3 Errores de inversión que necesita corregir en este momento |

Invertir siempre conlleva un elemento de riesgo. Pero incluso los inversores más inteligentes pueden reducir en gran medida su exposición a pérdidas innecesarias evitando algunos de los errores de inversión más comunes.

No son difíciles de entender ni son difíciles de corregir. Pero es crucial que los inversores estén al tanto de estos problemas en este momento, antes de que terminen costándolos caro.

Después de todo, hay suficiente riesgo en el mercado. Como inversores, lo último que debemos hacer es introducir más haciendo uno de estos errores evitables.

1. Aumente el efectivo cuando menos lo necesite

El error más común que los inversionistas inteligentes tienden a cometer es quedarse sin efectivo en el momento equivocado.

Como inversionistas, se nos ha hecho creer que para maximizar nuestros rendimientos, Necesitamos tener cada centavo de nuestra cartera trabajando activamente para nosotros. Si no estamos totalmente invertidos, equiparamos eso con ser ineficiente o demasiado cauteloso.

Es fácil encontrar un profesional de inversiones que lo venda en casi todo: acciones, bonos, bienes raíces, oro, productos estructurados y rentas vitalicias. Pero no encontrarás muchos que hablen sobre las ventajas del efectivo. Es probable que sea porque no hacen una comisión en efectivo.

El oro tuvo un buen desempeño durante la reciente desaceleración del mercado. ¿Pero adivina que? También lo hizo el efectivo. Gané dinero con mi efectivo. Aumenté mi posición de efectivo cerca de la cima del mercado en 2007. ¿Fui un genio? No. Hace un tiempo que ando en este rodeo.

El dinero en efectivo me permitió dormir toda la noche. También me permitió recoger gangas en el fondo del mercado sin tener que vender mis otras posiciones a pérdida.

El efectivo no es el enemigo. Es tu amigo Y el momento para pensar en efectivo es cuando las cosas van bien, no después de que se caiga el fondo. Cuanto mejores sean las cosas, más querrá pensar en efectivo.

2. Deje de proteger su riesgo a la baja limitando su potencial de crecimiento

Mark Twain dijo una vez: "El gato, sentado sobre la tapa de una estufa caliente, no se sentará sobre la tapa de la estufa otra vez, pero no se sentará sobre una estufa fría". tapa, ya sea. "

Casi todos los que estuvieron en el mercado en los últimos cinco años se quemaron. El lado positivo es que si no supiéramos cuál era nuestra tolerancia al riesgo, lo hacemos ahora.

Pero esta revelación sacudió a algunos inversores. Se retiraron del mercado. Y desafortunadamente, se perdieron gran parte de la recuperación.

Si se quemó, no significa que tenga que mantenerse alejado de la estufa. Solo tiene que desarrollar formas de medir su tolerancia al calor y la temperatura de la estufa. No hice grandes cambios en mis inversiones. Sin embargo, hice un cambio en la forma en que administro esas inversiones.

Solo porque era más sensible al riesgo de lo que pensaba, no moví todo mi dinero en bonos o CD (aunque sí tengo). ambos). Sin embargo, comencé a usar más herramientas para proteger mis ganancias y limitar mis pérdidas en activos más riesgosos.

Por ejemplo, compré acciones de Olin Corporation (NYSE: OLN) por $ 12.92 por acción para mi Portafolio del stock del mes. En ese momento, cerca de dos tercios de los ingresos de Olin provenían de productos químicos, lo que la convertía en una tenencia muy volátil. Pero el tercio restante de los ingresos de Olin provenía de las ventas de municiones. En ese momento, las municiones tenían escasez: la mayoría de las tiendas recurrieron al racionamiento solo para mantener un pequeño inventario en las estanterías.

Bajé un 11,4% en OLN en julio de 2009 y establecí un stop-loss para proteger contra un potencial 17% de pérdida. La acción se recuperó y restablecí mi stop loss para proteger una ganancia del 20%. A medida que las acciones continuaron subiendo, continué aumentando mi stop.

Finalmente me dejaron fuera de mi posición en Olin a $ 19.62 por acción en mayo de 2010. Incluyendo los dividendos, obtuve un rendimiento total de 58.0%.

A pesar de que podría ser más sensible al riesgo de lo que alguna vez pensó, no tiene que sacrificar el potencial alcista. Aprenda a administrar los riesgos involucrados en activos de mayor riesgo con herramientas simples que ofrece casi todos los servicios de corretaje.

3. No invierta en lo que sabe mejor

Peter Lynch se convirtió en una superestrella administrando el Fondo Magellan de Fidelity Investment. De 1977 a 1990, el fondo devolvió un promedio de 29.2% anual bajo su vigilancia. Uno de sus famosos principios de inversión fue "invertir en lo que sabes". Pero esto puede conducir a otro error común, pero costoso.

La investigación ha concluido que invertir en lo que mejor sabe no es una gran idea.

Un estudio reciente analizó 10 años de datos de transacciones de acciones, comparando con los trabajos de los inversores. La expectativa era que las inversiones de los individuos en las industrias en las que trabajaban deberían superar al mercado. Después de todo, tenían mejor acceso a la información y podían comprender mejor la importancia de esa información.

Pero eso no era lo que mostraban los datos.

En cambio, todas las estimaciones del estudio mostraron que en los casos en que los inversionistas ponen dinero en acciones dentro de sus propias industrias, tuvieron un desempeño inferior al del mercado.

Es difícil ser objetivo acerca de nuestra propia área de especialización. Un desarrollador de software puede entusiasmarse con una nueva aplicación en la que está trabajando. Pero tal vez un competidor tiene un producto mejor esperando en las alas. O incluso si la nueva aplicación tiene éxito, el resto de la línea de productos de la compañía podría estar bajo presión.

A veces, incluso saber que su empresa está superando a la competencia no es suficiente. Las industrias son cíclicas, e incluso el mejor perro puede languidecer en un ciclo descendente.

Lo último que desea hacer es invertir únicamente en lo que sabe o donde trabaja. Como ejemplo del peor de los casos, muchos empleados de Enron tenían todos sus huevos de inversión en la canasta de la compañía energética cuando la empresa quebró en 2001.

Asegúrese de saber todo lo que pueda sobre cualquier inversión antes de hacerlo, incluso si es en la empresa para la que trabaja.

The Investing Answer : en mi Stock of the Month, paso todo el mes investigando una oportunidad única que creo que superará al mercado.

Pero eso no es todo lo que hago. También me aseguro de tener un saldo de efectivo adecuado en mi cartera. Utilizo herramientas de negociación para administrar mis activos más riesgosos. Y trato de ser especialmente escéptico con respecto a las industrias que conozco bien.

De esta manera, nunca paso una noche sin dormir preocupándome por una inversión.