Folio Investing Review

Internet ha alterado fundamentalmente el mundo de las inversiones. Lo que una vez se reservó para las personas que contrataron a un corredor, ahora está abierto a cualquiera con una computadora y unos pocos cientos de dólares.

Esta nueva era de inversión ha sido testigo de una ola de compañías que ofrecen su propio giro único en la gestión del dinero.

Folio Investing es una empresa que intenta maximizar el potencial de inversión de los inversores en línea.

Desde el sitio web de la firma: “Folio Investing proporciona una plataforma poderosa para inversiones diversificadas y administración de cartera, con importantes beneficios de personalización, impuestos y administración de costos. "Le permitimos combinar los beneficios de la inversión de fondos mutuos y los beneficios de poseer acciones individuales, sin mínimos".

Como subsidiaria de FOLIOfn, un corredor que abrió sus puertas en 1999, Folio Investing es una de las firmas más establecidas entre los corredores de Internet.

Folio Investing se centra en ayudar a sus clientes a crear carteras diversificadas. La firma ofrece más de 160 publicaciones listas para usar, con algo para cada inversor, ya sea que esté interesado en una publicación con fecha objetivo, baja volatilidad, amplia exposición al mercado o alguna otra estrategia de inversión. Cuando Folio Investing revisa o reequilibra sus carteras, los inversores reciben una alerta por correo electrónico, lo que les permite a los inversores individuales controlar de cerca sus inversiones.

Los inversores también tienen la opción de crear sus propias carteras, mezclar acciones, ETF y fondos mutuos según lo deseen. Los inversores pueden dividir las cuentas entre las publicaciones listas para usar y las publicaciones personalizadas. Las publicaciones pueden incluir acciones fraccionarias, lo que permite a los inversores a pequeña escala acceder a acciones que de otro modo podrían estar fuera de su alcance. Cuánto control ejerce un inversor depende totalmente del nivel de comodidad de ese inversor. Tinker con su propia publicación personalizada a diario, permita que uno de los productos listos para usar de Folio trabaje para usted o vaya a cualquier lugar intermedio.

Precios

Folio Investing ofrece una opción de precio de tarifa plana. Por $ 29 al mes, un inversionista puede realizar tantas operaciones como pueda imaginar. Para los inversores que les gusta jugar con sus tenencias con frecuencia, este modelo de precios puede ahorrar mucho dinero, si tienen una cartera lo suficientemente grande. Para una cartera de $ 25,000, por ejemplo, esa tarifa mensual de $ 29 equivale a un cargo anual del 1.4%.

Folio también ofrece precios basados ​​en comisiones, cobrando $ 4 por transacción. Este plan también impone una tarifa trimestral de $ 15 si ha realizado tres o menos operaciones en el trimestre anterior. Las IRA cuestan $ 25 adicionales al año.

Productos y beneficios

• Disponible para cuentas de jubilación, como IRAs
• Más de 160 publicaciones listas para usar, diseñadas para casi cualquier estrategia de inversión
• Folios personalizados, construidos por usted mismo, especialmente adaptados a sus intereses individuales
• Inversión fraccional de acciones
• Alertas de reequilibrio que te mantienen en el bucle.
• Herramientas de administración de impuestos para ayudar a minimizar su obligación tributaria.
• La opción de probar el rendimiento de una publicación sin cargo hasta que la financie
• Sin saldo mínimo de cuenta
• No hay límites mínimos o máximos en las operaciones.

Folio Investing vs. competidores

Folio Investing, habiendo comenzado como FOLINTERO antes del cambio de milenio, tiene longevidad en su campo. Entre los participantes más recientes en inversiones basadas en cartera en línea se incluyen compañías como Motif Investing, fundada en 2010, y Betterment, fundada en 2008. Folio tiene ventajas de edad y experiencia sobre estas nuevas empresas.

Al igual que Folio, tanto Motif como Betterment ofrecen inversión fraccionada, reequilibrio de cartera y una variedad de ETFs para elegir. Motif ha establecido carteras para una variedad de estrategias de inversión, que incluyen la fecha de destino clásica y las estrategias de asignación de activos. También ofrece fondos agrupados por temas comunes (también conocidos como "motivos", de ahí el nombre). Betterment tiene una variedad más pequeña de fondos para elegir y se factura a sí misma como ideal para "configurarlo y olvidarlo" para los inversores. Motif permite más personalización, más como Folio Investing.

Tanto Motif como Betterment podrían ser mejores opciones para inversionistas muy pequeños según su estructura de comisiones. Motif opera con una comisión de $ 9.95 por "Motif" (o cartera), sin cargos adicionales. La mejora cobra una tarifa trimestral de 0.15% y 0.35%, dependiendo de su saldo.

¿Debes invertir con Folio?

Si su cartera de fondos mutuos es pequeña (menos de $ 10,000 aproximadamente) y usted opera con poca frecuencia, la tarifa ilimitada del plan le costará más que las tarifas de un fondo mutuo tradicional.

Sin embargo, si su cartera es superior a $ 25,000, y especialmente si opera al menos tres veces al mes, la tarifa mensual de $ 29 por transacción ilimitada de Folio podría ser la mejor oferta que encontrará.

¿Listo para inscribirse? Aprende cómo comenzar con Folio Investing aquí.