Los Millennials temen presentar impuestos más que la mayoría de los estadounidenses, según una encuesta

Los Millennials pueden estar pegados a sus pantallas y canales de redes sociales, pero cuando presentan declaraciones de impuestos, estos nativos digitales tienen más probabilidades de recurrir al papel que cualquier otro grupo de edad, según una encuesta de Investmentmatome.

Sorprendentemente, los millennials - contribuyentes en el grupo de edad de 18 a 34 años - reportan una tasa más alta de devoluciones en papel por correo (17% contra 8% entre los contribuyentes mayores de 35 años), según una encuesta en línea encargada por Investmentmatome y realizada por Harris Sondeo de más de 1,600 adultos de EE. UU. que presentaron impuestos el año pasado y planean presentar impuestos este año.

Preocupaciones de impuestos

La encuesta muestra que los contribuyentes de la década del milenio se preocupan por preparar sus impuestos: el 80% reporta preocupaciones como cometer un error, no obtener un reembolso completo o pagar demasiado (en comparación con el 60% de los adultos mayores de 55 años), entre otros. Alrededor de un tercio (34%) de los contribuyentes milenarios recurren a amigos o familiares con preguntas en lugar de a profesionales de impuestos (27%) o fuentes en línea (20%).

"¿Quién sabía que tantos millennials serían tan anticuados?" Dice Liz Weston, columnista de Investmentmatome y experta en finanzas personales. "Pero de alguna manera, tiene sentido: los Millennials tienden a tener menos experiencia con un código tributario profundamente confuso, menos efectivo para buscar ayuda profesional y menos necesidad de los retornos más complicados que puede tener tener hijos o una hipoteca".

Planes de reembolso

Nuestra encuesta encontró que los millennials y los grupos de mayor edad están de acuerdo en un área. La cantidad de contribuyentes estadounidenses que creen que deberían ahorrar o invertir su reembolso este año ha aumentado en comparación con la cantidad que realmente lo hizo el año pasado. Aproximadamente 4 de cada 10 contribuyentes que recibieron un reembolso el año pasado dicen que ahorraron o invirtieron el efectivo; sin embargo, el 54% que espera obtener un reembolso este año cree que debería invertir o salvar la ganancia inesperada.

Los estadounidenses que pueden pagar un consejo profesional durante la temporada de impuestos pueden coquetear con el peligro al contratar a un preparador de impuestos. Poco menos de la mitad (49%) de los contribuyentes que contrataron a un profesional de impuestos para hacer sus impuestos el año pasado no hicieron algunas preguntas muy básicas, como la certificación, de su preparador de impuestos.

"Sólo cuatro estados tienen regulaciones para los preparadores de impuestos", dice Weston.

"Como señala Pew Charitable Trust," los preparadores independientes están menos regulados que los estilistas ", una profesión que requiere licencias en todo el país", dice. "Por lo tanto, en este entorno para el comprador, tenga cuidado, los consumidores deben hacer las preguntas correctas".

Millennials: inciertos y anticuados?

La encuesta encuentra que el método más popular para declarar impuestos el año pasado en todos los grupos de edad fue el de los programas de software de impuestos como TurboTax, TaxAct o H&R Block: el 36% de los contribuyentes mileniales usaron este método, en comparación con un promedio del 35% para todos los grupos de edad.

Pero los contribuyentes milenarios tenían más probabilidades que cualquier otro grupo de edad de presentar una declaración en papel: el 17% de los contribuyentes más jóvenes metieron sus declaraciones por correo, en comparación con el 8% entre los contribuyentes mayores de 35 años.

Otras comidas para llevar

• El 34 por ciento de los contribuyentes del milenio dice que hace preguntas relacionadas con los impuestos a amigos o familiares, en lugar de un profesional de impuestos (27%), fuentes en línea (20%) o el IRS (9%), una tasa casi el doble que La media nacional del 19%. A nivel nacional, el 38% de los contribuyentes recurren a un profesional de impuestos, seguidos por amigos y familiares y fuentes en línea con un 19% cada uno, y el 10% se comunica con el IRS con preguntas relacionadas con los impuestos.
• Los contribuyentes del milenio tenían muchas menos probabilidades que el promedio de contratar a un profesional de impuestos (17% versus el promedio nacional del 29%).
• Los temores relacionados con la preparación de impuestos son comunes en todos los grupos de edad: casi 7 de cada 10 contribuyentes (69%) tienen una preocupación sobre la preparación de impuestos. La principal preocupación es cometer un error (17%), seguido de cerca por pagar demasiado en impuestos (15%), no obtener el mayor reembolso posible (14%) y ser auditado (11%).
• Los Millennials están más preocupados por los impuestos que otros grupos de edad: cuatro de cada cinco (80%) contribuyentes del Milenio informan temores relacionados con la preparación de impuestos, como cometer un error (22%), no obtener el mayor reembolso posible (17%) o pagar también Mucho en impuestos (13%).
• Entre los que recibieron un reembolso el año pasado, 1 de cada 5 hombres del milenio (19%) dice que no confía en obtener el máximo reembolso posible, en comparación con solo el 5% de los hombres mayores de 45 años que no lo son.

"Los Millennials tienen la mayor preocupación sobre los impuestos, pero a menos que sus amigos y familiares sean contadores, recurrir a sus seres queridos en busca de asesoramiento fiscal es la fuente menos confiable para obtener información precisa y actualizada", dice Weston.

Reembolso: ¿Salvar, derrochar o invertir?

Como grupo, más contribuyentes dicen que ahorrarán o invertirán sus reembolsos este año en comparación con los que lo hicieron el año pasado. Les preguntamos a los contribuyentes cómo gastaron cualquier reembolso el año pasado y qué planean hacer este año:

• El 41% de los que recibieron un reembolso de impuestos el año pasado dicen que lo invirtieron / ahorraron; sin embargo, el 54% de los que esperan un reembolso de impuestos este año creen que deberían invertirlo o ahorrarlo.
• El 50% de los que esperan un reembolso de impuestos este año dicen que deberían ahorrar, en comparación con el 37% de los que recibieron un reembolso el año pasado y lo guardaron.
• El 7% de los que esperan obtener un reembolso de impuestos dicen que deberían invertir su reembolso en el mercado de valores, en comparación con el 5% que lo hizo cuando recibió un reembolso el año pasado.
• Sin embargo, entre los que esperan un reembolso, más personas que el año pasado dicen que deberían gastarlo: el 34% quiere gastarlo en vacaciones, mejoras en el hogar o derroche en la tienda, en comparación con el 31% que recibió un reembolso el año pasado y dice que lo gasté

De los que obtuvieron un reembolso de impuestos el año pasado *

• El 37% de los contribuyentes lo ahorró.
• 5% invertido en bolsa.
• 38% pagado de la deuda
• El 31% lo gastó en vacaciones, mejoras en el hogar o derrochado.

De los que esperan un reembolso de impuestos *

• Plan del 50% para salvarlo.
• Plan del 7% para invertir en bolsa.
• Plan del 41% para pagar la deuda.
• El 34% planea gastarlo en vacaciones, mejoras en el hogar o derroche.

* Nota: a los encuestados se les pidió que marquen todas las que correspondan, por lo que las cifras no suman 100.

"La respuesta muestra cómo a menudo estamos divididos entre lo que queremos hacer con nuestro reembolso del impuesto a las ganancias y lo que creemos que debemos hacer", dice Weston. "Pero los resultados generalmente muestran que los estadounidenses tienen la idea correcta sobre los reembolsos de impuestos: nuestras prioridades deben ser primero pagar las deudas con intereses altos y luego aumentar nuestros ahorros".

Aún así, la inversión es la mejor manera para que los contribuyentes aumenten su efectivo. Por ejemplo, el reembolso promedio del año pasado fue de poco menos de $ 2,800. Con inversiones a largo plazo que promedian un retorno del 7%, esa cifra casi se duplicaría en 10 años a alrededor de $ 5,500 si se invirtiera.

"Aquellos que tienen la disciplina y la paciencia para invertir reembolsos obtendrán mayores dividendos en el futuro", dice Weston.

Contabilidad para su contador

Entre los que contrataron a un profesional para declarar los impuestos del año pasado (29%), un tercio (33%) hizo la pregunta: "Según mi situación, ¿para qué deducciones de impuestos califico?"

En la encuesta, el 23% dice que le preguntó a su profesional de impuestos: "¿Me representaría en el caso de una auditoría?" Y 1 de cada 5 preguntó: "¿Cuál es su certificación?" Y "¿Alguna vez ha preparado declaraciones similares a mis impuestos? ¿situación?"

Pero solo el 8% hizo todas estas preguntas antes de contratar a su profesional de impuestos, mientras que el 49% de los contribuyentes preguntó. ninguna de estas preguntas.

"No se puede asumir que los preparadores de impuestos saben lo que están haciendo", dice Weston. "Por lo menos, debe asegurarse de que el suyo tenga un Número de identificación fiscal del preparador, que ahora es requerido por el IRS, y una certificación apropiada".

Consejo de devolución de impuestos de Investmentmatome

¿Obtener un reembolso? Aquí están nuestras recomendaciones de sitio para priorizar los gastos de devolución de impuestos:

• Pague primero las deudas con intereses altos, como las cuentas de tarjetas de crédito.
• Ponga dinero en una cuenta IRA u otra cuenta de ahorros para la jubilación.
• Construir un fondo de emergencia.

Considere si debería obtener un reembolso. Al ajustar su retención, podría tener más dinero en cada cheque de pago para pagar una deuda o aumentar sus ahorros.

"Obtener un reembolso no es lo peor del mundo, pero probablemente tenga mejores cosas que hacer con su dinero que otorgarle un préstamo sin intereses al Tío Sam", dice Weston.

Presentar declaraciones de impuestos electrónicamente. "La presentación electrónica es más segura y más precisa, ya que el proceso de presentación electrónica detecta muchos errores", dice Weston. "Además, obtienes tu reembolso más rápido".

Metodología

Esta encuesta fue realizada en línea por Harris Poll en nombre de Investmentmatome del 20 al 22 de enero de 2016, entre 2,046 adultos de EE. UU. Mayores de 18 años. Del total de encuestados, 1,643 estadounidenses presentaron impuestos el año pasado y planean presentar impuestos este año. Esta encuesta en línea no se basa en una muestra probabilística y, por lo tanto, no se puede calcular una estimación del error de muestreo teórico. Para obtener una metodología completa de la encuesta, incluidas las variables de ponderación, contacte a [email protected].

Imagen a través de iStock.