayoría de los contribuyentes con fines de impuestos personales, ser propietario de un negocio abre la puerta a una serie de declaraciones de impuestos comerciales nuevas y únicas. Debe elegir las declaraciones correspondientes al archivo para informar con precisión el ingreso de su negocio al Tío Sam.

Los propietarios únicos informan sus ingresos de trabajo por cuenta propia directamente en el Formulario 1040, al igual que aquellos con estructuras de negocios de traspaso. Los propietarios de la corporación C presentan el Formulario 1120, mientras que los propietarios de la corporación S deben presentar el Formulario 1120S. Las asociaciones presentan una declaración de información conocida como Formulario 1065, y las organizaciones sin fines de lucro deben hacer lo mismo utilizando el Formulario 990. Además, no olvide los pagos de impuestos estimados en el Formulario 1040-ES.

Esta lista también puede incluir formularios de impuestos para presentar la nómina impuestos, impuestos sobre las ventas y el uso, y una variedad de otras declaraciones de impuestos estatales y locales dependiendo de dónde haga negocios.

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2. Los impuestos comerciales vienen con plazos de presentación adicionales

Además de más formas de impuestos para elegir, la responsabilidad de manejar los impuestos comerciales también incluye fechas límite adicionales para la presentación. Las personas están acostumbradas a la larga tradición del Día de Impuestos, que cae el 15 de abril. Cuando se opera un negocio, hay fechas de vencimiento en el calendario durante todo el año.

Por ejemplo, los dueños de negocios deben hacer pagos de impuestos estimados cada trimestre en enero 15, 15 de abril, 15 de junio y 15 de septiembre. Algunas empresas están enganchadas a la presentación de impuestos mensuales sobre nómina. Además, algunos plazos de presentación de declaraciones de impuestos comerciales caen en marzo, abril y mayo.

Por supuesto, estos pueden variar según las extensiones de impuestos. Por lo tanto, es fundamental mantener un calendario completo y anotar todos y cada uno de los plazos de presentación a lo largo del año para evitar posibles multas por presentación tardía o retraso en el pago.

3. Hay muchas más deducciones de impuestos comerciales que las cancelaciones personales

Las deducciones fiscales son un elemento básico de los negocios. Ya sea que dirija una peluquería fuera de una instalación física o opere una pequeña flota de taxis, usted es inmediatamente elegible para más deducciones impositivas como propietario de una empresa que las disponibles para las personas.

Con los impuestos personales, puede calificar para deducir los gastos de los empleados no reembolsados ​​en los que incurra en su trabajo W-2. Deducir los intereses de la hipoteca y los intereses de los préstamos estudiantiles también podría ser una opción. Pero la lista de deducciones personales no va mucho más allá de eso.

Como propietario de un negocio, está gastando mucho dinero en gastos ordinarios y necesarios para mantener su empresa en funcionamiento. Más gastos significa más para cancelar. Si realiza el trabajo en una habitación extra en su casa, puede reclamar la deducción de la oficina en el hogar. Si utiliza su vehículo personal para viajes de negocios entre lugares de trabajo, la deducción del vehículo puede estar llamando su nombre.

Los costos de inicio de hasta $ 5,000 para que su empresa funcione también son deducibles, junto con el 50 por ciento de comidas y entretenimiento relacionados con negocios y la mayoría de los gastos médicos en los que incurre. Por supuesto, casi todos los gastos comerciales en los que incurra dentro de su campo específico generalmente son deducibles, todo, desde computadoras hasta clips de papel y papel de impresora.

La clave para reclamar deducciones comerciales es registrar todos y cada uno de sus gastos. Guarde los recibos y organícelos para un fácil acceso en el futuro. El IRS a menudo exige que los propietarios de negocios proporcionen documentación complementaria para demostrar que efectivamente califican para los castigos que reclaman en sus declaraciones de impuestos.

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4. Las tasas impositivas personales y comerciales varían

Nunca asuma que todas las tasas impositivas personales y comerciales son las mismas. Como propietario único, es probable que deba pagar impuestos personales sobre sus ingresos de trabajo por cuenta propia, que oscilan entre el 10 y el 39.6 por ciento. Recuerde que esta cifra no incluye el 15,3 por ciento del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.

Pero si ha establecido formalmente una entidad corporativa, puede incurrir en tasas especiales de impuestos a las ganancias corporativas sobre el dinero que gana. Las tasas de impuestos corporativos varían al igual que las tasas impositivas personales. En general, mientras más dinero genere su negocio, mayor será el nivel impositivo al pagarle al Tío Sam su parte justa.

Las tasas de impuestos federales actuales para las corporaciones van del 15 al 39 por ciento. No olvide que muchos estados y municipios locales también imponen un impuesto sobre la renta corporativo, por lo que lo que está pagando en impuestos corporativos al gobierno federal no necesariamente será su obligación total de impuestos a la renta corporativa.

Asegúrese de que Entender cómo se grava su tipo de entidad comercial específica para que sepa cuánto de los ingresos que gana permanecerán en la cuenta bancaria de su empresa, y cuánto deberá.

5. Con los impuestos comerciales, todo depende de usted

Si trabaja como empleado W-2, es muy probable que reciba un cheque impreso o un pago que se deposita directamente en su cuenta bancaria personal cada dos viernes.

Si tuviera que examinar su recibo de sueldo, notaría que varios impuestos se retienen de este pago. Esto se debe a que su empleador está obligado a retener impuestos de Seguro Social y Medicare, impuestos de desempleo y otros impuestos relevantes. Básicamente, no tiene que hacer nada más que presentar una declaración personal de impuestos sobre la renta en la que informe sus ganancias anuales.

Sin embargo, trabajar para usted es un juego de pelota completamente nuevo. Usted es el requerido para hacer todos los pagos de impuestos que normalmente realiza un empleador a varias autoridades fiscales durante el año. Por ejemplo, debe cubrir los pagos de impuestos de Seguro Social y Medicare usted mismo que un empleador normalmente retendría de su sueldo como empleado.

Por eso es fundamental estar siempre al tanto de cada impuesto que debe pagar a un empleado local., agencia estatal o federal de impuestos. Es increíblemente fácil perder una declaración o pago de impuestos debido a la gran cantidad de obligaciones tributarias únicas para los dueños de negocios.

El saldo final en impuestos

No importa si usted es simplemente un declarante individual con una declaración básica o usted posee varias entidades comerciales que requieren numerosas presentaciones, es una buena idea trabajar con un profesional de la contabilidad para garantizar que cumpla con los requisitos y para ayudarlo a ahorrar una mayor cantidad de su dinero duramente ganado.

Lo último que desea es recibe avisos de multas del IRS cuando abre su casilla de correo, simplemente porque no entendió sus requisitos de presentación como contribuyente.