X Datos sorprendentes sobre los fondos mutuos y la jubilación |

Para muchos estadounidenses, la jubilación y los fondos mutuos se combinan a la perfección. Como mantequilla de maní y gelatina. Como fútbol y domingo.

Como jubilación y pánico.

OK, el pánico puede ser una palabra demasiado fuerte, pero quizás no …

1. Un récord de 77.400 millones de dólares se invirtió en fondos de inversión y fondos cotizados en bolsa cotizados en los EE. UU. En enero de 2013, según TrimTabs Investment Research. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Más de $ 40 mil millones fluyeron a los fondos de bonos.

2. Hubo $ 23.8 billones de dólares en todo el mundo invertidos en fondos mutuos a fines de 2011, según el informe de 2012 del Investment Company Institute. Eso es básicamente igual a los productos nacionales brutos combinados de 2011 para los Estados Unidos y China ($ 23.9 billones, según el World Factbook de la CIA).

3. En 1980, solo el 5.7% de los hogares de los EE. UU. Eran propietarios de fondos mutuos. A fines de 2011, ese número era del 44.1%, según el ICI Factbook.

4. El porcentaje de estadounidenses que participan en fondos de inversión con fecha objetivo se disparó un 19% en 2006 a un 36% a fines de 2010, según el ICI Factbook.

5. Hubo 1,134 ETF a fines de 2011, según el ICI Factbook. Eso es un aumento de 11 veces desde 2001 cuando había 102.

6. A fines de 2011, la mediana de los activos de los fondos de inversión en poder de un hogar propietario de fondos mutuos era de $ 120,000, según el ICI Factbook.

7. A finales de 2011, la mediana del número de fondos mutuos propiedad de los hogares que poseen fondos mutuos era de cuatro, según el ICI Factbook.

8. Las familias estadounidenses tenían el 21.5% de sus activos en acciones en 2010, según la Encuesta de Finanzas del Consumidor de la Reserva Federal. Para 2010, ese número había caído al 14%.

9. La misma encuesta indicó que el 38.1% de los activos de las familias estadounidenses en 2010 estaban en cuentas de jubilación. Eso es un aumento del 29% en 2001.

10. Más de la mitad (58.1%) de las familias blancas, no hispanas estadounidenses tenían cuentas de jubilación en 2010, según la encuesta de la Reserva Federal. Solo el 34.4% de las familias no blancas o hispanoamericanas lo hicieron.

11. Solo el 7,9% de las familias no blancas o hispanoamericanas poseía acciones en 2010, según la Encuesta de Finanzas del Consumidor de la Reserva Federal. Eso es menos de la mitad del porcentaje (18.6%) de familias blancas, no hispanas que poseían acciones.

12. Solo el 45.9% de los que viven en el sur de Estados Unidos tenían cuentas de jubilación en 2010, según la encuesta de finanzas del consumidor de la Fed. Todas las demás regiones de EE. UU. Superaron el 50%, mientras que el Medio Oeste encabezó el camino con un 54,6%.

13. Aproximadamente la mitad (47%) de los estadounidenses esperan obtener un reembolso de impuestos en 2013, según una encuesta de TD Ameritrade. Solo el 15% de los que anticipan un reembolso dicen que invertirán lo que obtienen del Tío Sam. Ese es el mismo porcentaje que planea gastarlo en artículos discrecionales. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Los hombres son mucho más propensos que las mujeres (58% a 41%) a decir que manejan su propia cartera de jubilación, según una encuesta del asesor de inversiones en línea Jemstep.com. En total, la mitad de los adultos de EE. UU. Con una cartera de jubilación dijeron que lo gestionan solos. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. La Gran Recesión todavía tiene personas tambaleándose años después. En 2008, el 36% de los hogares propietarios de fondos de inversión estaban dispuestos a asumir un riesgo de inversión "superior a la media o sustancial", de acuerdo con el Investment Company Institute. En 2012, ese número había caído a solo el 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. A pesar de la Gran Recesión, los Baby Boomers aumentaron sus ahorros familiares promedio en las cuentas de jubilación de $ 75,000 a $ 99,000 del 2007 al 2012, según el Centro Transamerica para Estudios de Jubilación. Los ahorros de la generación X crecieron de $ 32,000 a $ 42,000.