El otoño es un buen momento para poner las finanzas en marcha

Por Jamie Ebersole

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Septiembre marca el final del verano y el comienzo de la carrera frenética hacia el final del año. Antes de que la vida se vuelva demasiado caótica, es un buen momento para echar un vistazo a su situación financiera. Aquí hay tres cosas que puede hacer ahora para reducir su estrés financiero y obtener un mayor sentido de control a medida que se acerca la temporada de vacaciones.

1. Revise sus metas financieras y verifique su progreso

Reserve una hora, un sábado o un domingo para sentarse (con su cónyuge o pareja, si tiene uno) y revise sus principales objetivos financieros y el progreso que ha logrado para alcanzarlos. La investigación muestra constantemente que las familias con un plan financiero claro tienen más probabilidades de alcanzar sus metas que aquellas sin uno. Si no tienes un plan, hazlo ahora.

2. Hacer un balance de cualquier cambio o cambios esperados

¿Has cambiado de trabajo recientemente? ¿Vendiste un negocio? ¿Retirado? ¿Has comprado una casa? ¿Casado? ¿Tuvo un bebé, o vino uno? Piense en cualquier cambio que deba hacer en su presupuesto, su cobertura de seguro de vida y discapacidad, sus documentos de planificación patrimonial (testamentos, fideicomisos, etc.) y su retención de impuestos. Asegúrese de consultar con sus asesores fiscales, de inversiones u otros. Es probable que estén contentos de saber de usted antes del apuro de fin de año.

3. Piensa en donaciones caritativas.

Muchas personas esperan hasta el final del año para hacer sus donaciones caritativas. Al ocuparse de esto temprano, puede aliviar el estrés de las llamadas de recaudación de fondos de fin de año. También puede usar el tiempo adicional para concentrarse en hacer de sus decisiones de planificación charbles una actividad familiar agradable. Incluir a los niños en el proceso de donaciones caritativas es una excelente manera de transmitir sus valores y darles la oportunidad de generar un impacto. Hacer un par de horas en un fin de semana para que los miembros de la familia hablen sobre sus deseos de donaciones de caridad individuales y escoja causas valiosas puede ser divertido y formativo. Solo asegúrate de tener algunas golosinas a la mano y de que se escuche la voz de todos.

El final de la temporada de vacaciones de verano y el comienzo de la escuela pueden traer una sensación de temor ya que la carrera de ratas se acelera nuevamente. Al revisar su situación financiera antes de la crisis al final del año, puede reducir su estrés y lograr un progreso significativo hacia el logro de sus objetivos.

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