Cómo redactar un resumen ejecutivo |

¿Qué es un resumen ejecutivo?

Un resumen ejecutivo es la breve introducción a un plan de negocios. Debe describir su negocio, el problema que soluciona, su mercado objetivo y los puntos destacados financieros.

¿Qué debe incluir un resumen ejecutivo?

• ¿Quién es usted? Comience con el nombre, la ubicación y el contacto de su empresa información.
• Lo que ofrece y el problema que su empresa resuelve. Incluya una breve descripción del producto o servicio que ofrece y por qué es necesario. Su negocio no necesita atender un problema social más grande, pero debe abordar una necesidad u oportunidad en el mercado.
• Su mercado objetivo. A veces el producto define el mercado, como "la mejor comida tailandesa de Peoria"., "O" Accesorio de tablero de Mini Cooper ". De lo contrario, una breve descripción del mercado objetivo.
• Propósito del plan de negocios. Decida si está buscando inversión o tratando de obtener un préstamo bancario. Un resumen ejecutivo solo es realmente necesario cuando comparte su plan de negocios con personas externas.
• Tamaño o escala. Por ejemplo, con una empresa existente, esa información puede ser tan simple como agregar ventas anuales recientes o la cantidad de empleados a la información básica de la compañía en la primera viñeta aquí. Para una startup, podría ser una breve descripción de las aspiraciones, como un objetivo de ventas para el próximo año o dentro de tres años. A menudo recomiendo un gráfico de reflejos simple, un gráfico de barras con ventas y un margen bruto para los próximos tres años.
• Detalles críticos. Mencione cualquier detalle definitorio que le interese a la persona que finalmente leerá el resumen. los fundadores son todos estudiantes de MBA en la universidad local, o que su negocio ha sido galardonado con una beca de desarrollo de prestigio. Recuerde, algunos lectores solo mirarán el resumen de su plan de negocios.

¿Todos los planes de negocios necesitan un resumen ejecutivo?

No todos los planes necesitan resúmenes. Antes de continuar, aclaremos esto. El resumen ejecutivo es esencial en los planes que se escriben para personas externas. Con planes de negocios para uso interno y Planes Lean, nadie espera uno. Toma un poco de esfuerzo hacer un buen resumen. Si no tiene un uso comercial para el resumen, no lo haga.

¿Está escribiendo un plan de negocios para mostrarle a los inversores o banqueros? Entonces necesitas un buen resumen ejecutivo. Muchas personas leerán solo el resumen, sin importar qué. Otros leerán el resumen primero para decidir si leen el resto del plan.

Entonces, un buen resumen capta la atención de los lectores y les permite saber qué es lo que hace y por qué deberían leer el resto de su negocio. plan o propuesta. Pero también tiene que cubrir algunos puntos principales. Le mostraremos cómo escribir un resumen ejecutivo que establece su plan de negocios aparte de la pila.

Cómo comenzar

Piense en un resumen ejecutivo que se parece mucho a un discurso, pero con restricciones. Un buen resumen vende el resto del plan, pero no puede ser solo una venta difícil: tiene que resumir realmente el plan. Los lectores esperan que cubra sus aspectos comerciales, de productos, de mercado y financieros al menos (consulte más abajo para obtener más detalles sobre esto).

Por supuesto, destacará lo que más despertará el interés del lector, para lograr esto. objetivo comercial inmediato del plan. Pero tus lectores esperan los puntos clave cubiertos. Es un resumen, no solo un discurso.

Escríbelo por última vez. Aunque el resumen ejecutivo se encuentra al principio de un plan de negocios finalizado, muchas personas con experiencia (incluyéndome a mí) eligen escribir el resumen ejecutivo después de que ' he escrito todo lo demás.

Lo ideal es que el resumen ejecutivo sea breve, por lo general solo una o dos páginas, cinco en el exterior, y resalta los puntos que ha realizado en otro lugar de su plan comercial, de modo que si lo guarda para el final, será rápido y fácil.

Quédese corto. Conozco a expertos que recomiendan una sola página, solo una o dos páginas, no más de cinco, y algunas veces incluso más. Yo digo que menos es más. Manténgalo lo más corto posible sin perder ningún elemento esencial. Y no puedo resistir porque leo cientos de planes cada año: una página es mejor que dos, y dos es mejor que cinco, y más de cinco páginas (mi opinión aquí) es demasiado larga.

Consérvela simple. La forma sigue a la función. La mayoría de los resúmenes ejecutivos son textos cortos, a menudo con viñetas, divididos en subtítulos. Por lo general, son bienvenidas las ilustraciones, como una imagen de un producto, o un gráfico de barras que muestra aspectos financieros destacados.

Organizar en orden de importancia. No hay un orden de aparición de los diferentes elementos clave incluidos. Muy por el contrario, de hecho, use la orden para mostrar énfasis.

Lidere con lo que desea obtener la mayor atención, y siga con los elementos en el orden de importancia. Me suelen gustar los resúmenes que comienzan con la declaración de un problema, porque eso puede agregar dramatismo y urgencia.

Cuando haya terminado, repárelo como un memorando de resumen. Es el primer capítulo de un plan formal, pero también puede úselo como un "memorando de resumen" autónomo. Los inversores a menudo le piden a las startups que envíen un resumen en lugar de un plan de negocios completo.

Puede ser un documento corto, a menudo adjunto a un correo electrónico, o simplemente un resumen en un correo electrónico. También puede usarlo nuevamente para completar los perfiles de inicio en plataformas de inversión como Gust y AngelList o solicitar una incubadora o una competencia de plan de negocios.

Consejos para usar su resumen ejecutivo para buscar inversión

Antes de desarrollar su resumen ejecutivo para buscar inversión, comprender la relación entre el plan de negocios, el resumen ejecutivo como la primera sección de un plan de negocios y un resumen ejecutivo independiente.

Mis puntos de vista sobre esto se toman a partir de ocho años como miembro activo en una angel investment group, y más de 10 inversiones reales angelicales, más membresía en la Angel Capital Association.

• Los inversionistas seleccionan oportunidades usando resúmenes, no planes de negocios completos. Un resumen ejecutivo bien preparado es útil para perfiles de inversión ángel plataformas como Gust, AngelList y otros. Las presentaciones conducen a solicitudes de resúmenes por correo electrónico, no a planes comerciales completos.
• Pero los inversores no pueden realizar la debida diligencia sin un plan de negocios completo. Su resumen ejecutivo es la clave para revisar su plan comercial. Nunca hemos invertido en un negocio que no tenía un plan de negocios. Pero la lectura completa del plan de negocios completo viene solo más adelante en el proceso, después de que hemos filtrado los resúmenes a unos pocos que son lo suficientemente interesantes como para hacer la debida diligencia. Del grupo con el que trabajo, por ejemplo, tres cuartas partes de nosotros leeremos cada resumen ejecutivo que se nos envíe a través de Gust. Todos nosotros leeremos resúmenes de los planes que despierten el interés del grupo, y la mitad de nosotros observará el resto del plan solo si aún estamos interesados ​​después de leer el resumen.
• Mencione experiencia de inicio previa o experiencia especial en el dominio. Hágales saber a los inversores desde el principio, porque esto hace una gran diferencia. Los inversores a menudo dicen "apostar al jinete, no solo al caballo". Manténgalo breve, solo una referencia a más información que vendrá después, pero asegúrese de que esté allí.
• Diga cuánto dinero está tratando de recaudar y qué se lo va a gastar. Es un resumen, por lo que los detalles llegarán más tarde, pero los inversionistas quieren saber rápidamente si su startup se encuentra en su rango normal de interés. El uso de fondos hace la diferencia, también. El gasto para crear inventario para pedidos existentes, por ejemplo, es mucho menos arriesgado que gastar para desarrollar un producto que esté en diseño y creación de prototipos. La valoración, en este contexto, es controvertida. La valoración es lo que usted dice que vale su empresa, un número que determina la cantidad de propiedad que regala para la inversión. Algunos inversores quieren resúmenes para especificar cuánto dinero y qué valoración; otros quieren asignar la valoración ellos mismos y no les gusta que las startups presionen su número demasiado pronto.
• Mencione su estrategia de salida. Deje los detalles para más adelante, pero los inversionistas quieren saber que usted comprende que no ganan dinero a menos que logre salir en unos años para poder vender acciones y obtener su rendimiento. Demasiados fundadores piensan que los inversores solo quieren que tengan éxito, cuando de hecho eso significa muy poco sin una salida final.
• Sea persuasivo, pero concéntrese en los hechos. Desea que su posible inversor quiera seguir leyendo.; convencerlos de invertir en su startup. Pero entiendo que la persuasión está en los hechos, no en la redacción. Lo que los mantiene interesados ​​es el contenido del resumen, no el tono. Los hechos que prueban la tracción, el mercado potencial o la experiencia de inicio son infinitamente más poderosos que las meras afirmaciones de excelencia.
• Evite clichés obvios. Por ejemplo, nunca mencione la pasión o el compromiso del equipo; todos tienen eso, así que es irrelevante. Si dices que tu startup es disruptiva, o que cambia el juego, o el próximo Facebook o lo que sea, pierdes. En cambio, demuéstralo con hechos. Deje que los inversores lo digan, no usted.

Consejos para redactar un resumen ejecutivo de un préstamo bancario

Contrario a la idea errónea común, los banqueros nunca toman riesgos en los planes comerciales. Para que los banqueros lean, el resumen ejecutivo debe cubrir los seis puntos principales sugeridos al comienzo de este artículo, más algunos otros puntos seleccionados que destacan la estabilidad, los activos en el balance y el historial financiero, que muestran que el préstamo es no es arriesgado. Con una notable excepción, la ley bancaria prohíbe a los bancos prestar dinero a empresas que no tienen suficientes activos para cubrir el valor total del préstamo, y algo más. Eso va en contra de las regulaciones bancarias.

Los buenos banqueros profesionales piden un plan de negocios como parte de una solicitud de préstamo porque legítimamente quieren saber y entender su negocio. Pero ellos no toman riesgos. Este resumen no trata sobre persuadir o vender, sino más bien tranquilizar y describir.

Entonces, lo que funciona para el resumen ejecutivo para banqueros es bastante diferente de lo que funciona para el resumen para inversionistas.

• Resuma su valor neto personal. Cuando los inversores quieren ver la experiencia de inicio del equipo de gestión, los banqueros quieren ver el patrimonio neto personal de los propietarios.
• Sea transparente con respecto a su historial financiero y activos bancarios. Cuando los inversores quieren ver un posible crecimiento futuro, los banqueros quieren para ver el historial financiero pasado y los activos bancables.
• Presente evidencia de su potencial estabilidad y longevidad. Cuando los inversores quieren ver posibles salidas, los banqueros quieren que sus prestatarios comerciales ofrezcan estabilidad en el futuro.

Mencioné una notable excepción a la regla de que los banqueros no toman riesgos. En los EE. UU., La Administración Federal de Pequeños Negocios (SBA) tiene programas que trabajan con bancos comerciales locales para garantizar algunos de los préstamos de pequeñas empresas más riesgosos para poner dinero prestado a disposición de nuevas empresas y pequeñas empresas.

Los préstamos SBA requieren un sólido negocio tradicional plan que incluye un buen resumen ejecutivo que cubre los cinco puntos principales sugeridos en la primera lista anterior.

Resúmenes ejecutivos para planes internos, planes de operaciones o planes estratégicos

Como mencioné anteriormente, un verdadero Plan Lean no necesita cualquier resumen. El resumen ejecutivo clásico es para planes que van a personas externas. Sin embargo, existen algunos tipos de planes internos, como un plan de operaciones anual o un plan estratégico, que pueden usar un resumen para aclarar el propósito del plan y asegurarse de que se cubran los aspectos más destacados. Pero para estos planes, no moleste a nadie con información de resumen ejecutivo estándar que todo el mundo ya conoce, como su información de contacto.

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Si desea comenzar con una plantilla, considere usando un lanzamiento de una página para su resumen ejecutivo. Está disponible como descarga gratuita aquí en Bplans, y cubre todo lo que desee incluir.

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