Servicios para ayudar a rastrear sus inversiones y presentar impuestos fácilmente en línea

Nos dirigimos nuevamente a la temporada de impuestos y la gente comienza a preguntar: "¿Cómo presento mis impuestos?" Esto puede complicarse bastante si está invirtiendo en diferentes tipos de valores o tiene cuentas con múltiples corredurías.

Una forma de resolver este problema es contratar un CPA, pero eso puede convertirse en un proceso difícil de tratar de encontrar la mejor oferta y un asesor confiable.

Para evitar esa molestia, muchas personas han recurrido al software de bricolaje, como TurboTax y H&R Block at Home. Echemos un vistazo a algunos de los servicios más populares utilizados para aliviar su dolor tributario.

Organización de documentos

Una de las partes más molestas del proceso de impuestos es organizar todos sus documentos. Si aún no lo ha hecho, este es el año para migrar su información clave de las carpetas colgantes a su disco duro. Kristen Guttas de LaunchSquad es un fan de Evernote:

“Evernote administra los documentos de finanzas personales como un sueño, lo que lleva a un proceso impositivo organizado y sin papel. Para la preparación de impuestos, Evernote es ideal para escanear y guardar documentos (como recibos y estados financieros), o para guardar inicios de sesión para servicios de impuestos … Además, puede compartir la información de impuestos del hogar con su cónyuge o pareja. Digamos que desea escanear un W-2 en Evernote desde la oficina y su esposo desea enviar por correo electrónico un par de declaraciones de inversión desde su computadora portátil. Las computadoras portátiles compartidas de Evernote pueden manejar esta actividad y mantenerla organizada. Por último, puede ayudarlo a encontrar la información del año pasado rápida y fácilmente. Su increíble tecnología de reconocimiento de texto hace que el texto de los documentos pueda buscarse, incluso texto escrito a mano (ideal para facturas) ".

Claro, no es un asistente personal, pero ¿podría pedir mucho más de un servicio gratuito?

Evernote no tiene cargos, se puede usar desde su tableta o iPhone y agrega constantemente nuevos servicios. El único inconveniente es que hay un límite de carga mensual (a menos que se actualice a Premium por $ 45 por año). Entonces, si está buscando realizar un seguimiento de varias cuentas para futuros de negociación, opciones binarias y forex, entonces probablemente debería pagar por el servicio premium.

Seguimiento de su actividad comercial

Si pierde un récord, podría significar cientos de dólares de su bolsillo. Asegúrese de encontrar un método confiable de seguimiento de sus cuentas que realmente utilizará. Recuerda, puedes tener el servicio más asombroso del mundo, pero no significa nada a menos que uses las funciones con regularidad.

Mint.com es un servicio en rápido crecimiento que puede usarse para rastrear cada cuenta y tarjeta de crédito que tenga.

¿Quieres ver lo que estás pagando en comisiones de corretaje? Puede ayudarlo a monitorear todas esas tarifas de impresión fina. ¿Quieres comparar tu cartera con los puntos de referencia del mercado? No hay problema. Además, está diseñado para facilitar el pago de impuestos.

La Sra. Guttas comenta que "la integración de Mint con TurboTax hace que la presentación a sí misma sea una brisa. Lo mejor de todo es que Mint ofrece consejos financieros inteligentes, como cuentas de ahorro de alto rendimiento o CD, donde ese gran reembolso puede ganarle aún más dinero ".

Encontrar un servicio de impuestos confiable

Las leyes tributarias son complicadas y tienden a cambiar con regularidad, por lo que los inversores deben ser bastante cautelosos con las reglas. ¿Está vendiendo una garantía que ha tenido menos de 12 meses? ¿Una acción ha pagado dividendos? ¿Alguno de sus fondos mutuos ha hecho una distribución de ganancias de capital? Dependiendo de las circunstancias, cada una de estas devoluciones podría ser gravada a una tasa diferente.

Cuando se trata de servicios de impuestos de bricolaje, TurboTax es el pionero. Para los inversores, el servicio que es más probable que necesite es Premium. Actualmente cuesta $ 86.98 (para presentar a nivel federal y estatal), pero le permite importar directamente la información de inversión de su institución financiera.

Michael Morgan de Slide Ridge ha usado TurboTax durante los últimos cinco años y aún lo ama.

“TurboTax facilita la contabilidad de todos mis gastos, comerciales y personales, e incluso pudo explicarme la deducción de la oficina en casa. El proceso a veces parece un poco tedioso, y un retorno completo toma aproximadamente 3 horas aproximadamente, pero la minuciosidad ciertamente ha aumentado mis reembolsos sobre lo que hubiera podido hacer solo. Y el costo es significativamente menor que contratar a un CPA o una firma de impuestos para hacerlo (lo sé, lo hice anteriormente). "No he tenido ningún problema o problema con mis devoluciones, y siempre se presentan de manera rápida y fácil, con los reembolsos que se reciben a veces dentro de una semana de la presentación".

Cada uno de estos servicios puede ayudarlo a organizar sus inversiones y obtener la mejor deducción posible. Pero la parte más importante de la gestión de la temporada de impuestos es comenzar temprano.

Cuadro de impuestos de Shutterstock.