Definición y ejemplo de cuenta administrada |

Qué es:

Una cuenta administradaes una cuenta de inversión en la que un asesor financiero u otro tipo del administrador de dinero es responsable de administrar en el mejor interés de un cliente o beneficiario.

Cómo funciona (Ejemplo):

Digamos que John Doe abre una cuenta administrada con Jane Smith, que es asesora financiera. La cuenta tiene $ 3 millones de activos. Como la cuenta es una cuenta administrada, Jane Smith es responsable de garantizar que los activos se inviertan de acuerdo con los deseos de John. Jane Smith podría tener efectivo, bienes o títulos de propiedad en beneficio de John Doe. Su trabajo es administrar adecuadamente los activos en la cuenta y garantizar que se desembolsen según los mejores intereses del cliente. Esto significa que Jane Smith puede comprar y vender sin la aprobación previa de John Doe.

Por qué importa:

Las cuentas administradas implican obligaciones fiduciarias, que es uno de los aspectos más reverenciados y poderosos del mundo financiero. El deber fiduciario requiere que una persona actúe en el mejor interés de sus clientes, y cuando un fiduciario nombrado no lo hace, las consecuencias pueden implicar sanciones civiles o incluso penales.