Las mujeres que ganan el pan quieren buenos consejos, no las ventas

Por Michael Chamberlain, AIF, CFP

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Con las mujeres controlando más de la mitad de toda la riqueza personal en los EE. UU., Usted pensaría que los asesores financieros estarían trabajando muy duro para atraer a las clientas, especialmente si considera que las mujeres tienen más probabilidades que los hombres de buscar ayuda de un profesional financiero.

Y, sin embargo, la investigación muestra que muchas mujeres están lejos de estar satisfechas con los consejos que reciben.

Las mujeres son el principal sostén de la familia en 4 de cada 10 familias estadounidenses, según un nuevo estudio del Family Wealth Advisors Council, una red de firmas de asesoría independientes de pago único. Según el estudio, en algún momento de sus vidas, el 95% de las mujeres será la principal persona que tome las decisiones financieras en su hogar.

"Las mujeres controlan cada vez más la riqueza de la nación, y el aumento del sustento de la familia está causando cambios sísmicos en nuestras familias, comunidades y nuestro mercado", dice Eileen O’Connor, coautora del estudio.

En general, las mujeres asignaron a los asesores financieros una puntuación de 5 en una escala de 1 a 10, según el estudio. "Esa es una puntuación terrible", dice la coautora y asesora Heather Ettinger.

Esta falta de confianza no es difícil de entender. Muchos "asesores financieros" no son realmente asesores en absoluto. Son vendedores. Su "solución" a cada problema que tienen los clientes es venderles un producto. La mayoría de los asesores solo tienen una licencia para vender inversiones y / o seguros. A menudo, no cuentan con el conocimiento necesario para atender a los clientes que desean asesoramiento sobre una amplia gama de temas financieros.

El viejo enfoque orientado hacia el producto simplemente no funciona bien con la mayoría de las mujeres que ganan el sustento. Las mujeres están buscando consejos prácticos y soluciones creíbles para sus problemas o inquietudes.

Como se mostró en un estudio anterior del Family Wealth Advisors Council y otras investigaciones, estas son algunas de las cosas más importantes que las mujeres desean al tratar con un profesional financiero:

1. Una relación basada en la comprensión, la empatía y la confianza.
2. Un asesor que se comunica a un nivel y de una manera que el cliente entiende.
3. Educación y asesoramiento sobre una variedad de temas, no solo inversiones.
4. Saber que el asesor es un fiduciario que busca los mejores intereses del cliente.
5. Saber que el asesor ha desarrollado un plan de inversión basado en las necesidades y objetivos del cliente y que se creó a largo plazo.
6. Tranquilidad, sabiendo que ella y su familia están tomando buenas decisiones financieras.

La mejor opción para cumplir con estos criterios es seleccionar un asesor de "solo pago" que sea un planificador financiero certificado. Un asesor de pago solamente no vende seguros ni inversiones, y es probable que los CFP tengan capacitación y experiencia en una amplia gama de escenarios financieros. Para encontrar un CFP y un asesor de pago, consulte a Garrett Planning Network o NAPFA.

Y, finalmente, para asegurarse de que su asesor ponga sus intereses por encima de todos los demás, pídale que firme un Juramento Fiduciario. Si su asesor no firma, busque en otra parte.

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