Lo que Buffett dice acerca de la diversificación lo sorprenderá |

Trabajando para StreetAuthority, hago muchas cosas diferentes.

En el curso de un día, puedo estar escribiendo un artículo, discutiendo las posibles selecciones con nuestro personal, investigando el próximo punto de inversión, incluso revisando las ideas de Stock of the Month con mis colegas.

Y con tantas cosas sucediendo, me encuentro a mí mismo poco agotado a medida que avanza el día.

Para combatir esto, intento ponerme a trabajar aproximadamente una hora antes que el resto del personal. A veces trabajo desde casa antes de irme a la oficina.

No hago esto para presumir. Simplemente descubrí que puedo hacer más en esa hora (cuando puedo concentrarme en una tarea sin distracciones) de lo que puedo en dos horas cuando el resto del personal hace zumbar en la oficina.

Desactivar el ruido de fondo permite para simplificar las cosas y obtener mejores resultados.

¿Qué tiene esto que ver con la inversión? Una tonelada

Por qué la diversificación es como beber de una manguera de incendios

A veces las aguas de inversión son tan claras como el barro para los inversores minoristas. Después de todo, hay literalmente miles de jugadas posibles.

Podría tratar de jugar un rebote en los fabricantes de automóviles. Podrías intercambiar diarios con los bancos. Puede quedarse con los fondos de índice y salir de cualquier tormenta. Incluso podría tratar de encontrar empresas que simplemente están infravaloradas y que se recuperarán una vez que el mercado lo advierta.

Pero el problema es que hay demasiadas opciones, es como tratar de beber de una manguera contra incendios. Demasiadas opciones dificultan definir la única inversión que hará que su cartera sea un ganador.

En cambio, como hago todas las mañanas al comenzar temprano, creo que los inversores exitosos deben apagar las distracciones y centrar su atención. a un pequeño grupo de las mejores ideas: beba de un vaso en lugar de una manguera contra incendios.

Al reducir su cartera, encontrará:

Es más fácil estar al tanto de sus inversiones: Si usted tiene una cartera de 50 acciones, ¿qué tan bien puede prestar atención a cada una?

Incluso si pasa solo una hora cada semana leyendo cada una, tendría un trabajo de tiempo completo (más 10 horas de tiempo extra) solo para otorgarle a cada explotación su deuda.

Y con este mercado, es más importante que nunca vigilar sus tenencias. En cambio, un portafolio de solo 10 a 12 de tus mejores selecciones necesitaría mucho menos tiempo para rastrear cada semana, y es probable que duermas mejor por la noche sabiendo que has hecho tu tarea.

Mejor desempeño de la cartera: ¿Cuál crees que sería el promedio más alto en una prueba: una clase completa llena de estudiantes, o un puñado de los estudiantes más inteligentes elegidos por el profesor?

La respuesta es obvia, y es lo mismo con tu cartera.

Mire a través de sus tenencias. Si tiene más de 30, 40, incluso 50 posesiones o más, apuesto a que encontrará algunas que cree que están bien. Diablos, no me sorprendería si tiene algo que ni siquiera le gusta, pero que simplemente no se ha vendido aún.

En cambio, ¿qué pasa si seleccionó su cartera solo para sus selecciones preferidas? ¿Su cartera no estaría en una mejor forma en el futuro? Tendrás la crema del cultivo, en lugar de todo el campo. Recuerde, es difícil superar al mercado si su cartera es el mercado.

No está solo en recortar su cartera: Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B) de Warren Buffett solo 42 acciones estadounidenses cotizadas en bolsa. Eso es mucho para un inversor individual, pero para una empresa con miles de millones a su disposición, sorprendentemente pocos. Además de eso, las cinco principales tenencias de Berkshire representan el 73% de su cartera.

Buffett es partidario de posicionar una cartera para aprovechar las mejores selecciones. Incluso ha llegado al extremo de decir:

"Si es tu juego, la diversificación no tiene sentido. Es una locura poner dinero en tu 20ª elección en lugar de tu primera opción. Es la analogía de 'LeBron James'. fenómeno de baloncesto LeBron James en su equipo, no lo saquen del juego solo para dejar espacio a otra persona ".

Si el inversionista más grande del mundo sigue este enfoque, ¿no es así?

Las acciones individuales todavía pueden hacerlo bien, no importa El mercado

La escuela de pensamiento de Warren Buffett es uno de los principios principales de mi boletín Stock of the Month y su cartera de $ 100.000 en dinero real. Piénselo: nuestra economía sigue funcionando fría y caliente. Los inversionistas todavía están asustados por el desempleo, las tasas de interés, la vivienda, el Medio Oriente, la lista continúa.

Pero no importa lo que esté sucediendo, siempre hay algunas acciones que salen bien. Y si se enfoca en un grupo selecto de sus mejores selecciones, puede obtener ganancias inmensas.

Eche un vistazo a algunas de mis selecciones recientes:

Costco (Nasdaq: COST) ha subido un 27% desde que lo compré hace casi un año. Yahoo (Nasdaq: YHOO) ha subido un 51% en los nueve meses que lo he tenido. En todas mis 41 operaciones cerradas, solo siete han perdido dinero. Y la mayoría de ellos devolvieron devoluciones de dos dígitos.

Acción a tomar -> Entiendo que los años de condicionamiento de los medios financieros han llevado a millones de inversores a pensar que la diversificación es crucial para el éxito. Y lo es, si quieres simplemente combinar el mercado. (Sin mencionar la línea del bolsillo de su corredor). Pero eso no es lo que me esfuerzo por hacer. Dudo que lo hagas.