¿Sabe cómo va su negocio y hacia dónde va? |

Creo que es seguro decir que la mayoría de los nuevos dueños de negocios no se meten en su sueño porque son expertos financieros o están particularmente emocionados. sobre pasar mucho tiempo metidos hasta la rodilla en los informes financieros de su empresa.

Pero es importante entender qué está sucediendo dentro de sus negocios: en realidad es la única manera de planificar el crecimiento.

Ya sea que esté simplemente intentando para escalar su negocio o buscar inversión de capital, tener un plan es clave.

Recientemente, Barbara Corcoran, jueza de Shark Tank, compartió algunas de sus ideas sobre las pequeñas empresas. Tim Berry, fundador de Palo Alto Software y Bplans, preguntó: "¿Cuál es la mejor manera de demostrar que han pensado en los aspectos esenciales de su negocio, especialmente los financieros?"

No puedo pensar demasiado muchas personas más calificadas para responder a esta pregunta desde la perspectiva del inversor.

Juez de "Shark Tank" Barbara Corcoran.

Respuesta de Corcoran:

"Al lanzar a un inversor potencial, es importante tener una comprensión completa del financieros y prospectos.

La mejor manera de demostrar esto es familiarizarse íntimamente con su posición financiera: ser capaz de explicar sus afirmaciones por dentro y por fuera, y aún más importante, ilustrar el pensamiento detrás de las proyecciones.

Cuando visualiza un dominio de las finanzas, infunde una gran confianza en los inversores potenciales, porque sienten que mostrarán el mismo respeto y preocupación por su inversión en efectivo también. "

Muchos prestamistas piensan lo mismo. Tengo un amigo que una vez dijo: "Si puedo decir más sobre la salud de una empresa al mirar los informes financieros que ellos, no es probable que apruebe su solicitud de préstamo".

3 claves para demostrar que usted sabe su negocio por dentro y por fuera

En pocas palabras, Corcoran sugiere que debe ser "íntimo" con el desempeño financiero de su empresa y comprender qué oportunidades o desafíos potenciales puede ver para el futuro (un análisis FODA puede ser útil aquí).

Pregúntate a ti mismo:

1. ¿Tiene un plan?

Comencemos con sus "prospectos".

Cuando Corcoran sugiere que necesita "… tener una comprensión completa de los prospectos de su compañía", ella alude a un plan de negocios y al potencial de su negocio tiene para el crecimiento futuro. No es raro que muchos propietarios de negocios confíen en los planes informales o en la Planificación Lean para planificar el futuro de sus negocios.

La idea de un plan formal y escrito puede parecer mucho trabajo con un beneficio mínimo, pero no lo hago. Creo que ese es el caso. Además, un plan formal no significa necesariamente engorroso. Un plan de negocios formal puede ser una gran herramienta para las empresas en cualquier etapa del desarrollo, no solo para las nuevas empresas que buscan capital. Su plan de negocios puede y debe ser la plataforma para comprender y aprovechar sus finanzas y comparar los datos reales con sus proyecciones.

Muchos propietarios de negocios no ven el valor de la planificación y previsión regulares, y perjudica a sus negocios porque no planearon para posibles desafíos y no tiene ningún tipo de estrategia para lidiar con ellos. Lo mismo es cierto para las oportunidades. La planificación de cómo aprovechar las oportunidades de crecimiento podría ser incluso de vital importancia a medida que trabaja para construir un negocio próspero y saludable.

2. ¿Revisa regularmente su plan?

Si dedica tiempo a elaborar un plan de negocios bien pensado, ¿con qué frecuencia lo revisa? Creo que su plan de negocios debe ser un documento vivo que consulte regularmente (piense por lo menos trimestralmente) para medir cómo le va hoy frente a lo que pronosticó en su plan. Las grandes empresas dedican tiempo a la planificación regular y revisan su desempeño real para el plan como parte de cómo miden el éxito.

Una gran parte de la revisión de su plan debe centrarse en las finanzas, comparando su desempeño real con lo que pronosticó. Si hacer esto regularmente parece desalentador, usar un tablero que se integre con su software de contabilidad para rastrear sus finanzas puede hacerlo más fácil.

La planificación regular ayuda a las empresas a aprovechar las oportunidades dentro de sus mercados. Creo que este es un gran comportamiento empresarial que las pequeñas empresas deben modelar. Sin embargo, su plan comercial debe ser un documento vivo que pueda revisar regularmente, y no algo tan difícil de manejar que se ponga en el estante y nunca se vuelva a mencionar.

Además, cuando un inversor le pida ver su plan, es probable que aún más interesado en cómo funciona su negocio en comparación con ese plan.

Para obtener más información sobre cómo llevar a cabo una reunión de revisión de plan mensual, consulte este artículo en el blog de LivePlan.

3. ¿Trabaja en su negocio, o en su negocio?

Según la SBA, aproximadamente dos tercios de los negocios con empleados sobreviven al menos dos años, y solo alrededor de la mitad llegar a su quinto cumpleaños, por lo que es importante entender lo que significa trabajar en su negocio.

Teniendo esto en cuenta, hay una serie de razones por las que muchas pequeñas empresas parecen fallar, por ejemplo:

• No hay suficiente demanda para sus bienes o servicios
• El crecimiento está fuera de control
• Están descapitalizados
• No están bien administrados
• Son ineficientes
• Su mercado está en declive
• Tienen malas prácticas de contabilidad
• No planean adecuadamente
• Myriad otras razones

Michael Gerber, el autor del "E-Myth Revisited", sugiere que hay una razón principal por la que muchas empresas fracasan:

"La mayoría de ellos son simplemente técnicos con una crisis ial. La mayoría falla porque usted está trabajando en su negocio y no en su negocio ".

No necesita ser un experto financiero o un contador para trabajar en su negocio , pero hay una un puñado de parámetros financieros que lo ayudarán a comprender mejor las finanzas de su empresa y le permitirán demostrarle a un inversionista potencial que tiene las importantes métricas asociadas con la gestión exitosa de un negocio.

Vigilar estas importantes métricas

Como propietario de una pequeña empresa, considero que estas métricas son cruciales para comprender la salud de mi empresa desde una perspectiva financiera.

1. Ingresos

Sin ingresos, nada más en su negocio puede llegar muy lejos. Al hablar con cualquier inversor (o un prestamista para ese asunto), prepárese para hablar sobre los ingresos y el crecimiento de su negocio.

Rastreé este número de manera diaria, semanal, mensual, trimestral y anual para poder comparar cómo mi negocio estuvo hoy, el año pasado, el mes pasado, la semana pasada, y así sucesivamente.

2. Gastos

Hay varias maneras de categorizar sus gastos, y su contador puede ayudarlo a decidir cuál es el mejor para su empresa, pero necesita tener un conocimiento profundo de lo que le cuesta hacer negocios para demostrar su potencial de ganancia. a un inversionista potencial.

No olvide, un inversionista puede no estar buscando un pago regular del préstamo (como un banco u otro prestamista), pero está buscando una devolución, por lo que demostrar que tiene los gastos bajo control es una primer paso para demostrar que eres (o puedes ser) rentable.

3. Ratio de flujo de caja

El flujo de caja deficiente ha sido la muerte de muchas pequeñas empresas, por lo que es fundamental. No es suficiente saber que tiene dinero en el banco a fin de mes; necesita comprender la relación y lo que le está diciendo.

Su contador le dirá que su índice de flujo de caja se obtiene al dividir sus activos y sus pasivos. El ideal, o el objetivo para cada propietario de negocio, debe ser una proporción de 2: 1. O el doble de activos que pasivos. Para la mayoría de las empresas, es un pedido bastante complicado, pero cualquier cantidad inferior a 1: 1 debería ser una gran señal de advertencia de que su empresa no tiene un flujo de caja adecuado para mantener las operaciones comerciales.

4. Antigüedad de las cuentas por cobrar

¿Cuánto tardan sus clientes, a quienes les ofrece términos de crédito, en pagar sus facturas? Si ofrece términos de 30 días, ¿paga sistemáticamente en 30 días o a veces duran 45 o 60 días?

Descubrí que había un punto en el que realmente me costaba hacer negocios. Si un cliente cumplió aproximadamente 65 días, el impacto negativo en mi flujo de caja básicamente disminuyó las ganancias que podría haber ganado. Además, por cada día que pasaba más de 45, se volvió exponencialmente más difícil de recolectar. Esta es una métrica que simplemente no puede ignorar.

5. Cuentas a cobrar por antigüedad

Este es otro número que debe tener a su alcance, y la forma en que administre sus cuentas por pagar podría ayudarlo a capturar un porcentaje o dos adicionales de ganancias.

Por ejemplo, debido a que muchos de sus proveedores y proveedores Ofrecer términos de pago, también ofrece lo que a menudo se llama un descuento por pronto pago, si paga en 10 días en lugar de los 30 días, puede capturar un porcentaje o dos descuento adicional en su factura. También demuestra a los acreedores y posibles inversionistas que usted es capaz de administrar sus obligaciones financieras.

Establecer un poco de rigor respecto a la planificación y reservar tiempo para abordar el aspecto financiero de una pequeña empresa puede parecer inicialmente un trabajo extra para una empresa. retorno marginal. Pero en realidad, es lo que establece que aquellos que trabajan en sus negocios, además de los que simplemente trabajan en ellos. El análisis y la planificación periódicos pueden ser muy atractivos para los inversores, también ayudarán a construir una empresa próspera y saludable.