Una estrategia simple de diversificación que Buffett usa para obtener resultados |

Trabajando para el sitio asociado de InvestingAnswers, StreetAuthority.com, hago un montón de cosas diferentes cosas.

En el transcurso de un día, podría estar escribiendo un artículo … discutiendo posibles elecciones con nuestro personal … investigando el próximo punto de inversión … incluso revisando Acciones del artículo con mis colegas.

Y con tantas cosas sucediendo, en realidad me encuentro un poco agotado a medida que avanza el día.

Para combatir esto, trato de ponerme a trabajar una hora antes que el resto del personal. A veces simplemente trabajo desde casa antes de entrar a la oficina.

No hago esto para presumir, pero descubrí que puedo hacer más en esa hora (cuando simplemente me puedo concentrar en una tarea sin distracciones) que yo. puede en dos horas cuando el resto del personal tiene el zumbido de la oficina.

Apagar el ruido de fondo me permite simplificar las cosas y obtener mejores resultados.

¿Qué tiene esto que ver con la inversión? Una tonelada.

Por qué la diversificación es como beber de una manguera de incendios

A veces las aguas de inversión son tan claras como el barro para los inversores minoristas. Después de todo, hay literalmente miles de jugadas posibles.

Podría tratar de jugar un rebote en los fabricantes de automóviles. Podrías intercambiar diarios con los bancos. Puede quedarse con los fondos de índice y salir de cualquier tormenta. Incluso podría tratar de encontrar empresas que simplemente están infravaloradas y que se recuperarán una vez que el mercado lo advierta.

Pero el problema es que hay demasiadas opciones, es como tratar de beber de una manguera contra incendios. Demasiadas opciones dificultan definir la única inversión que hará que su cartera sea un ganador.

En cambio, como hago todas las mañanas al comenzar temprano, creo que los inversores exitosos deben apagar las distracciones y centrar su atención. a un pequeño grupo de las mejores ideas … beba de un vaso, en lugar de una manguera contra incendios.

Al reducir su cartera, encontrará:

Es más fácil mantenerse al tanto de sus inversiones

Si tener una cartera de 50 acciones, ¿qué tan bien puedes prestar atención a cada una?

Incluso si lees en cada una solo una hora cada semana, tendrías un trabajo de tiempo completo (más 10 horas extras) solo para dar a cada uno lo que le corresponde.

Y con este mercado, es más importante que nunca mirar sus propiedades. En cambio, un portafolio de solo 10-12 de sus mejores selecciones necesitaría significativamente menos tiempo para realizar el seguimiento cada semana y es probable que duerma mejor por la noche sabiendo que ha hecho su tarea.

Mejor desempeño de la cartera

¿Crees que promediaría más en una prueba: una clase completa llena de estudiantes, o un puñado de los estudiantes más inteligentes elegidos por el profesor?

La respuesta es obvia. Es lo mismo con su cartera.

Mire a través de sus tenencias. Si tiene más de 30, 40, incluso 50 posesiones o más, apuesto a que encontrará algunas que cree que simplemente están "OK". Diablos, no me sorprendería si tiene alguno que ni siquiera le gusta, pero que simplemente no se ha vendido aún.

En cambio, ¿qué pasaría si seleccionara su portafolio para elegir solo sus picos favoritos? ¿Su cartera no estaría en una mejor forma en el futuro? Tendrás la crema del cultivo, en lugar de todo el campo. Recuerde, es difícil superar al mercado si su cartera es el mercado.

No está solo para recortar su cartera

Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B) de Warren Buffett tiene solo 25 acciones estadounidenses cotizadas en bolsa. Eso es mucho para un inversor individual, pero para una empresa con miles de millones a su disposición, sorprendentemente pocos. Además de eso, las cinco principales tenencias de Berkshire representan el 73% de su cartera. Buffett es simplemente un defensor del posicionamiento de una cartera para aprovechar las mejores selecciones. Incluso llegó al extremo de decir:

"Si es tu juego, la diversificación no tiene sentido. Es una locura poner dinero en tu 20ª elección en lugar de tu primera opción. Es la analogía de 'LeBron James'. fenómeno de baloncesto LeBron James en su equipo, no lo saquen del juego solo para dejar espacio a otra persona ".

Si el mayor inversor del mundo sigue este enfoque, ¿no deberían otros inversores?

Las acciones individuales aún pueden funcionar bien, no importa el mercado

La escuela de pensamiento de Buffett es uno de los principios principales de mi boletín Stock of the Month y su cartera de $ 100.000 en dinero real. Piénselo: nuestra economía sigue funcionando fría y caliente. Los inversores todavía están asustados por el desempleo, las tasas de interés, la vivienda, el Medio Oriente … la lista continúa.

No importa lo que esté sucediendo, siempre hay algunas acciones que lo hacen bien. Y si se enfoca en un grupo selecto de sus mejores selecciones, puede obtener ganancias.

Ross Stores (Nasdaq: ROST)

ha subido un 176% desde que el mercado alcanzó un máximo histórico en 2007 … Dollar Tree (Nasdaq: DLTR) ha subido un 91%. Las tiendas de autopartes (los conductores están manteniendo los autos más largos y haciendo más mantenimiento y reparaciones) son la misma historia. Advance Auto Parts (NYSE: AAP) ha subido un 83% … AutoZone (NYSE): AZO) ha subido un 108%. Entiendo que años de condicionamiento han llevado a millones de inversores a pensar que la diversificación es crucial para el éxito. Y lo es, si quiere simplemente igualar el mercado. Pero eso no es lo que me esfuerzo por hacer. Dudo que lo hagas.

Imagen del artículo de Ruth Flickr.