Rendimiento anualizado de 7 días Definición y ejemplo |
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Tabla de contenido:
Qué es:
El rendimiento anualizado de 7 días es una medida de la tasa anual pagada a los inversores de una cuenta que devenga intereses, basada en los rendimientos obtenidos en un período de 7 días.
Cómo funciona (Ejemplo):
La fórmula es:
7 -Día Rendimiento anualizado = ((ABC) / B) x 365/7
Donde:
A = El valor de una cuenta al final del período de 7 días
B = El valor de una cuenta al comienzo del período de 7 días
C = Una semana proporcional de honorarios (si las tarifas del fondo varían con el tamaño de la cuenta, suponga que la cuenta es igual al tamaño medio o mediano de la cuenta del fondo)
Vamos a suponga que el fondo del mercado monetario de la Compañía XYZ necesita calcular su rendimiento anualizado de 7 días. Si una parte del fondo valía $ 20 al comienzo de la semana, $ 20.05 al final de la semana, y una semana de honorarios ascendía a $ 0.04, luego al usar la fórmula anterior, podemos calcular que el fondo de XYZ es de 7 días el rendimiento anualizado fue:
Rendimiento = (($ 20,05 - $ 20 - $ 0,04) / $ 20) x 365/7
= 0,02607 o 2,61%
Es importante señalar que la SEC define estrictamente los 7 días anualizados fórmula de rendimiento y uso. También proporciona pautas estrictas para calcular los efectos de la reinversión de dividendos, ganancias y pérdidas realizadas, tarifas no recurrentes e impuestos sobre dividendos.
Por qué es importante:
El rendimiento anualizado de 7 días ofrece a los inversores forma de comparar los rendimientos de las cuentas que devengan intereses. La medida le dice a los inversionistas lo que el fondo arrojaría en un año si continuara en su trayectoria de ganancias actual. Sin esta y otras divulgaciones estandarizadas y requeridas, las cuentas podrían manipular sus cálculos de rendimiento.
Es importante comprender que el rendimiento anualizado de 7 días no es el mismo que el rendimiento efectivo de 7 días. El rendimiento anualizado de 7 días simplemente anualiza el rendimiento simple. El rendimiento efectivo de 7 días suele ser un poco más alto porque supone que los ingresos del fondo se reinvierten (es decir, se combinan).
