¿Y qué pasa si esperas un poco más para que te paguen? |

¿Importa si espera más para que sus clientes le paguen? Solo alrededor de un millón de dólares. En este ejemplo, la compañía de la izquierda recibe el pago de sus clientes en 45 días en promedio, y la de la derecha en 90 días. Nada más cambia Las suposiciones sobre ventas, costos, gastos y todo lo demás son exactamente iguales. En el primer caso, el saldo mínimo de efectivo es de menos de medio millón de dólares, y en el segundo caso, el de la derecha, el saldo de caja es en realidad un déficit de más de medio millón de dólares.

Esto de las implicaciones. Ambos escenarios tienen las mismas ventas de aproximadamente $ 6 millones por año, con las mismas ganancias de aproximadamente el 7% en ventas. Pero a la compañía de la izquierda le está yendo bien, y la compañía de la derecha está en problemas, posiblemente yendo a la quiebra.

Fuente: Business Plan Pro, AMT Sample Plan, Cash Pilot View. El piloto de efectivo permite un ajuste instantáneo de las variables de efectivo críticas, incluidas las ventas a crédito como un porcentaje de las ventas, los días de cobranza, el inventario disponible y los días de pago. Esta vista muestra el escenario de la izquierda con un promedio de 45 días de recopilación, y el de la derecha con un promedio de 90 días.