Balanced Fund Definición y ejemplo |
Nothing Boring About Balanced Funds
Tabla de contenido:
Qué es:
A balanced fund es un fondo mutuo que generalmente mantiene un 50-50 combinación de inversiones en acciones y bonos.
Cómo funciona (Ejemplo):
Los fondos equilibrados son uno de los dos tipos generales de fondos de ingresos (el otro tipo es fondos de renta de capital, que en su mayoría invierten en acciones que pagan dividendos). Los fondos de ingresos tratan de generar ingresos, pero prestan cierta atención a la revalorización del capital, es decir, la revalorización del capital es secundaria a mantener los ingresos actuales y la preservación del capital.
Los fondos equilibrados (y los fondos de ingresos en general) son mecánicamente muy similares a los fondos de bonos, pero incluyen cantidades variables de instrumentos distintos de la deuda, como acciones preferentes, acciones ordinarias o incluso bienes inmuebles. Por lo general, producen mayores rendimientos que el mercado monetario y los fondos de bonos, pero siguen siendo relativamente conservadores, invirtiendo en valores de empresas establecidas y solventes que realizan pagos consistentes de dividendos.
Pero al igual que los fondos de bonos, los fondos equilibrados pueden cubrir un amplio espectro de participaciones. Algunos permanecerán fuertemente invertidos en valores de bajo riesgo y sin riesgo, mientras que otros evaluarán las aguas con REIT y bonos basura. Es importante leer el prospecto de cualquier fondo equilibrado para comprender los tipos de instrumentos en los que invertirá el administrador del fondo.
Por qué es importante:
La amplia variedad de fondos balanceados ofrece muchas alternativas a los inversores. En general, la volatilidad de los fondos balanceados (versus inversiones muy conservadoras o efectivo) significa que no se recomiendan para los inversores que están invirtiendo durante un año o menos. Pero los inversores que necesitan entradas regulares de efectivo a largo plazo a menudo eligen fondos equilibrados porque pueden aumentar los retornos y ayudar a diversificar las carteras de bonos pesados a la vez que permiten cierto crecimiento del capital. La reinversión de distribuciones también puede acelerar este crecimiento.
