Su voluntad puede no ser suficiente: esto es lo que puede hacer en cambio |

Nunca es divertido pensar en la muerte especialmente tuyo Pero todos morimos, y cuando lo hacemos, queremos que nuestros seres queridos se beneficien de nuestro legado.

Sin embargo, es aterrador pensar que los impuestos y los gastos pueden reducir nuestra riqueza una vez que nos hayamos ido.

Pero allí es una forma poco conocida de reducir los impuestos y costos por muerte. Es una forma que los ricos conocen desde hace mucho tiempo, pero también se puede beneficiar.

Te contaré sobre eso en un minuto …

Pero primero, entiende que tu dinero puede ser doble en algunas situaciones. Por ejemplo, aunque sus activos probablemente ya hayan sido gravados, se les puede cobrar impuestos nuevamente cuando su patrimonio valga más de $ 5.25 millones. Los impuestos sobre sucesiones, impuestos sobre sucesiones y otros costos como los asociados con sucesiones pueden reducir el valor de sus activos, dejando menos de lo que podría pensar a quienes más ama.

Muchas personas piensan que esto es simplemente el costo de hacer negocios. Después de todo, ¿cómo impide que el gobierno (tanto estatal como federal, en muchos casos) reclame parte de su patrimonio? Parece una causa sin esperanza.

No lo es. Existe un secreto para reducir la mordedura de impuestos y los costos de legalización que vienen con su muerte. El secreto es el que emplean los padres ricos para garantizar que su riqueza pase, en su mayoría intacta, a la siguiente generación. Pero ni siquiera tiene que ser fabulosamente rico para tomar ventaja.

¿Cuál es el secreto? Planificación patrimonial

En algunos casos, no es suficiente tener un testamento si desea transferir más activos a sus seres queridos. La mayoría de las personas simplemente hacen un testamento y suponen que ya terminaron. La verdad, sin embargo, es que un testamento es solo el comienzo de la planificación patrimonial para algunos. Incluso con un testamento, hay impuestos sobre el patrimonio y, a veces, incluso sucesiones y otros costos. Y aunque la sucesión no siempre es la saga estresante e interminable que normalmente se cree que es, sus seres queridos aún podrían enfrentar altos costos cuando todo lo que hace es hacer un testamento.

Si quiere pensar rico y asegurar una vida sin problemas transferencia de activos, estas son dos de las tácticas de planificación patrimonial que puede usar:

Living Trust

Para la mayoría de las personas, un testamento bien redactado es todo lo que necesitan. Sin embargo, un fideicomiso activo es una de las tácticas más empleadas de los ricos cuando se desea la transferencia fluida de activos. Un fideicomiso en vida es aquel en el que transfiere la propiedad de su propiedad a una entidad legal separada: el fideicomiso. Esta propiedad puede incluir cualquier cosa, desde dinero en efectivo hasta acciones, bienes raíces, negocios, casi cualquier otra cosa. Puede nombrar beneficiarios (incluido usted) que pueden recibir los beneficios de las ganancias del fideicomiso mientras está vivo, así como también después de que usted falleció.

Un fideicomiso en vida puede ayudarlo a reducir el impuesto al patrimonio e incluso evitar el proceso sucesorio, dependiendo cómo está estructurada la confianza Los candidatos principales para los fideicomisos en vida incluyen a aquellos que tienen una cantidad de activos que generan ingresos y aquellos que están preocupados por los efectos que están transmitiendo un patrimonio de más de $ 5.25 millones.

Dependiendo de lo que espere lograr, puede organizar Importa para que tenga un alto grado de control sobre los activos en el fideicomiso, control limitado o incluso sin control.

Estrategias de planificación fiscal avanzada

Sociedades de responsabilidad limitada, sociedades limitadas familiares, fideicomisos de responsabilidad social o fondos restantes (si desea beneficiar a una organización benéfica), y más puede ayudarle a reducir su obligación tributaria al fallecer.

Cada una de estas estrategias puede ayudarlo a mejorar la eficiencia tributaria general de sus activos y garantizar una transferencia sin problemas a sus sobrevivientes. La consulta con un abogado experto en impuestos sobre sucesiones puede ayudarlo a decidir cómo proceder y lo que probablemente sea más ventajoso para su situación y sus objetivos.

Probablemente tendrá que pagar a alguien para que lo ayude a elaborar una estrategia adecuada, pero cuando compare el costo con los ahorros en el futuro, puede valer la pena. Además de eso, sus activos, en su mayor parte, se transferirán sin inconvenientes como usted lo desee, en lugar de estar atados en un tribunal testamentario durante meses, o incluso años.

La respuesta de inversión: Considere algún tipo de fideicomiso en vida. Es posible que se sorprenda de lo beneficioso que puede ser un fideicomiso en vida, incluso si no tiene un gran patrimonio neto. Si se espera que su patrimonio neto sea de millones al momento de su muerte, asegúrese de considerar estrategias avanzadas de planificación tributaria además de su arreglo de fideicomiso activo.

Si bien puede obtener ayuda a bajo costo de sitios como LegalZoom, consulte con un profesional si sus finanzas son complejas.