Millennials, no olvide la planificación patrimonial

Por winnie sun

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Pídales a los millennials que escriban una lista de sus planes, y es probable que esté repleto de logros profesionales y experiencias de vacaciones. Graduarse, conseguir un buen trabajo, casarse, formar una familia, comprar una casa y viajar es probablemente uno de los primeros en la lista.

Lo más probable es que esté en la página 5 o 6 antes de llegar a la planificación del patrimonio.

No es una sorpresa que las personas de 20 y 30 años no tuvieran la planificación de la herencia en la mente de ellos. Después de todo, la creación de documentos legales tales como los testamentos en vida, los últimos testamentos y testamentos, los poderes para el bienestar médico y financiero y los fideicomisos potenciales es un concepto extraño para muchas personas, especialmente para aquellos que no están casados ​​o no lo hacen. t tener hijos Muchas personas asumen que no es necesario trabajar en esos planes hasta los 50 o 60 años.

Eso es un gran error. La realidad es que todos deben estar pensando en la planificación patrimonial.

La visión milenaria del dinero.

Muchos millennials se han embarcado en la paternidad, el cuidado y otras responsabilidades estresantes. Pero tienden a ver el dinero desde una perspectiva completamente diferente de las generaciones anteriores.

Creciendo a la sombra de la recesión y bajo el peso de la deuda de préstamos estudiantiles a veces paralizantes, muchos millennials son responsables con sus finanzas, contrariamente a los informes de la caída del cielo.

Ser bueno con el dinero, sin embargo, no es suficiente. Parte de ser fiscalmente responsable es la planificación a largo plazo. Más de 60% de los estadounidenses no tienen testamento, según una encuesta de 2015 de Harris. Eso necesita cambiar.

Los beneficios de la planificación patrimonial.

No importa dónde se encuentre en su vida financiera, vale la pena pensar en la planificación patrimonial.

Un plan patrimonial completo puede incluir directivas de atención médica que cubran sus preferencias sobre cómo quiere que los médicos administren su atención si usted queda incapacitado.

Los planes de patrimonio también incluyen el nombramiento de un poder notarial duradero para supervisar sus finanzas y asuntos personales si no puede hacerlo. Esto es especialmente importante para los muchos millennials que viven con un compañero, pero han decidido que no quieren firmar una licencia de matrimonio. Eso puede estar perfectamente bien para su relación, pero puede ser un problema bajo la ley. La creación de documentos de planificación patrimonial puede garantizar que su socio tenga los derechos legales para supervisar su cuidado o patrimonio, si eso es lo que desea.

Para las familias con hijos, los planes patrimoniales son especialmente importantes. Un buen plan patrimonial le permite designar un tutor para sus hijos en caso de que algo le suceda y le indica cómo quiere que se lege su herencia. Tienes que decidir.

Las compañías de documentos legales en línea ofrecen documentos legales a un precio excelente. Es posible que también desee consultar a un asesor financiero, que puede ayudarlo a encontrar la mejor manera de configurar su plan financiero y sus activos.

Luego cree un plan de sucesión que se adapte a sus necesidades y obtenga esos documentos firmados. No esperes otra semana.

Winnie Sun es el socio fundador de Sun Group Wealth Partners en Irvine, California.