Cómo se puede construir la última 'cartera del día del juicio final' |
El día del juicio final según las Sagradas Escrituras
Hemos logrado evitar la gran predicción maya del final de la mundo en 2012, junto con innumerables pronósticos apocalípticos antes. Pero si bien ignoramos las continuas llamadas que algunas personas todavía predicen sobre el fin del mundo, es innegable que hay buenas razones para que los inversionistas tengan una "cartera del fin del mundo" para protegerlos de pérdidas catastróficas.
Estoy sin hablar del fin de los tiempos, sin embargo. En el caso de asteroides fugitivos o "la segunda venida", ahorrar para sus años dorados será la menor de sus preocupaciones.
Pero tampoco estoy hablando simplemente de un malestar global en el crecimiento económico o la pérdida gradual de las compras poder en el dólar estadounidense, ya sea.
Estoy hablando de un rápido colapso del orden: un colapso de la fe en nuestras instituciones y una pérdida generalizada resultante en los activos financieros.
Y si crees que esto nunca podría pasar, luego piénsalo de nuevo.
El huracán Katrina destruyó más de $ 60 mil millones en valor económico y provocó un saqueo masivo y un aumento en los precios de la energía. El desastre "una vez en un siglo" fue seguido solo siete años después por el huracán Sandy, que causó daños que pueden costar hasta $ 50 mil millones. Los funcionarios en Japón han encontrado material radiactivo en productos a 200 millas de la costa. Fukushima desastre nuclear.
El punto es que los desastres a gran escala, creados por el hombre o naturales, parecen hacerse más fuertes y más frecuentes.
[Característica InvestingReserve: 10 desastres naturales estadounidenses más costosos de los últimos 35 años]
Combine algunos desastres con el colapso de un gobierno o sistemas financieros en el extranjero, y usted tiene los ingredientes para la histeria y las pérdidas de inversión catastróficas aquí en casa. Si bien las acciones y otros activos eventualmente se recuperarían, ¿no sería bueno saber que está protegido a la baja?
Tranquilidad y devoluciones razonables
Dedicando una parte de su cartera al "seguro de desastres" "tipos de activos no es tan difícil como puede parecer". Y tampoco tiene que venir a expensas de las devoluciones. Tres puntos clave pueden ayudarlo a crear una cartera catastrófica que le brinde beneficios y tranquilidad …
Activos duros propios que se pueden usar para almacenar valor en caso de que las monedas dejen de tener soporte popular
- Acciones propias de estable, compañías defensivas con producción y ventas en múltiples regiones o países para diversificar el riesgo geopolítico.
- Activos propios que proporcionan suficientes ingresos actuales para proporcionar un rendimiento razonable de su dinero en caso de que salga el sol mañana.
- Con estos tres rasgos clave en mente, aquí hay una lista de ideas y acciones que deberían ayudar a cualquier cartera a sobrevivir a un colapso durante los malos tiempos, pero también a un buen rendimiento durante los buenos tiempos.
1. Gold
El último almacenamiento de valor cuando el gobierno ya no puede respaldar su dinero fiduciario y los inversores se ponen nerviosos sobre el futuro … es oro. El metal precioso acaba de ver su 12º año consecutivo de ganancias, saltando casi seis veces desde el comienzo de su carrera en 2000.
El oro puede dar sus frutos en dos escenarios apocalípticos: un salto en la inflación o un aumento en el mercado miedo. Una inversión en oro físico a través de la
Es por eso que también me gusta
Barrick Gold (NYSE: ABX) . Es el minero de oro más grande del mundo, con 26 minas en operación en los cinco continentes. Esta diversidad en la producción aísla a la compañía de los disturbios en cualquier parte del mundo. La acción paga una rentabilidad por dividendo de casi el 2,5% y no es cara con solo 10 veces las ganancias posteriores. 2. Exploración y producción de petróleo
Incluso con formas alternativas de energía que entran en juego, el mundo todavía funciona con petróleo. Los Estados Unidos todavía satisfacen el 40% de sus necesidades de energía a través del petróleo, y ese porcentaje es mucho más alto en la mayoría de los demás países. Si se perdiera la confianza en los gobiernos y las monedas mundiales, entonces el petróleo sería necesario como reserva de valor y para su uso en la producción.
Chevron Corp. (NYSE: CVX)
No pondría todos mis huevos en una sola cesta, así que también me gusta el fondo negociable en bolsa (ETF). Seleccione
SPDR (NYSE: XLE) para obtener un rendimiento del 1,7% y diversificación en 45 compañías de energía. El ETF tiene una relación de gastos extremadamente baja de 0.18% y se negocia a 12 veces más barato que las ganancias de las compañías. [Característica InvestingAnswers: cuánto pagará por algunos de los productos más extraños del mundo]
3. Agua
Puedes vivir durante semanas sin comida y refugio, pero el agua se convierte en una necesidad en tan solo unos pocos días. El Journal of Environmental Science & Technology estima que uno de cada tres condados en los Estados Unidos podría enfrentar un riesgo "alto" o "extremo" de escasez de agua debido al cambio climático a mediados del siglo XXI. Combine esta tendencia de escasez con una catástrofe imprevista que anule el suministro y tenga histeria en sus manos.
American States Water (NYSE: AWR)
Aqua America Inc. (NYSE: WTR)
podría diversificar su exposición al agua a través de otros 12 estados en los EE. UU. y en otros proveedores de servicios de agua y aguas residuales. La empresa paga un rendimiento sostenible del 2,6% y ha tenido éxito en impulsar grandes aumentos de tarifas para pagar proyectos de infraestructura y aumentar los ingresos anuales.
4. Tabaco
Si cree que el tabaco no es una necesidad, solo pregúntele a cualquiera que haya intentado dejar de fumar. En el caso de una catástrofe ambiental o económica, las personas pueden reducir la mayoría de los demás productos, pero siempre comprarán sus cigarrillos.
Lorillard (NYSE: LO)
diversifica la exposición a la industria con su fuerte presencia internacional y marcas como Marlboro y Virginia Slims. Las acciones son relativamente caras a 18 veces las ganancias finales, pero la administración tiene planes de expandirse al mercado chino, lo que podría aumentar significativamente las ganancias. El riesgo de comprar cualquier tipo de seguro es que nunca necesita usarlo. Es por eso que he intentado seleccionar inversiones que funcionarían bien incluso si el peor de los escenarios no aparece.
The Investing Answer:
Así como usted no gastaría su ingreso entero para proteger su casa con un seguro, usted no dedicaría todo su nido de huevos a una "cartera del fin del mundo". Sin embargo, la asignación de un pequeño pedazo, tal vez del 5% al 10%, de su cartera de acciones a este tipo de inversiones es definitivamente una decisión inteligente.
