Cómo invertir sin sacrificar tus valores

Es posible que los valores sociales no sean lo primero que se les ocurra al invertir en el mercado de valores, pero existen muchas formas para que los inversionistas alineen sus carteras con sus creencias y pasiones.

La inversión basada en valores ha existido por un tiempo (los grupos religiosos tienen una larga historia), pero debido a la creciente demanda y al mejor acceso a los datos, los inversores de hoy tienen más opciones de inversión basadas en valores que nunca antes. Además, estas inversiones a menudo tienen un desempeño competitivo: un estudio de TIAA Global Asset Management de 2016 concluyó que los índices de inversión con objetivos socialmente responsables alcanzaron un desempeño similar a largo plazo como los puntos de referencia generales del mercado.

A continuación le indicamos cómo alinear sus inversiones con sus convicciones y el impacto que puede tener hacerlo.

Define tus valores

Piense acerca de sus pasiones: le causa apoyo a través de donaciones o activismo, creencias religiosas o políticas y los negocios que frecuentan. Ahora, fusione esos valores (piense en las políticas de cambio climático, la diversidad corporativa, los derechos humanos, las pruebas con animales o los ideales basados ​​en la fe) en los criterios que utiliza para seleccionar inversiones.

Las estrategias basadas en valores van por una variedad de nombres. Hay inversiones sostenibles, responsables e impactantes, así como inversiones confusamente similares socialmente responsables. Estos enfoques examinan las características de la empresa, en particular las relacionadas con cuestiones ambientales y sociales y las prácticas de gobierno corporativo, para determinar su idoneidad para la inversión.

Puede incluir, o excluir, inversiones basadas en si respaldan sus valores. Por ejemplo, es posible que desee excluir a las empresas que fabrican productos de tabaco, o incluir a empresas con igualdad de género en posiciones de liderazgo.

Muchos fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa utilizan una o ambas opciones de selección. La evaluación negativa excluye a las empresas basadas en ciertos valores e históricamente ha sido el enfoque para estrategias socialmente responsables y basadas en la fe. La evaluación positiva busca incluir compañías que apoyen explícitamente ciertos valores. Este enfoque ha ganado popularidad en los últimos años entre los inversores que se preocupan profundamente por los problemas ambientales, sociales o corporativos.

Revise sus opciones de inversión

Del total de activos bajo administración profesional en los EE. UU., Más del 20%, o alrededor de $ 8,7 billones, se invirtió siguiendo principios sustentables en 2016, según un informe del Foro para la Inversión Sostenible y Responsable patrocinado por la Fundación MacArthur, Bloomberg y varias instituciones financieras.

Si bien puede hacer una investigación minuciosa para identificar acciones individuales que se alineen con sus valores, a menudo es más fácil elegir entre los fondos mutuos y los ETF creados por las empresas de inversión.

Si tiene una cuenta con un agente en línea, verifique sus ofertas orientadas a valores. Por ejemplo, Charles Schwab mantiene una lista de lo que llama fondos mutuos y ETF "socialmente conscientes", con más de 100 de los fondos disponibles en su plataforma OneSource. Fidelity y Merrill Edge también tienen herramientas para identificar inversiones que apoyan valores específicos.

Mientras tanto, la aplicación de inversión Stash tiene "creo" temas impulsados ​​por la misión, incluidos "Limpio y verde", "Hacer lo correcto" e "Igualdad funciona". Motif Investing lanzó recientemente carteras automatizadas que abordan uno de tres objetivos sociales: un planeta sostenible Trabajo justo o buen comportamiento corporativo. Esto se suma a sus otros "motivos", colecciones temáticas de hasta 30 acciones o ETF que los usuarios pueden personalizar.

Como cualquier decisión de inversión, es importante hacer tu tarea. Eso incluye investigar el rendimiento, los activos y los honorarios de un fondo. Morningstar proporciona clasificaciones de sostenibilidad gratuitas para unos 20,000 fondos mutuos globales y ETF.

El valor de los valores.

La inversión basada en valores puede ser una venta difícil para los inversores que dudan de su capacidad para hacer una diferencia, pero no deben perder la esperanza, dice Janet Brown, presidente de FundX Investment Group, que recientemente lanzó un fondo de inversión sostenible.

"Tenemos que entender de alguna manera que los flujos de dinero pueden cambiar el comportamiento corporativo", dice ella.

El sentimiento de compromiso es importante, particularmente porque el activismo de los accionistas es un componente clave de la inversión de impacto. Trillium Asset Management, una firma especializada en inversiones sostenibles, presentó recientemente una propuesta de los accionistas que dio como resultado que Tractor Supply Co. se comprometió a reducir las emisiones de gases de efecto invernadero. Trillium también utilizó propuestas para impulsar reformas en la elaboración de informes de sostenibilidad y políticas de salario mínimo en Chipotle.

El mercado puede parecer un lugar poco convencional para expresar sus valores. Pero si encontrar inversiones que se alineen con sus valores lo entusiasma, se compromete e invierte más, debe mantener sus convicciones cerca mientras toma esas decisiones.

Recuerde, las estrategias socialmente responsables no deben dictar su cartera. Intente expresar sus valores mientras invierte en una variedad de activos (acciones, bonos, fondos mutuos y ETF), así como en diferentes componentes dentro de cada uno. Al igual que con toda inversión, la diversificación y la gestión de riesgos siguen siendo fundamentales dentro de las estrategias de inversión basadas en valores.

Anna-Louise Jackson es escritora del personal de Investmentmatome, un sitio web de finanzas personales. Correo electrónico: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Este artículo fue escrito por Investmentmatome y fue publicado originalmente por The Associated Press.