Startup Tax Planning para una mejor gestión de flujo de efectivo |

"Muchos propietarios de pequeñas empresas no tienen idea de lo que adeudarán en impuestos hasta que llegue el momento de pagarles", dice Paul Gevertzman, CPA, socio fiscal en Anchin, Block., Y Anchin en Nueva York. "Esto puede deberse a que no están trabajando con un contador o no le proporcionan ningún dato al contador hasta justo antes de la hora de impuestos".

Hay otras razones por las cuales los propietarios de pequeñas empresas quedan deslumbrados por sus facturas de impuestos. A veces los propietarios rastrean las ganancias y las pérdidas de formas diferentes al método requerido para los impuestos, dice Gevertzman. O pueden haber incluido algunos gastos como deducciones que en realidad deben capitalizarse a efectos impositivos (o depreciados durante varios años) porque los artículos comprados se utilizan por más de un año.

Cualquiera sea la razón, no estar preparados puede generar una contracción del flujo de efectivo que se repite año tras año. Al incorporar la previsión impositiva en su estrategia de gestión de flujo de caja, puede detener el ciclo y garantizar que los fondos fluyan como espera.

Aquí hay cuatro pasos de planificación fiscal que debe realizar cada pequeña empresa:

1. Comprenda sus obligaciones fiscales

Los dueños de negocios a menudo pasan por alto ciertos tipos de impuestos. "Con la proliferación del comercio en línea, por ejemplo, los impuestos a las ventas y al uso se encuentran entre los más comúnmente perdidos", dice Dane Dickler, socio de servicios impositivos y comerciales de Marcum LLP. "Si su empresa tiene clientes en estados en los que no tiene presencia física, puede ser responsable de recaudar y remitir impuestos de ventas y uso a ese estado. O bien, si su empresa compra productos de proveedores de otros estados que no cobran impuestos sobre las ventas, usted puede ser responsable de pagarlos. "

" Se vuelve muy complicado porque cada estado tiene sus propias reglamentaciones ", dice Dickler.

Además, Gevertzman señala que algunos municipios tienen impuestos específicos de ubicación que los dueños de negocios pueden desconocer. Por ejemplo, el impuesto a la renta comercial de la Ciudad de Nueva York se cobra a los inquilinos solo en ciertas partes de Manhattan y solo en alquileres pagados por encima de un determinado límite anual. "Los inquilinos que se mudan a un área sujeta al impuesto, o los inquilinos cuyos alquileres han aumentado, a menudo desconocen que existe la obligación", dice. "Y si el dueño desprevenido no está presentando los formularios de impuestos adecuados, el estatuto de limitaciones generalmente no se ejecutará, lo que significa que la jurisdicción puede intentar evaluar el impuesto oculto desde el inicio".

Además, los propietarios de propietarios únicos o sociedades a menudo se olvidan de agregar el impuesto al trabajo por cuenta propia además de sus impuestos sobre la renta, dice Rick Norris, CPA, con sede en Los Ángeles. "Este es el impuesto de Seguridad Social y Medicare que generalmente paga un empleador por un empleado W-2 normal", dice. "Pero en la situación de propietario único o sociedad, usted es el empleador, por lo que paga todos estos impuestos".

2. Ahorre dinero de impuestos cada mes

Puede ser tentador usar todos los fondos disponibles para ejecutar y hacer crecer su negocio, pero hacerlo significa que el dinero no estará disponible cuando vencen los impuestos, lo que ocasionará un desafío de flujo de efectivo. En su lugar, reserve el porcentaje de sus ingresos que adeuda a los impuestos cada mes en una cuenta de ahorro digital que puede dedicar exclusivamente a sus impuestos y ganar intereses sobre esos fondos.

"Si usted es propietario de una corporación S y gana un salario, pagar los impuestos con cada cheque de pago a partir de enero ", dice Norris. "Esto ayuda a evitar una gran cantidad debido a que se pondrá al día más adelante en el año. Si posee una LLC o un propietario único, asigne una parte de cada sorteo a una cuenta de ahorro fiscal y aprenda a vivir en el sorteo neto. Luego, cuando vencen sus impuestos estimados, pague de esta cuenta de ahorro fiscal ".

Piense en los impuestos de retención de la nómina o en los impuestos a las ventas recopilados como "impuestos del fondo fiduciario", dice Gevertzman. Usted es simplemente el fiduciario que se queda con estos fondos en nombre de otros. Debido a que no le pertenecen ni a usted ni a su negocio, nunca los trate como si fueran suyos.

3. Verifique regularmente sus proyecciones

Incluso cuando está reservando meticulosamente fondos para impuestos, puede terminar debiendo más al IRS de lo originalmente planeado. ¿Estás disfrutando de un año de negocios mejor de lo esperado? Es genial tener ganancias que no había planeado, pero puede encontrarse con una sorpresa de flujo de efectivo. La previsión de impuestos lo ayuda a mantener el ritmo de sus proyecciones a lo largo del año.

"La clave es volver a visitar esto a menudo", dice Dickler. "Muchos propietarios de pequeñas empresas tienen un sentido general de sus responsabilidades fiscales, pero las cosas pueden cambiar rápidamente. Cuanto más a menudo el propietario de una pequeña empresa revise los estados financieros intermedios, más precisa será la previsión de responsabilidad impositiva, y es menos probable que se los tome desprevenidos. "

Para sus clientes, Norris prepara múltiples previsiones de impuestos durante el año para asegurar que sus proyecciones impositivas coincidan con sus ingresos. "El primero es alrededor de mayo después de la presentación de la declaración de impuestos", dice. "El segundo es en noviembre, y luego hay un cheque rápido bajo el capó en diciembre para asegurarse de que las retenciones o los impuestos estimados aún estén en línea con los ingresos proyectados".

4. Obtenga ayuda externa

El código de impuestos de EE. UU. Tiene miles de páginas y cambia regularmente. Eso ni siquiera cuenta los estatutos fiscales en constante cambio de los estados y municipios.

Dado que es mucho para mantenerse al día, muchos propietarios de negocios confían en los profesionales de impuestos para ayudarlos a mantenerse en el camino correcto. "Obtenga el mejor profesional de impuestos que pueda pagar", dice Gevertzman. "Ya es bastante difícil para los profesionales mantenerse al día con todos los matices y los constantes cambios en la legislación tributaria. Al dejar que un profesional lo ayude con los impuestos, podrá dedicar su tiempo a hacer lo que mejor sabe hacer: administrar su negocio.

Comprender sus obligaciones tributarias y planificar impuestos puede ayudarlo a ahorrar dinero y reducir el estrés cuando se trata de impuestos. llega la temporada. Este enfoque proactivo lo ayudará a administrar mejor el flujo de caja y a mantenerse enfocado en otros aspectos de la administración de su negocio.

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Esto no debe interpretarse como asesoramiento fiscal. Siempre debe consultar con su contador o asesor financiero antes de tomar una decisión sobre los impuestos para usted o su empresa.

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