Cómo el miedo puede estar afectando su estrategia de inversión

Por Chad Smith

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Tal vez haya escuchado a las personas expresar sus pensamientos temerosos sobre cómo y cuándo invertir. Quizás incluso hayas expresado algunos de estos pensamientos:

"Sé que tenemos demasiado efectivo, pero estamos esperando una caída en los mercados para invertir".

"Estoy molesto porque mi cartera no funcionó tan bien como el S&P 500 el año pasado. No estoy seguro de que mi estrategia actual sea la correcta ".

"Ya no contribuyo a mi cartera porque no puedo permitirme perder dinero".

Nos atraen las historias de personas que superan, avanzan o triunfan de maneras únicas. Pero con demasiada frecuencia nuestro miedo nos impide vivir estas historias de éxito.

Hacer un inventario de dónde se encuentra, optimizar su estrategia futura e implementar un proceso de revisión diligente es una excelente manera de modificar algunos de los comportamientos temerosos que nos pueden detener.

¿Cómo el miedo puede descarrilar nuestras historias?

Todos tenemos instintos que nos empujan en dirección opuesta a lo que deberíamos hacer con nuestro dinero. Pero es difícil cambiar las historias programadas que siempre nos hemos contado.

Historias de cómo no podemos atravesar otra caída del mercado del 50%. O historias sobre cómo deberíamos haber invertido más en 2002 o 2009, pero estábamos demasiado nerviosos por perder más de lo que ya teníamos.

Las historias más memorables generalmente están salpicadas de experiencias de pérdida de dinero de una vieja inversión.

Incluso en un mercado de valores en alza, esto puede tener una profunda influencia en cómo tomamos decisiones con nuestros ahorros en el futuro.

Esperando una gota

Recientemente, muchas personas se han encontrado luchando con la idea de invertir una suma global de ahorros en efectivo, mientras que los mercados están en máximos históricos. Pero para que las acciones suban con el tiempo, por definición, tienen que seguir estableciendo nuevos máximos durante un período determinado. Josh Brown, del blog The Reformed Broker, señala que el índice S&P 500 registró 53 nuevos máximos históricos en 2014.

También hay estudios que han encontrado que es mucho mejor invertir una suma global en comparación con el costo en dólares si tiene la opción.

Nuestra desconexión se encuentra en las historias que hemos escuchado de otros o nuestras propias experiencias después de las caídas del mercado pasado, cuando el pánico ganó. Estos sentimientos nos paralizan de invertir nada en absoluto. Si los mercados continúan subiendo, seguimos esperando una caída. Si los mercados comienzan a caer, queremos esperar hasta que las cosas "se vean mejor".

Pero es imposible participar al alza sin tener también momentos en que los valores disminuyen. Así que nuestro miedo a las pérdidas impide que nuestra historia a largo plazo cambie.

En cambio, nuestro objetivo debería ser reescribir las historias que nuestras emociones nos han llevado a creer durante tanto tiempo.

¿Qué historia estás viviendo?

Una de las cosas más satisfactorias que experimentamos como asesores financieros es ayudar a los clientes a evitar sus impulsos emocionales. Al hablar sobre los escenarios y planificar las contingencias, la influencia emocional se desvanece y comienzan a vivir historias diferentes.

Estas historias pueden mostrar que el dinero es algo más que simples números. Tu historia financiera en realidad está detrás del propósito de tu vida. Le brinda la confianza para tomar decisiones que tienen un impacto duradero en su vida y en la vida de quienes más le importan.

El valor de su historia radica en cómo le da forma, cómo aprende de ella y, a su vez, cómo crece a partir de ella.

Entonces, ¿cuál es su historia financiera? ¿Está satisfecho con cómo se está desarrollando? ¿Te estás moviendo en la dirección que deseas?