Facility Definition & Example |
RIGHTY TO LEFTY CHALLENGE- Pt. 1 *SURVIVOR MODE* (Roblox Flee The Facility)
Tabla de contenido:
What is:
A facility es esencialmente un acuerdo de préstamo bancario que una compañía puede usar de forma intermitente para a corto plazo.
Cómo funciona (Ejemplo):
Por ejemplo, supongamos que la Compañía XYZ es un fabricante de joyas. Por lo general, la compañía está llena de efectivo en julio, cuando los minoristas hacen sus pedidos para la próxima temporada navideña. Por lo general, la compañía tiene poco efectivo en diciembre, cuando los pedidos son más bajos y está comprando suministros para fabricar los diseños del año siguiente.
Este flujo y reflujo de efectivo puede arruinar a una compañía si no tiene acceso a una instalación. Si la empresa XYZ obtiene, por ejemplo, una instalación de $ 2 millones del banco, puede pedir prestado hasta $ 2 millones (y no necesariamente todos al mismo tiempo) para "arreglárselas" en diciembre y luego reembolsar ese efectivo seis meses después en julio cuando está lleno de dinero de nuevo.
Las facilidades del banco pueden ser facilidades para sobregiros, que otorgan préstamos a corto plazo solo cuando sus cuentas de efectivo se agotan, o facilidades de crédito, que otorgan préstamos a corto plazo a compañías cuando necesitan efectivo suplementario para varios propósitos. Los bancos también pueden proporcionar servicios de carta de crédito o incluso préstamos a plazo fijo.
Las instalaciones suelen ser de cantidades limitadas y no requieren garantías. A menudo, surgen como parte de una oferta de capital u otro evento financiero que una empresa puede emprender. Los términos varían ampliamente, pero en la mayoría de los casos, el banco requiere pagos mensuales o trimestrales, además de intereses, aunque a menudo las empresas pueden "despedir" una instalación, lo que significa que pueden negociar un período de reembolso más largo con el prestamista para saldos más grandes.
Por qué es importante:
El objetivo de la mayoría de las instalaciones bancarias es garantizar que una empresa tenga acceso al efectivo en todo momento, y pueden ser especialmente importantes para las empresas con ciclos de ventas estacionales u otras situaciones en las que los saldos de efectivo son particularmente bajo a veces. Esto evita que la empresa tenga que despedir trabajadores, reducir el crecimiento o cerrar las puertas cuando el efectivo es temporalmente bajo.
