Asesor de inversiones registrado (RIA) Definición y ejemplo |
Asesores en Inversiones piratas
Tabla de contenido:
Qué es:
A Asesor de inversiones registrado (o RIA) es un administrador de inversiones que está registrado en la Comisión de Bolsa de Valores (SEC) y que debe cumplir con las regulaciones de la SEC.
Cómo funciona (Ejemplo):
Un gerente de inversiones que es un RIA no necesariamente ha completado un nivel de educación que lo califica para proporcionar un mayor nivel de servicio. La designación de RIA simplemente significa que un gerente de inversiones está registrado en la SEC y debe cumplir con las regulaciones específicas con respecto a cualquier acción tomada sobre los activos que maneja. El registro en la SEC es obligatorio una vez que alguien está administrando más de una cierta cantidad en activos ($ 25 millones o más). Y anualmente, deben registrarse ante las autoridades estatales locales, así como también revelar a la SEC su posición con respecto a los activos que administran.
Para ilustrar, supongamos que Bob es un administrador de inversiones que es un RIA. Esto no lo certifica como un asesor efectivo; sin embargo, debe garantizar a sus clientes que debe cumplir con las regulaciones de la SEC y, por lo tanto, debe tener estándares éticos y profesionales más altos.
Por qué es importante:
El RIA, aunque no designación obliga a aquellos que administran varios millones de dólares en activos ajenos a cumplir legalmente con las regulaciones de la SEC. Esto protege a los clientes de RIA y les da tranquilidad al saber que la persona que administra sus activos debe cumplir con la SEC.
