Cómo elegir el mejor software de finanzas personales
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Tabla de contenido:
- Administre su presupuesto con Investmentmatome
- Tipos de software de finanzas personales
- Qué buscar en una herramienta de finanzas personales.
- El software de finanzas personales favorito de Investmentmatome
- Presupuesto y ahorro
- Impuestos
- Invirtiendo
- ¿Que sigue?
- Revisa nuestra hoja de cálculo de presupuesto gratis
- Aprender como establecer metas financieras
- Encontrar maneras de ahorrar dinero
Las herramientas de finanzas personales pueden ayudarlo a tomar control de su vida financiera, pero no todas tienen el mismo propósito.
Algunos se centran en una función financiera: presupuesto, seguimiento de gastos, ahorro, banca, inversiones o impuestos, mientras que otros se ocupan de múltiples necesidades financieras.
A continuación le indicamos cómo elegir el mejor software de finanzas personales para alcanzar sus objetivos de salud financiera, junto con algunas de nuestras herramientas favoritas.
Administre su presupuesto con Investmentmatome
Investmentmatome tiene una aplicación gratuita que te ayuda a realizar un seguimiento de tu efectivo, descubrir nuevas formas de ahorrar e incluso construir tu puntaje de crédito. Para permanecer imparciales, optamos por no incluirnos en las recomendaciones a continuación, pero creemos que nos encantará de todos modos.
EmpezarTipos de software de finanzas personales
Hay una gran variedad de herramientas de finanzas personales. Aquí nos centraremos en el software que cubre la mayoría de las necesidades.
- Presupuesto El software de presupuestos le ayuda a rastrear y clasificar sus gastos. En la mayoría de los casos, sincroniza sus cuentas financieras (cheques, ahorros, tarjetas de crédito, préstamos e inversiones) y el software clasifica automáticamente sus gastos. Normalmente puede establecer límites de gastos por categoría para configurar su presupuesto.
- Ahorros: ¿Quiere aumentar su fondo de emergencia o ahorrar para comprar un auto nuevo? El software hace que sea fácil reservar dinero cada mes. Algunos servicios transfieren dinero automáticamente a su cuenta de ahorros o a una cuenta especial para ayudarlo a ahorrar sin pensar.
- Inversión: Invertir pone su dinero a trabajar hacia objetivos a largo plazo, como la jubilación, pero puede ser abrumador para principiantes y profesionales por igual. El software y las aplicaciones de inversión lo ayudan a crear una cartera y realizar transacciones con confianza.
- Impuestos: El software de impuestos facilita la preparación y presentación de sus impuestos. La mayoría de los servicios simplifican el código impositivo complicado haciéndole preguntas directas y guiándole a través de las deducciones.
- Facturas Truebill y servicios similares son útiles para administrar, negociar o cancelar sus suscripciones y utilidades, como el cable.
Qué buscar en una herramienta de finanzas personales.
Considere sus objetivos, lo que necesita que haga su software y cuán sofisticado le gustaría que sea al elegir una herramienta de finanzas personales.
Si desea una aplicación de no intervención, busque un programa que se sincronice con sus cuentas.
Si desea una aplicación de no intervención que rastree sus gastos e ingresos, por ejemplo, busque un programa de presupuestos que se sincronice con sus cuentas bancarias y de tarjetas de crédito.
Algunos otros factores a tener en cuenta al darse una vuelta:
- Costo: Las herramientas de finanzas personales a menudo tienen una versión gratuita y una versión premium que incluye funciones adicionales por una tarifa. Considere la actualización si su situación financiera es compleja: por ejemplo, usted es el propietario de una pequeña empresa o si desea la tranquilidad que le brindan las características adicionales.
- Restricciones de cuenta: Ciertos tipos de software limitan el número de cuentas que puede agregar o lo restringe a un solo tipo. Entonces, si tiene cuentas de cheques, tarjetas de crédito y de inversión para monitorear, busque un servicio que pueda manejarlas todas.
- Informes de gasto: ¿Eres un aprendiz visual? Busque una herramienta que desglosa sus gastos (por categoría o cantidad) utilizando tablas y gráficos. Puntos de bonificación si puede personalizar los informes para que se ajusten a sus objetivos financieros.
- Apoyo humano A veces necesitas más que una guía de usuario estándar o una página de preguntas frecuentes. Busque aplicaciones y software que ofrezcan asistencia adicional, por ejemplo, una que le permita hablar con un ser humano o ofrecer un asesor de robo.
- Puntuación de crédito gratis: Algunas herramientas lo ayudan a mantenerse al tanto de su puntaje crediticio con actualizaciones de puntajes semanales y mensuales, y simuladores que muestran cómo ciertas decisiones financieras podrían afectar su crédito.
El software de finanzas personales favorito de Investmentmatome
Presupuesto y ahorro
- El líder del mercado en administración de presupuestos se sincroniza con las cuentas de usuario para rastrear los gastos
- Gratis
- iOS, Amazon, Android, Windows Phone
- Bellotas redondea automáticamente las compras e invierte el cambio.
- Gratis * (* Aplican cargos de gestión de inversiones)
- iOS, Android
Vea todas nuestras selecciones para obtener las mejores herramientas de ahorro y presupuesto.
Impuestos
- Formularios federales en su versión gratuita: 1040EZ, 1040A
- Versiones pagas (precio de lista): Deluxe ($ 59.99), Premier ($ 79.99), Cuenta propia ($ 119.99) y TurboTax Live ($ 179.99)
- Preparación de devolución del estado (precio de lista): $ 0 para la versión gratuita; $ 39.99 para versiones pagas
- Ver nuestra crítica de TurboTax.
- Formularios federales en su versión gratuita: 1040EZ
- Versiones pagas (precio de lista): Clásico ($ 17), Premium ($ 35) y autónomo ($ 55)
- Preparación de devolución del estado (precio de lista): $ 0 para las versiones gratuitas y por cuenta propia; $ 22 para otras versiones
- Vea nuestra reseña de TaxSlayer
Ver todas nuestras selecciones para el mejor software de impuestos
Invirtiendo
- Las herramientas fáciles de usar lo convierten en uno de los corredores en línea más populares
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