Definición y ejemplo de planificación tributaria |

Qué es:

Planificación fiscal es el proceso de previsión de la responsabilidad tributaria y la formulación de formas de reducirla.

Cómo funciona (Ejemplo):

Planificación fiscal implica crear carteras o circunstancias que sean lo más rentables posible. Esto requiere que los inversores y las empresas consideren no solo el tamaño de sus ingresos o beneficios, sino también la naturaleza y el momento de las compras, la cobertura del seguro y los tipos de inversiones que realizan. Estas decisiones afectan todo desde qué tramo impositivo está el inversor hasta los tipos de deducciones fiscales para las que califica el inversor.

La planificación fiscal es una de las razones por las cuales las inversiones individuales (IRA) son tan importantes para muchas personas que ahorran Jubilación. Los activos en una IRA tradicional pueden crecer libres de impuestos mientras los activos permanecen en la cuenta. Entonces, por ejemplo, si el IRA de John se invierte en acciones de la Compañía XYZ y las acciones de la Compañía XYZ pagan $ 1,000 en dividendos, John no tiene que pagar el impuesto sobre dividendos que los inversionistas que tenían la Compañía XYZ fuera de una IRA probablemente tendrían que pagar. Y como no tiene que sacar dinero de la cuenta para pagar esos impuestos, ese dinero sobrante ahora puede seguir creciendo.

Por qué importa:

La planificación fiscal puede marcar una gran diferencia en el valor futuro. de una cartera y, por lo tanto, tienen un gran impacto en el nivel de vida de una persona ahora y en el futuro. Por ejemplo, si el escenario descrito arriba se desarrolla año tras año, la inversión de John en la Compañía XYZ podría valer mucho más (gracias a la planificación fiscal) de lo que valdría si realizara la misma inversión fuera de una IRA.