Definición y ejemplo de Self-Dealing |

Lo que es:

Self-dealing es una actividad ilegal que ocurre cuando una persona o entidad con fiduciario deber pone sus propios intereses por delante de los intereses de un cliente en una transacción.

Cómo funciona (Ejemplo):

Digamos que John Doe posee 500,000 acciones de la Compañía XYZ. Este es un número considerable de acciones en la compañía, y la venta probablemente bajará un poco el precio de las acciones.

Jane Smith, asesora financiera de John Doe, obtiene la orden de venta de John Doe. Jane Smith posee personalmente algunas acciones de la empresa XYZ y sabe que la orden de John las hará valer menos. Para evitar la pérdida, primero vende sus acciones y luego ordena el pedido de John. Jane se trata de sí misma.

Esta no es la única forma de auto-negociación. La idea es que el fiduciario pone sus propios intereses frente a los intereses del cliente. Las ventas de productos en los que el fiduciario posee una participación pueden contar, al igual que la compra de una casa que el cliente de bienes raíces tiene la intención de comprar. Si usted es un socio en una empresa, la autogestión también puede significar no informar a sus socios que explotó una oportunidad de negocio que debería haber ido al negocio.

Por qué es importante:

La autogestión es ilegal, y los clientes afectados por la autogestión pueden demandar. En consecuencia, es importante comprender sus obligaciones con los clientes si usted es un fideicomisario, un abogado, un funcionario corporativo, un miembro de la junta o un asesor financiero.