Definición y ejemplo de beneficiario |

Qué es:

Un beneficiario es cualquier persona u organización que recibe activos de una persona después de la muerte de esa persona.

Cómo funciona (Ejemplo):

Un testamento es un documento legal que indica cómo una persona quiere que su patrimonio (dinero y propiedad) se distribuya después de la muerte. Un testamento también puede describir los deseos de los arreglos funerarios y funerarios, y puede designar tutores para menores.

Cuando el testador (la persona que creó el testamento) fallece, el ejecutor, nombrado en el testamento, administra el distribución del patrimonio a los beneficiarios. Un ejecutor administra la distribución de un patrimonio a los beneficiarios.

Los Testamentos no son lo único que tienen beneficiarios. Las pólizas de seguros también suelen tener beneficiarios (particularmente seguros de vida y rentas vitalicias).

Es importante tener en cuenta que un testador o una persona asegurada puede cambiar un beneficiario casi en cualquier momento, por cualquier motivo, y debe conservar la copia original del documentos en un lugar seguro. También se debe entregar una copia al ejecutor.

Por qué es importante:

Nombrar a un beneficiario de sus activos es parte del proceso de planificación patrimonial. Sin embargo, a menudo se requiere que los procedimientos judiciales, llamados sucesiones, pasen activos de una persona fallecida a los beneficiarios, porque el testador ya no está presente para firmar escrituras y otros documentos necesarios para transferir los activos.

Sin nombrar beneficiarios para sus activos financieros, los parientes pueden pasar toda la vida (y sus ahorros de toda la vida) batallando por sus bienes, amigos y parientes que no son de sangre pueden ser ignorados por completo, y los ex cónyuges pueden legar sus bienes a sus hijos de otros matrimonios. Esto puede ser lo que pretendía, pero sin un plan de sucesión adecuado, nunca puede estar seguro. Puede ser intimidante, pero es un paso necesario para garantizar que sus activos terminen donde usted los quiere, sin la interferencia del Servicio de Impuestos Internos o de terceros.