Promedio de promedios en dólares Definición y ejemplo |

Qué es:

Promedio de costos en dólares es una estrategia en la que un inversor coloca una cantidad fija en dólares una inversión dada (generalmente acciones ordinarias) de manera regular. La inversión generalmente se realiza todos los meses independientemente de lo que esté ocurriendo en los mercados financieros. Como resultado, cuando el precio de una inversión determinada aumenta, el inversor podrá comprar menos acciones. Cuando el precio de un valor en particular disminuye, el inversor podrá comprar más acciones.

Cómo funciona (Ejemplo):

Supongamos que un inversor decide comprar $ 1,000 en XYZ Corp. al mismo tiempo cada mes por cuatro meses. En este ejemplo, también asumiremos que la acción primero disminuye de valor, pero luego se incrementa fuertemente.

Como puede ver en la tabla anterior, utilizando una estrategia de promedio de costo en dólares, el inversionista habría comprado 272.22 acciones por un total de $ 4,000. Su precio promedio por acción para este período hubiera sido de solo $ 14.69 (calculado de la siguiente manera: $ 4000 / 272.22 = $ 14.69). Con el stock que finaliza en $ 18 al final de este período, la posición total del inversor ahora valdría $ 4,900 (calculado de la siguiente manera: 272,22 acciones * $ 18 = $ 4,900). Como resultado, el inversionista realmente mostraría una ganancia de $ 900 en su posición general a pesar del hecho de que la acción disminuyó en valor durante el período completo de cuatro meses (pasando de $ 20 a $ 18).

En comparación, Si el inversor hubiera decidido invertir $ 4,000 en acciones de XYZ Corp. de una sola vez al comienzo de este período, entonces habría comprado 200 acciones a un precio de $ 20 por acción. Con la acción terminando en $ 18 al final de los cuatro meses, el inversor habría mostrado una pérdida neta de $ 400 en la acción.

Este ejemplo ilustra claramente los beneficios del promedio de costo en dólares, especialmente durante períodos de precios de acciones volátiles.

Por qué es importante:

Millones de inversores de todo el mundo usan un costo promedio de dólares porque ofrece los siguientes beneficios:

• Es una opción atractiva para los inversores que desean contribuir a su inversión carteras de forma periódica.

• Elimina el problema de la sincronización del mercado. Como resultado, los rendimientos de un inversor estarán más determinados por la tendencia general en un stock dado en comparación con el precio de entrada específico del inversor. Además, ayuda a los inversores a reducir su base de costos en valores que disminuyen en valor.