Factoraje de facturas: Financiamiento para su pequeña empresa
¿Qué es el Factoring?
Tabla de contenido:
- Opciones de financiamiento
- ¿Qué es el factoring factura?
- Ejemplo de factorización de facturas
- Factura factoring pros y contras
- LOS PROFESIONALES
- LOS CONTRAS
- ¿En qué se diferencian las facturas y el financiamiento de facturas?
- Facturación y opciones de financiación.
- Factoring de facturas
- Financiacion de facturas
- Encuentra y compara los mejores préstamos para pequeñas empresas.
Opciones de financiamiento
Nuestras recomendaciones para:
Factoring factura Financiacion de facturas
Como propietario de una pequeña empresa, puede convertir sus facturas impagas de clientes en efectivo rápido con factoring de facturas y su contraparte estrechamente relacionada, el financiamiento de facturas. Estas opciones son las mejores para los dueños de negocios cuyos clientes no pagan por bienes o servicios de inmediato, pero que necesitan efectivo ahora para administrar su negocio. Esto es lo que necesita saber sobre el factoring de facturas y el financiamiento de facturas, además de algunas opciones sobre dónde encontrar financiamiento. Técnicamente, el factoring factura no es un préstamo. Más bien, usted vende sus facturas con un descuento a una empresa de factoring a cambio de una suma global de efectivo. La empresa de factoring es la propietaria de las facturas y recibe el pago cuando las cobra a sus clientes, generalmente en 30 a 90 días. Digamos que usted es dueño de una ferretería y vende productos a otra empresa, creando una factura de $ 10,000. Su cliente acepta pagar su factura en 30 días, pero necesita el efectivo la próxima semana para pagar a sus empleados. Tienes un déficit de efectivo. Podría recurrir a un banco tradicional para solicitar un préstamo, pero es probable que requiera un crédito personal estelar más una garantía, un activo físico como los bienes raíces que el prestamista podría vender si no cumple con los pagos. O tal vez usted califica, pero no puede esperar varios meses para que se cierre el préstamo. Entonces recurre a una empresa de factoring de facturas y acepta comprar su factura por $ 9,700 en efectivo - $ 10,000 menos una tarifa de factoring del 3% ($ 300). La empresa de factoring de facturas adelanta el 85% de la factura (o $ 8,245) en unos pocos días. La empresa de factoring luego cobra la factura cuando vence y proporciona el saldo restante adeudado a usted ($ 1,455). [Volver arriba] La tarifa de factoring, también conocida como tasa de descuento, puede ir del 1% al 5%, según el monto de la factura, el volumen de ventas, la solvencia crediticia de su cliente y si el factor es "recurso" o "sin recurso". quién es el responsable final de una factura que no se paga: su empresa o la empresa de factoring. Si el contrato es un factor de recurso y el cliente no paga, es posible que tenga que recomprar el crédito impago de la empresa de factoring o reemplazarlo por un crédito más actual de igual o mayor valor. Si es un factor sin recurso, no está obligado a reembolsar o reemplazar las cuentas por cobrar impagas, pero es probable que se le cobre una tarifa de transacción más alta porque la empresa de factoring asume el riesgo adicional de no recuperar su dinero. [Volver arriba]
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La financiación de la factura es un poco diferente de factoring.En lugar de vender sus facturas a una empresa de factoring, las utiliza como garantía para obtener un anticipo en efectivo y usted es responsable de cobrar el pago de las facturas. Las principales diferencias son que usted mantiene el control sobre las facturas y aún trata directamente con sus clientes. Usted recibe todo el dinero por adelantado y paga el anticipo en cuotas semanales o mensuales, independientemente de cuándo el cliente le devuelva el dinero. Con el factoring de facturas, la empresa de factoring le paga una parte del anticipo por adelantado y luego se hace cargo del cobro de las facturas. Una vez que la compañía recibe el pago de su cliente, le envía el resto del anticipo, menos los cargos acordados. El financiamiento de facturas suele ser una mejor opción para las empresas que desean mantener el control de las facturas y tratar con sus clientes directamente, mientras que el factoring funciona mejor si no le importa dejar el control de las facturas y confía en que la empresa de factoring sea respetuosa y profesional cuando tratar con sus clientes.
Si está buscando factorización de facturas o financiamiento, verifique la comparación de las opciones en línea a continuación. Los términos, las tasas, la velocidad de financiamiento y las calificaciones difieren para cada prestamista. BlueVine ofrece facturado de facturas. Es una buena opción si necesita financiar una gran cantidad porque la compañía presta hasta $ 5 millones. BlueVine adelanta del 85% al 95% del monto de su factura por adelantado y el resto cuando un cliente le paga, que puede ser de una a 12 semanas después del anticipo inicial, menos los cargos del 1% por semana.
La compañía de financiamiento de facturas Fundbox adelanta el 100% del valor de la factura por adelantado, y usted lo paga en 12 o 24 cuotas semanales iguales, más una tarifa. Es una buena opción si tiene mal crédito o desea evitar una verificación de crédito, o si necesita financiar una cantidad menor de sus facturas. [Volver arriba]
Si ni la facturación ni el financiamiento son adecuados para usted, consulte otras opciones de financiamiento en la página de préstamos para pequeñas empresas de nuestro sitio. Evaluamos la confiabilidad del prestamista, el alcance del mercado y la experiencia del usuario, entre otros factores, y clasificamos a los prestamistas en categorías que le facilitan encontrar sus mejores opciones según los criterios que incluyen su tiempo en el negocio y los ingresos anuales.¿Qué es el factoring factura?
Ejemplo de factorización de facturas
Valor de la factura
$10,000
Cuota (3%)
$300
Adelanto inicial (85% del valor de la factura después de la tarifa)
$8,245
Avance restante (12%)
$1,455
Total recibido
$9,700
Factura factoring pros y contras
LOS PROFESIONALES
LOS CONTRAS
¿En qué se diferencian las facturas y el financiamiento de facturas?
Facturación y opciones de financiación.
Factoring de facturas
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