Under Trump, Embrace Classic Invertir Sabiduría

En una nación donde todo parece estar politizado últimamente, el mercado de valores no es una excepción. En los meses posteriores a la victoria de Donald Trump en las elecciones presidenciales, se le ha acreditado una oleada que ha impulsado a las acciones de los Estados Unidos a una serie de máximos históricos, así como a ser culpado por una venta más pequeña y más corta.

En cuestión de semanas, el Promedio Industrial Dow Jones superó los 20,000 y luego los 21,000, dos niveles en gran medida sin sentido, aunque encantadores. Si bien muchos inversionistas celebran estas ganancias, la forma en que se comportarán el mercado y su cartera durante la presidencia de Trump sigue siendo una suposición.

Sin duda, el mercado sufrirá algunas turbulencias en los próximos cuatro años, pero si invierte a largo plazo, no debe preocuparse por eso. Aquí hay algunos fragmentos de la vieja sabiduría para ayudarlo a invertir sabiamente bajo el nuevo presidente.

Mantén la calma e invierte en

Esta es una regla atemporal que es particularmente adecuada en períodos de cambio: no permita que la política o la euforia del mercado dicten sus decisiones de inversión. Ya sea que ya haya invertido en el mercado de valores o esté pensando en saltar, ahora no es el momento de tomar decisiones precipitadas.

Cualquiera que sea el movimiento que esté considerando, hágase una pregunta básica: ¿por qué ahora?

Si te preocupas, los buenos tiempos del mercado no pueden durar, puedes sentirte ansioso y querer vender. Pero sacar su dinero del mercado de valores podría afectar radicalmente la trayectoria de su cartera, especialmente si aún le faltan muchos años para su retiro. A menos que la jubilación esté cerca, los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa siguen siendo buenas opciones de inversión a largo plazo.

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Alternativamente, si crees que te estás perdiendo un mercado que aparentemente sube y sube, puedes tener la tentación de entrar en acción. Parece una apuesta segura, ¿verdad? Incorrecto.

Si necesita ese dinero en los próximos cinco años, esta podría ser una decisión de inversión desastrosa. Muchos inversores aprendieron esta lección de la manera más difícil cuando estalló una burbuja de mercado a principios de la década de 2000. Además, es más prudente saldar las deudas con intereses altos como las tarjetas de crédito antes de invertir en inversiones.

Si está invirtiendo con objetivos a largo plazo en mente, es casi imposible cronometrar el mercado. Una vez más, no estás solo. Los pronosticadores que pidieron todo menos un apocalipsis de mercado tras la elección de Trump también están tratando de ponerse al día, lo que ha estado ayudando a impulsar el reciente rally.

No te fijes en ningún factor individual, incluido el presidente

Si bien el nuevo presidente ha recibido mucho crédito por el repunte del mercado, parte de eso es indebido, porque la política es solo una cosa que los inversionistas consideran, dice Jon Adams, estratega de inversiones de BMO Global Asset Management en Chicago.

"La elección fue casi coincidente con mejores datos económicos y crecimiento de las ganancias de capital, y esos dos factores son al menos igualmente importantes", dice Adams.

Sí, Trump probablemente ha influido en los precios de las acciones con sus tweets y discursos. Pero tener una visión amplia de su situación disminuirá el riesgo de que su cartera pueda verse afectada por el presidente o por cualquier otro factor.

Comprueba tu diversificación

Hay muchas maneras de acercarse a la diversificación. Piense en diferentes tipos de activos (acciones, bonos, fondos mutuos, ETF y opciones), así como las variables dentro de esos activos, como la industria, el tamaño de la empresa y la geografía.

Cuando el mercado alcista termine, y eventualmente lo hará, los inversores deberían estar preparados con una combinación adecuada de inversiones, dice Charlie Bilello, director de investigación de Pension Partners LLC en Nueva York.

"Es necesario mantener los bonos y otras clases de activos fuera de las acciones que son menos sensibles al ciclo económico", dice Bilello. "Puedes meterte en problemas estando muy concentrado".

Idealmente, su cartera tendrá una combinación de participaciones, ya sean acciones individuales o fondos indexados, que abarcarán varias industrias, tamaños de empresas y geografías.

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Hablando del tamaño de la empresa, ha habido mucha prensa sobre el índice Dow Jones, pero está compuesto por solo 30 acciones. Y después de la elección, sus retornos son menores que los del Índice Russell 2000, que incluye a compañías más pequeñas con capitalizaciones de mercado de menos de $ 3.9 mil millones.

El valor de la diversificación es aún más evidente cuando verifica el rendimiento reciente entre las 11 industrias principales dentro de los índices bursátiles de los EE. UU. Las acciones financieras son la clara elección posterior al ganador, en parte porque Trump ha propuesto eliminar los reglamentos para esta industria, con retornos casi cinco veces mayores que los de las empresas de servicios públicos. Al asignar dinero entre las industrias, ayudará a amortiguar su cartera cuando un sector en particular se debilite.

Finalmente, es importante considerar las regiones fuera de los Estados Unidos que están yendo aún mejor, especialmente las de los mercados emergentes. "No renunciar a la exposición internacional. Ha sido un camino difícil durante siete años, pero estas cosas van en un ciclo ", dice Bilello.

¿Cuál es la línea de fondo?

Las ganancias más recientes en los precios de las acciones pueden parecer un motivo de celebración, pero indudablemente experimentará algún período de desesperación durante su horizonte de inversión, también.Eso es de esperarse. El mercado de valores es más riesgoso que otras clases de activos, como los bonos, por lo que, como inversionista a largo plazo, debe tomar medidas para reducir ese riesgo.

Trump es un político poco convencional, y tratar de predecir cómo su próximo movimiento impactará su cartera es una tarea infructuosa. En su lugar, deje que el nuevo presidente sirva como un recordatorio para nunca dejar que una sola persona o evento triunfe sobre los principios clásicos de la inversión: ser prudente, no perseguir los rendimientos, permanecer invertido y diversificar su cartera.

Anna-Louise Jackson es escritora del personal de Investmentmatome, un sitio web de finanzas personales. Correo electrónico: [email protected]. Twitter: @ aljax7.