¿Podrías ver un esquema Ponzi? Habla Bernie Madoff.

Bernie Madoff fue arrestado en diciembre de 2008 después de que las autoridades descubrieron que su firma había perpetrado el mayor fraude financiero en la historia de los Estados Unidos. Hoy, Adam Shapiro de Fox Business Network llevará a cabo una entrevista exclusiva con Madoff para tratar de descubrir algunas de las motivaciones detrás de su plan, así como cualquier otro jugador que pueda haber sabido del fraude pero que haya permanecido en silencio durante muchos años.

Entre las muchas razones por las que este fraude pudo durar tantos años como lo fue, es el hecho de que nadie se había tomado el tiempo de mirar de cerca los registros de Madoff y las relaciones de custodia. Uno habría notado que no se había registrado en la SEC hasta 2006 y que nunca había utilizado un tercero para supervisar los activos de los clientes. Investmentmatome creó su plataforma "Pregunte a un asesor" para descubrir este tipo exacto de problemas antes de comenzar a trabajar con un asesor financiero, y asegúrese de tener toda la información antes de entregar su dinero para la administración y la custodia.

Tuvimos la oportunidad de hablar con Adam antes de su entrevista con Madoff, y él respondió algunas preguntas sobre la importancia de seguir con esta historia y cómo los inversores pueden evitar ser víctimas de este tipo de esquema en el futuro.

Investmentmatome: ¿Por qué sentiste que era importante hablar con Bernie Madoff ahora? ¿Qué ha cambiado en los años desde que fue condenado?

Adam: Algunos de los empleados de Madoff están programados para ser juzgados este otoño. En este momento, solo dos personas están en la cárcel, Bernie y su hermano Peter, y otras dos aún están en proceso legal. El monto real en dólares del delito fue de $ 65 mil millones en papel (según los retornos fraudulentos de Madoff) y $ 17 mil millones en capital real. Madoff dice que la mayor parte del capital de inversión original de sus clientes ha sido recuperado, pero esto no es cierto. Decenas de miles de inversores invirtieron dinero a través de los fondos complementarios que le permitieron mantener vivo el Plan Ponzi, y es dudoso que esos inversores recuperen algo. Los inversionistas de clase media promedio fueron eliminados por este motivo y aún buscan justicia.

Investmentmatome: ha estado siguiendo el caso de Madoff desde el principio. ¿Cuál cree que debería haber sido la mayor señal de alerta para los clientes de Madoff de que sus actividades fueron fraudulentas?

Adam: Madoff tenía diferentes tipos de clientes. Los inversores promedio no tenían una forma real de determinar si Madoff era un fraude. Sus estados de cuenta eran todos fraudulentos. Lo único que pudo haber provocado una señal de alerta para los inversores promedio fue el mes tras mes, los rendimientos positivos que sus cuentas registraron, incluso cuando los mercados bajaron. Los inversionistas financieramente calificados, los fondos de cobertura y las personas que manejaban esos fondos, deberían haberlo sabido. En algunos casos parece que sabían que algo estaba mal. Por ejemplo, JP Morgan Chase está acusado en la demanda multimillonaria del fideicomisario contra el banco de saber que existía algún tipo de fraude en Madoff, pero no tomó las medidas adecuadas para advertir al gobierno de los EE. UU. O a los clientes bancarios a quienes estaba vendiendo inversiones. vinculado a Madoff. El banco realmente retiró todas sus inversiones privadas de Madoff, alrededor de $ 270 millones de dólares, en el otoño de 2008 y reportó un posible fraude a las autoridades en el Reino Unido. JP Morgan, sin embargo, nunca paralizó la cuenta de Madoff en el banco en el que el dinero entraba y salía a pesar de la advertencia de fraude.

Investmentmatome: ¿Cómo pueden los inversores detectar un esquema Ponzi? ¿Cree que hay otros asesores de inversiones hoy en día que están ejecutando activamente los esquemas Ponzi en la escala de Madoff?

Adam: detectar un esquema Ponzi no es fácil, pero cuando trabajas con un asesor financiero, puedes hacer algunas preguntas que puedan ayudarte. Primero, ¿qué tipo de devoluciones ha mostrado el asesor durante varios trimestres? ¿Fueron esos rendimientos demasiado buenos para ser verdad? Es decir, ¿realizaron fondos de inversión o asesores comparables? En segundo lugar, ¿el asesor de inversiones lo explicará claramente para que comprenda cómo se invierte su dinero? Bernie nunca dio una respuesta clara o fácil de entender. Si el asesor está negociando con valores, puede preguntar quiénes son las contrapartes con las que la I-A está negociando y quién es el custodio de los valores. Pregúntele al asesor quién está limpiando las transacciones y si dicen que son autorregulables, eso debería provocar una gran señal de advertencia. Otra cosa muy fácil de hacer es preguntar al asesor de inversiones que audita sus libros. ¿Es una empresa reconocida a nivel nacional? Finalmente, llame a la SEC y averigüe si la firma o el asesor están realmente registrados con ellos. Madoff no se registró en la SEC hasta 2006.

Investmentmatome: ¿Qué esperas que salga de tu próxima conversación con Madoff? ¿Qué tipo de preguntas planeas hacerle?

Adam: Hablaré con Madoff sobre lo que él dice es la complicidad de varios bancos. Afirma que los oficiales de varios bancos sabían que era un fraude, pero nunca ha explicado exactamente cómo esos oficiales o bancos fueron cómplices de su crimen. Tal vez él nombre algunos nombres. Planeo hacer varias preguntas sobre un banco en particular, pero como mis conversaciones con Madoff sobre ese banco han sido extraoficiales, me resisto a compartir mis preguntas con usted en este momento. ¡Manténganse al tanto!

¿Crees que podrías detectar un esquema Ponzi? Háganos saber en los comentarios qué preguntas le gustaría hacerle a Bernie.Y cuando esté listo para hacer preguntas y trabajar con un asesor financiero en el que pueda confiar, visite nuestra plataforma "Pregunte a un asesor".

Ver artículos relacionados:

Consejos de FINRA para investigar a su asesor financiero

Estudio de Investmentmatome muestra que las mujeres no pueden recibir asesoría financiera

Ahorros de jubilación: qué hacer si te equivocan