Definición y ejemplo de ingeniería financiera |

Qué es:

Ingeniería financiera es el desarrollo técnico y cuantitativo de estrategias y productos financieros.

Cómo funciona (Ejemplo):

Los ingenieros financieros diseñan, crean e implementan nuevos instrumentos financieros, modelos y procesos para resolver problemas financieros y aprovechar las nuevas oportunidades financieras. Una gran cantidad de investigación se enfoca en estos modelos y teorías, y se basan en análisis de datos en profundidad, estocásticos, simulaciones y análisis de riesgos. Los ingenieros financieros aplican sus conocimientos en varios campos académicos, que incluyen finanzas corporativas, economía y estadísticas. Los ingenieros financieros trabajan en las industrias de valores, banca, gestión financiera y consultoría.

La ingeniería financiera a veces también se refiere a las estrategias que las empresas utilizan para maximizar los beneficios u otras métricas de rendimiento importantes. Los ejemplos incluyen crear derivados que aborden riesgos inusuales enfrentados por una parte en una transacción, estructurar una compra o venta de una manera que mejor aborde los intereses del comprador y del vendedor, y usar nuevos métodos para calcular el valor justo de mercado de una nueva o existente instrumentos financieros.

Por qué es importante:

Muchos ingenieros financieros dicen que la ingeniería financiera involucra tanta creatividad como el conocimiento técnico, porque el campo es innovador y pionero. La evolución de computadoras más baratas y más rápidas ha expandido en gran medida el campo de la ingeniería financiera.

La ingeniería financiera es algo controvertida, y algunos creen que aumenta el riesgo sistémico de cualquier economía en lugar de disminuirla. Por ejemplo, la ingeniería financiera es en gran parte responsable del desarrollo y uso de derivados como los swaps de incumplimiento crediticio y los valores respaldados por hipotecas que fueron culpados por la crisis financiera cercana en 2007-2008.