Flujo de caja 101: conceptos básicos |

Esta es la primera entrega de nuestra serie "Cash Flow 101": nuestra guía definitiva para ayudarlo a comprender y administrar el flujo de efectivo de su negocio, y prevenir futuros flujos de caja problemas.

Tal vez recuerdas estudiar el flujo de caja durante un semestre o dos, hace muchas lunas, y eres un poco confuso con los detalles. Tal vez su empresa siempre estuvo al día con dinero en efectivo, y nunca ha pensado en el concepto ni un segundo.

O tal vez nunca escuchó las palabras "flujo de caja" juntas antes.

¿Qué es efectivo? flujo?

Independientemente de su experiencia con el flujo de caja, aquí hay una definición rápida:

El flujo de caja se refiere a los ingresos que genera un negocio (y recauda) en comparación con los gastos que paga en un período de tiempo fijo.

En términos generales, las empresas aportan dinero a través de las ventas, el financiamiento y el rendimiento de las inversiones, y gastan dinero en suministros y servicios, así como en servicios públicos, impuestos y otras cuentas.

Ser positivo en el flujo de caja significa que usted está trayendo más dinero del que gasta, y su negocio está en buena forma. Ser negativo en el flujo de efectivo significa, lo adivinaste, que estás gastando más de lo que ingresas, y te encuentras en problemas.

Desafortunadamente, los dueños de negocios no pueden predecir el futuro, particularmente cuando se trata de imprevistos gastos en los que podrían incurrir (por ejemplo, un camión que se descompone prematuramente y necesita reemplazo, o una violación de datos que resulta en un aumento forzoso en el gasto de TI). Y tampoco pueden saber con certeza que sus clientes pagarán sus cuentas a tiempo.

Juntas, estas variables incontrolables llevan a una conclusión bastante lógica: los problemas de flujo de efectivo afectan a muchas empresas.

Según una encuesta reciente, tres de cada cinco empresas experimentan problemas con el flujo de efectivo. Aún así, aunque los problemas de flujo de efectivo no son poco comunes, los propietarios de negocios deben hacer todo lo posible para evitarlos por completo.

Vea también: Calculadora de flujo de efectivo

Los beneficios del flujo de caja positivo

Volver a lo básico: El flujo de caja positivo se define como el final con más dinero líquido disponible al final de un período de tiempo determinado en comparación con lo que estaba disponible cuando comenzó ese período.

Las empresas que manejan la gestión del flujo de efectivo pueden:

• Pagar sus cuentas. El flujo de caja positivo asegura que los empleados obtengan cheques en cada ciclo de nómina. También les brinda a los responsables de la toma de decisiones los fondos que necesitan para pagarles a los proveedores, los acreedores y el gobierno.
• Invierta en nuevas oportunidades. El mundo de los negocios de hoy se mueve rápidamente. Cuando el efectivo está disponible, los dueños de negocios pueden invertir en oportunidades que puedan surgir en cualquier momento dado.
• Estómago impredecible. Tener acceso a efectivo significa que cada vez que se rompe el equipo, los clientes no pagan sus facturas el tiempo, o las nuevas regulaciones gubernamentales entran en vigencia, las empresas pueden sobrevivir.

Ver también: Todo sobre flujo de caja

También hay flujo de caja negativo

Por supuesto, la vida no siempre funciona como queremos a. Entonces, incluso cuando los tomadores de decisiones hacen su diligencia debida, los problemas de flujo de caja pueden surgir de vez en cuando, así es como es.

El flujo de caja negativo se define como no tener suficiente efectivo disponible para pagar las obligaciones pendientes inmediatas. Cuando el flujo de efectivo es negativo, las empresas pueden tener dificultades para pagar sus facturas, pueden no ser lo suficientemente ágiles para responder a las nuevas oportunidades y pueden tener dificultades para encontrar la forma de cubrir los gastos que no han presupuestado.

Leer siguiente:

Flujo de caja 101: cómo identificar y solucionar problemas de flujo de efectivo