Necesita un plan B: consejos de viaje de un planificador financiero

Por Jim Ludwick, CFP

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Mi tiempo en el ejército me convirtió en alguien que siempre anticipa alternativas en situaciones potencialmente estresantes. Es algo que comúnmente llamamos tener un "plan B".

Considero que esta calidad es particularmente útil ahora que soy un planificador financiero. Aconsejo a las personas cuyas vidas podrían no seguir el plan financiero que hemos diseñado. A menudo necesitan un plan B.

Otra parte de mi papel como asesor que requiere muchos planes B es mi viaje frecuente. Vuelo o tomo trenes por todo el país para reunirme con mis clientes. Como puede imaginar, las cosas surgen: enfermedades, retrasos en los vuelos o cancelaciones, y maletas perdidas, por nombrar algunas. De nuevo, necesitas un plan B.

Basándome en mis años en el ejército, mi experiencia de viaje y mi inclinación por tener un plan de respaldo, aquí hay algunas maneras de asegurar que sus costosas vacaciones no se vean afectadas por los planes de viaje frustrados:

1. Conozca el número 800. Úselo para volver a reservar si el vuelo u otro tránsito que planea tomar se retrasa significativamente o se cancela. También puede encontrar vuelos alternativos y aeropuertos cercanos en línea.
2. Se un viajero frecuente. El estado de viajero frecuente puede ayudar en muchas situaciones, especialmente una vez que haya acumulado millas. Tenga lo suficiente a mano para comprar un boleto, que generalmente es de aproximadamente 50,000 para vuelos nacionales, en caso de que tenga que cambiar sus planes o viajar en el último minuto. Amtrak también ofrece un programa de viajero frecuente que puede ayudarlo a acumular puntos para el día en que tenga que comprar un boleto de último minuto a un precio alto.
3. Hacer copias de los documentos de identificación.. Esto incluye su pasaporte, licencia de conducir, tarjetas de crédito, tarjeta de Seguro Social, tarjeta de viajero conocida y cualquier otro documento que pueda ser útil en caso de apuro. Guárdelas como imágenes en su teléfono inteligente y en una carpeta en la nube a la que puede acceder desde la computadora de otra persona, si es necesario.
4. Tome una captura de pantalla de su tarjeta de embarque en su teléfono. Nunca se sabe cuándo dejará de funcionar la aplicación o el correo electrónico que utiliza para embarcar.
5. Investigue posibles problemas de viaje. Los sitios como flyertalk.com y tripadvisor.com ofrecen muchos consejos sobre qué hacer en situaciones caóticas o riesgosas. También puede obtener información de amigos que viajan a menudo sobre cómo planificar con anticipación las posibles interrupciones.

Plan financiero B's

Al considerar el panorama general de su seguridad financiera, es aún más crítico adaptarse a lo que sea que traiga la vida. Trabajar con un planificador financiero puede ayudarlo a encontrar las mejores alternativas para usted y su familia cuando las cosas no salen según lo planeado.

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