Rendimiento anualizado a 30 días Definición y ejemplo |
Conversión de Tasa Efectiva Anual a Tasa Efectiva Mensual
Tabla de contenido:
Qué es:
El rendimiento anualizado a 30 días es una medida de la tasa anual pagada a los inversores de una cuenta que devenga intereses, basada en los rendimientos obtenidos en un período de 30 días.
Cómo funciona (Ejemplo):
El 30 días anualizado el rendimiento es una medida del rendimiento generalmente utilizada para los fondos mutuos. Se encuentra dividiendo el ingreso neto de inversión por acción ganado durante un período de 30 días por el precio máximo de oferta por acción en el último día de ese período, de acuerdo con la siguiente fórmula:
Rentabilidad anualizada a 30 días = 2 [((ab / cd) + 1) 6 -1]
Donde:
a = dividendos e intereses ganados durante el período.
b = gastos acumulados para el período (neto de reembolsos).
c = la cantidad diaria promedio de acciones en circulación durante el período que tenían derecho a recibir dividendos.
d = precio máximo de oferta por acción en el último día del período.
Supongamos que el fondo mutuo de la empresa XYZ necesita calcular su rendimiento anualizado a 30 días. Si el fondo ganó $ 10,000 de dividendos e intereses durante el período, registró $ 5,000 de gastos durante el período, poseyó 100,000 acciones que tenían derecho a recibir dividendos, y el precio máximo de oferta en el día 30 del período fue de $ 45, luego al usar el fórmula anterior, podemos calcular que el rendimiento anualizado de 30 días del fondo XYZ fue:
Rendimiento = 2 [(($ 10,000 - $ 5,000 / 100,000 x $ 45) +1) 6 - 1]
= 0.01337 o 1.337%
Por qué es importante:
Es importante tener en cuenta que la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) define estrictamente la fórmula y el uso del rendimiento anualizado a 30 días. También proporciona pautas estrictas para calcular los ingresos por intereses, contabilizando los descuentos o primas sobre ciertos valores, gastos de contabilización e ingresos no declarados que afectan los cálculos.
El rendimiento anualizado a 30 días ofrece a los inversores una forma de comparar sus intereses cuentas portadoras o devoluciones de fondos mutuos. La medida le dice a los inversionistas lo que el fondo arrojaría en un año si continuara en su trayectoria de ganancias actual. Sin esta y otras divulgaciones estandarizadas, las instituciones financieras podrían manipular sus cálculos de rendimiento.
