Cómo deducir los impuestos estatales en su declaración de impuestos federales

En la mayoría de los estados, la temporada de impuestos no es un compromiso de una sola vez. Debe presentar tanto una declaración federal como una declaración estatal, a menos que viva en un estado que no cobre impuestos.

Pero hay un margen positivo para pagar los impuestos estatales: podrían ayudar a reducir su carga fiscal federal. Esto es lo que necesita saber para que los impuestos estatales que paga funcionen para usted.

Detalle sus deducciones.

Para reclamar impuestos estatales en su declaración de impuestos federales, debe detallar sus deducciones de impuestos utilizando el Formulario 1040. Luego puede deducir los impuestos estatales y locales que pagó de su ingreso bruto ajustado. Eso reduce su ingreso tributable federal y, por lo tanto, su factura de impuesto federal, en función de su grupo impositivo de ingreso federal.

Los impuestos deducibles pueden incluir el impuesto estatal sobre la renta, el impuesto sobre las ventas y el impuesto a la propiedad que pagó, así como el impuesto estimado, que es lo que debe sobre los ingresos no sujetos a la retención. Los pagos locales que puede deducir dependen de dónde viva. Las operaciones de fondos de tesorería pública para cada estado y cada estado establecen sus propias reglas sobre cómo financiar la tesorería, incluido el tipo de impuesto y la tasa impositiva. Por ejemplo, algunos estados permiten que las ciudades, condados y municipios establezcan códigos de ingresos adicionales para residentes y trabajadores. Eso significa que los residentes en esos estados también pagan impuestos locales que pueden deducir.

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Sepa qué impuestos estatales y locales reclamar

Puede deducir el impuesto estatal sobre los ingresos o el impuesto estatal sobre las ventas, pero no puede deducir ambos. Vale la pena explorar la deducción de impuestos sobre las ventas estatales si compró un automóvil o realizó otra compra importante durante el año fiscal, o si vive en un estado con una tasa impositiva alta.

Si decide deducir el impuesto a las ventas del estado de su declaración federal, puede estimar sus pagos anuales utilizando la calculadora de deducción de impuestos a las ventas del IRS o puede deducir el monto real en función de los recibos de sus compras.

También puede deducir el impuesto a las propiedades inmobiliarias que paga según el valor de su hogar y el impuesto a la propiedad personal que paga en su automóvil u otros vehículos que posee.

¿Qué sucede cuando recibe un reembolso de impuestos estatales?

Si deduce su impuesto estatal sobre los ingresos un año y recibe un reembolso de impuestos estatales el próximo año, probablemente tendrá que declararlo como ingreso. En ese caso, recibirá un Formulario 1099-G que describe el monto del reembolso, y también lo hará el IRS.

Si presenta el Formulario 1040, consulte la Hoja de trabajo de reembolso de impuestos estatales y locales en las instrucciones del formulario de la línea 10 para averiguar cuánto del reembolso, si corresponde, debe incluir en sus ingresos. O bien, deje que su software fiscal o un preparador de impuestos calificado lo resuelva por usted.

Esta publicación fue actualizada el 3 de julio de 2017.