¿Cuánto podría costarle su estrategia de inversión?

Por Matthew Fassnacht

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A uno de los inversionistas más ricos y exitosos del mundo, Warren Buffett, a menudo se le pregunta cómo debería invertir una persona promedio. Su consejo más común es invertir en un fondo de índice S&P 500 de bajo costo debido a su tendencia a aumentar con el tiempo para los inversores con un horizonte a largo plazo. Este es un excelente enfoque para inversionistas con menos de $ 50,000 y es una alternativa superior a la tarifa de carga estándar del 5% para fondos mutuos vendidos por algunas de las grandes empresas.

Al considerar cuánto afectará la tasa de carga del 5% y el índice de gastos de fondos mutuos estándar del 1.5% a lo largo del tiempo, los números no mienten.

Para el propósito de este ejemplo, supongamos que los rendimientos del fondo mutuo y del índice S&P 500 son los mismos antes de las comisiones, a pesar del hecho de que el 80% de los fondos mutuos basados ​​en acciones no funcionan tan bien como el S&P 500. Una inversión de $ 50,000 compuesto por el rendimiento histórico anual del 13,3% del S&P 500 se apreciaría a más de $ 3.8 millones en 35 años. Sin embargo, la misma inversión de $ 50,000 en fondos mutuos durante 35 años solo dará como resultado $ 2.35 millones, una diferencia de casi $ 1.5 millones.

Los inversores agresivos con más de $ 50,000 y un horizonte a largo plazo pueden obtener mayores rendimientos con un enfoque más estratégico desarrollado por un administrador de inversiones profesional. Al aplicar los principios de inversión de Buffett, mejorados con la diversificación global y el uso prudente del apalancamiento, es muy posible que sus inversiones puedan superar el S&P 500. Incluso si un inversor obtiene rendimientos que promedian unos porcentajes más altos que los fondos del índice cada año, El valor del interés compuesto puede tener beneficios extraordinarios.

Como vimos en el ejemplo anterior, invertir en fondos indexados puede convertir una inversión de $ 50,000 en $ 3.8 millones en 35 años. Al utilizar los servicios de un administrador de inversiones estratégicas que puede asignar adecuadamente el capital a través de un rango de acciones globales, los mismos $ 50,000 pueden resultar en aproximadamente $ 13 millones durante el mismo período.

Para ilustrar aún más el beneficio de este enfoque, considere nuevamente a Buffett. Durante los últimos 35 años, su compañía, Berkshire Hathaway, produjo un rendimiento promedio anual de 22.4% y superó el índice S&P 500 en un increíble 11.1% anual. La diferencia en $ 50,000 invertidos en Berkshire Hathaway el 1 de enero de 1979 (hace 35 años) en comparación con el índice S&P 500 es de $ 56 millones.

¿Estoy sugiriendo que contratar a un administrador de inversiones calificado convertirá su inversión de $ 50,000 en $ 56 millones en 35 años? No. Dependiendo de las condiciones económicas y de mercado, es posible que los inversores no alcancen los $ 13 millones que podrían haber logrado en los últimos 35 años. Sin embargo, hay un par de principios importantes que pueden aplicarse para ayudar a maximizar los rendimientos:

1. Los fondos mutuos tienen comisiones iniciales y anuales que pueden reducir sus rendimientos e impactar el valor de sus inversiones a lo largo del tiempo
2. Para el inversionista promedio, el consejo de Buffett de invertir en fondos indexados tiene mucho sentido, a pesar de que no seguir este enfoque fue muy lucrativo para él.
3. Los inversores con una gran cantidad de efectivo ($ 50,000 y más) pueden maximizar sus retornos a través de diversas inversiones globales además de los fondos de índice.