Perfil de LearnVest: cómo el programa de acción LearnVest está haciendo que Estados Unidos sea más financieramente saludable

Por Alexa von Tobel, CFP® y fundador / CEO de LearnVest.com

Cuando me gradué de la universidad y me dirigí a un trabajo en Wall Street, me di cuenta de que, a pesar de mi educación de primer nivel, nunca había aprendido a manejar mis finanzas personales. Tuve toneladas de preguntas: ¿Cuál fue la diferencia entre una IRA Roth y una IRA tradicional? ¿Qué pasa en mi puntaje de crédito?

También me di cuenta de que estaba no solo. Las finanzas personales no se enseñan en la mayoría de las escuelas secundarias, universidades o escuelas de posgrado en todo el país. Y cuando busqué más libros, no pude encontrar una fuente que me hablara.

Difundir la educación financiera

Vi el problema en el mercado y decidí que era hora de solucionarlo. En 2008, con el colapso del mundo financiero, decidí ausentarme de Harvard Business School y concentrarme a tiempo completo en la creación de una solución: LearnVest.

En LearnVest, nuestra misión es ayudar a las personas a progresar en su dinero. En septiembre de 2009, LearnVest debutó como una empresa TechCrunch50. Desde entonces, hemos recaudado más de $ 41 millones en fondos (liderados por inversionistas como Accel Partners) y estamos entusiasmados por el tremendo crecimiento que hemos visto.

Lo que LearnVest tiene para ofrecer

Desde que inicié LearnVest, he hablado con miles de personas que comparten el mismo estrés y preocupación con respecto al dinero. Nuestro equipo ha trabajado incansablemente para crear una solución imparcial y asequible para ellos. Hemos creado LearnVest Planning, un asesor de inversiones registrado, que cuenta con Certified Financial Planners ™ en todo el país. Y hemos desarrollado el Programa de Acción LearnVest, un programa de siete pasos que guía a los clientes a través de los pilares clave de una vida financiera saludable. Cubrimos todo, desde organizarnos hasta planificar el futuro, protegiéndonos con el tipo de seguro adecuado.

¿Cómo ayudamos a las personas a mejorar sus vidas financieras? Nuestros expertos en planificación de LearnVest emiten desafíos, y se pueden obtener tareas que ayudan a los clientes a acercarse a sus objetivos. Para fomentar aún más los hábitos saludables de presupuesto, creamos el Centro de dinero, una herramienta gratuita de administración financiera personal que permite a los miembros ver todas sus cuentas en un solo lugar. Al usar esta herramienta, los miembros pueden monitorear la actividad de gastos, crear un presupuesto personalizado y hacer un seguimiento del progreso de sus metas. La plataforma incluso permite la visualización conjunta de las cuentas y el panel de control del miembro entre el cliente y su experto en planificación LearnVest.

También ofrecemos la educación que encontré carente de mi propia trayectoria académica. Creamos toneladas de contenido original a través del boletín electrónico de noticias LearnVest Daily y nuestros Bootcamps (programas de correo electrónico de dos a tres semanas sobre temas financieros clave como desarrollar su carrera, tener un bebé, comprar una casa y muchos otros), todo lo cual está diseñado para que nuestros miembros sean más inteligentes sobre su dinero.

Interrumpiendo la industria

En LearnVest, creemos que la planificación financiera no debe ser un lujo. Me atrevería a decir que el acceso a asesoramiento financiero imparcial es un derecho civil. Y creo que la mejor manera de alcanzar la libertad financiera es establecer un plan claro. Porque seamos sinceros, no tenemos un plan. es un plan. Sólo uno muy malo.

Casi cuatro años después, LearnVest continúa viendo un tremendo crecimiento. Estoy entusiasmado y humillado por las infinitas posibilidades para nuestra compañía mientras difundimos nuestra misión de ayudar a las personas a avanzar en su dinero. Y espero que las generaciones futuras crezcan sabiendo que hay un lugar de confianza al que pueden acudir para que les respondan sus preguntas sobre el dinero: LearnVest.

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