10 formularios de impuestos que debe saber antes de presentar

Solicite una lista de todos los formularios de impuestos federales en el sitio web del IRS y obtendrá más de 900 resultados. Eso es un montón de formas.

Afortunadamente, probablemente no necesite preocuparse por la mayoría de ellos. Pero aquí hay 10 formularios principales de impuestos del IRS que debe conocer antes de presentar su solicitud.

Tres de ellos, el W-2, 1098 y 1099, son formularios que se le pueden enviar con la información que necesitará para presentar. Los otros son formularios que tal vez deba completar como parte de su declaración de impuestos.

El biggie: Forma 1040

El Formulario 1040 (y sus amigos, el 1040EZ y el 1040A) es la estrella del programa de impuestos, es el formulario donde usted cuenta sus ingresos y deducciones y calcula su factura de impuestos real. El “formulario largo” 1040 en sí mismo tiene solo dos páginas, pero para completar sus más de 70 líneas, normalmente tiene que completar muchos otros formularios.

Hay reglas sobre cuál de los tres 1040 puede usar; Aquí hay un rápido desglose.

• Formulario 1040EZ: Una página única, principalmente para personas menores de 65 años que tienen situaciones impositivas muy simples y no pueden reclamar ningún crédito o deducción, a excepción del Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC). Su ingreso sujeto a impuestos tiene que ser inferior a $ 100,000.
• Formulario 1040A: También para situaciones fiscales bastante simples, con un toque. Aunque no puede detallar, puede reclamar ciertos créditos impositivos populares y puede deducir los intereses de su préstamo estudiantil, las contribuciones a la IRA y algunas otras cosas. Su ingreso sujeto a impuestos tiene que ser inferior a $ 100,000.

• Formulario 1040: Cualquiera puede usarlo, independientemente del estado de presentación. Puede detallar y reclamar todas las deducciones y créditos permitidos.

Para detallistas: Horario A

El Anexo A es para detallar sus deducciones: impuestos a la propiedad, contribuciones caritativas, intereses hipotecarios, impuestos estatales, gastos médicos o una de muchas otras opciones. Sus poderes para reducir las facturas de impuestos lo convierten en uno de los papeles fiscales más valiosos de la pila.

Para aquellos con ingresos por inversiones: Anexo B

Este formulario reúne todos los intereses y dividendos gravables de más de $ 1,500 que recibió durante el año. Tenga en cuenta la palabra "imponible". Cuanto menor sea el total, menor será su factura de impuestos, que es una de las razones por las que las cuentas con ventajas impositivas como las IRA y 401 (k) pueden ser tan valiosas: no aumentan su ingreso imponible.

Para autónomos y propietarios de pequeñas empresas: Anexo C

El Programa C (o el Programa C-EZ más simple) es lo que usa para informar las ganancias y pérdidas de trabajo independiente, conciertos paralelos o trabajos de contratistas. También es donde puede deducir gastos relacionados con el crecimiento y desarrollo de su negocio, como publicidad, gastos de oficina en casa o suministros de oficina. Es posible que pueda utilizar el C-EZ más corto si sus gastos son inferiores a $ 5,000, y no tiene empleados, ni inventario, ni depreciación ni deducciones por el costo de su hogar.

Para los inversores: Anexo D

Si negocia acciones, bonos u otros instrumentos, el Anexo D es para usted, porque es donde cuenta las ganancias y pérdidas de capital del año. Si usted es como la mayoría de los inversionistas, algunas de sus inversiones probablemente funcionaron bien y otras probablemente no. Reporte ambos tipos: hasta $ 3,000 de sus pérdidas netas podrían ser deducibles ($ 1,500 para las personas casadas y que presentan la declaración por separado), y el Anexo D es donde ocurre la magia matemática. Es probable que necesite información de su 1099 (vea a continuación) para hacerlo.

Para empleados regulares: el W-2

El W-4 es un formulario que le da a su empleador (generalmente cuando comienza en un trabajo), que le indica cuánto impuesto retener de cada cheque de pago. El formulario W-2 es un formulario que su empleador le envía a usted en enero o febrero. Muestra, entre otras cosas, cuánto ganó, qué aportó al plan de jubilación de su empresa y la cantidad de impuestos retenidos en su nombre. Una copia va al IRS, así que asegúrese de informar esta información con precisión. (Nota al margen: si recibió un reembolso enorme el año pasado, complete un nuevo formulario W-4 para reducir sus retenciones; de lo contrario, simplemente le está otorgando al gobierno un préstamo gratuito).

Para propietarios y estudiantes: Formulario 1098

Si tiene una hipoteca, recibirá por correo uno de estos formularios de impuestos. Muestra el interés (más de $ 600) que pagó por su préstamo hipotecario durante el año, y ese interés hipotecario generalmente es deducible. Los estudiantes pueden obtener un 1098-T, que reporta los pagos de matrícula que han hecho, o un 1098-E, que reporta los intereses que han pagado por sus préstamos estudiantiles. Los intereses de los préstamos estudiantiles y los pagos de matrícula también pueden ser deducibles.

Para multitarea: formulario 1099

El formulario de impuestos 1099 viene en varios sabores, pero los cuatro grandes son el 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID y 1099-MISC. Son todos los registros de ingresos que ha recibido de una fuente que no es su empleador, y quien le envió uno también le envió una copia al IRS, así que no olvide informarlo en su declaración. En pocas palabras, el 1099-DIV reporta dividendos y distribuciones de inversiones; El 1099-INT reporta el interés que ganó en inversiones; El 1099-OID llega cuando compra un bono o una nota por menos del valor nominal; y el 1099-MISC es para casi todo lo demás que no se deriva de inversiones, como el dinero que un cliente le pagó por un trabajo independiente.

Para las personas que cometieron un error: Formulario 1040X

Si presentó su declaración y luego se dio cuenta de que cometió un error, el 1040X guardará su tocino.Es posible que deba incluir copias de sus otros formularios de impuestos cuando los presente (vaya aquí para obtener más información sobre cómo enmendar su declaración). Tenga en cuenta que tendrá que presentar este formulario en papel y enviarlo por correo a la antigua, así que asegúrese de guardar una copia de todos los documentos de respaldo y considere enviarlo por correo certificado. Si descubre que debe más debido a su error, aún puede pagar en línea.

Para las personas que necesitan más tiempo: Formulario 4868

Presente este formulario ante el IRS antes de la fecha límite de abril (incluso puede hacerlo en línea) y se comprará una extensión hasta octubre. Cuidado: debe hacer una buena estimación de lo que le debe al IRS y enviar parte o toda esa cantidad junto con su solicitud de extensión. Si el pago estimado que envía en abril termina siendo menor de lo que realmente debe, deberá pagar intereses sobre la diferencia. Y no se pierda la fecha límite extendida: el IRS puede imponerle una multa por presentación tardía del 5% de la cantidad adeudada por cada mes o mes parcial que su declaración se demore.

Tina Orem es escritora del personal de Investmentmatome, un sitio web de finanzas personales. Correo electrónico: [email protected].

Esta publicación fue actualizada el 1 de febrero de 2017.