Las formas simples de obtener ganancias de un dólar en caída |

El valor del dólar estadounidense no es solo un concepto nebuloso que solo concierne a los economistas. Tiene un efecto dramático en tu vida cotidiana. Por ejemplo, el costo de los bienes importados se ve directamente afectado por el valor del dólar y, a su vez, el costo de los bienes importados afecta directamente el costo de todos los bienes y servicios vendidos en todo el país. Entonces, desde la cantidad de dinero que se paga por nuestro trabajo hasta el costo de los alimentos y la gasolina, las tasas de interés de los préstamos para automóviles y viviendas y las inversiones, los estadounidenses se enfrentan constantemente al impacto del dólar en sus vidas diarias.

Es importante que muchos estadounidenses sigan sin darse cuenta de lo mal que el dólar se comportó como una fuente de poder adquisitivo a largo plazo. ¿Qué pasa si alguien se acercó a usted y le preguntó si le gustaría invertir su dinero en un activo que ha perdido aproximadamente -4% en promedio desde 1970? Esta cifra representa la pérdida de poder adquisitivo del dólar estadounidense durante ese período de tiempo.

Por supuesto, el aumento de los salarios y las ganancias ayuda a compensar parte de esta pérdida, pero hay otras formas de contrarrestar el efecto que pueden ayudarlo a obtener ganancias cuando el dólar se dirige al sur.

Formas de obtener ganancias cuando el dólar cae Los inversores deben darse cuenta de que cada vez que hacen una inversión, ya sea que compren valores extranjeros, compren acciones estadounidenses o incluso un certificado de depósito, están hacer una apuesta de divisa Si hacen una inversión en una moneda que se aprecia, el poder adquisitivo del valor de su inversión aumentará sin ninguna apreciación del precio. Si eligen una moneda depreciada, el poder adquisitivo de su inversión disminuirá a menos que los ayude el pago de intereses o el precio de una acción en alza. La conclusión es que si los inversores obtienen la divisa correcta, han ganado la mitad de la batalla.

Una forma en que los inversionistas pueden proteger su poder adquisitivo es comerciar directamente en divisas, de hecho, vendiendo una divisa depreciada para comprar una divisa en valor relativo Sin embargo, los riesgos son altos para las divisas comerciales, y puede ser difícil para los nuevos inversores aprender.

Una opción más práctica para los inversores que desean poseer una divisa particular directamente es mediante la compra de un fondo cotizado en bolsa (ETF) Estos ETF se negocian en las principales bolsas al igual que una acción y están menos apalancados que la moneda comercial directamente, lo que significa que el riesgo asociado con la inversión se ve disminuido. Los ETF de divisas abarcan toda la gama desde las principales monedas, como el euro, hasta las monedas de los mercados emergentes, como el Real brasileño y el Yuan chino. Un ejemplo es el CurrencyShares Mexican Peso Trust (NYSE: FXM) , que obviamente rastrea el desempeño del peso mexicano.

Otra forma en que los inversionistas pueden beneficiarse de una caída del dólar es comprando commodities, incluidos metales preciosos. como el oro, para preservar su riqueza a largo plazo. La mayoría de los productos tienen un precio en dólares estadounidenses. Como resultado, cuando el dólar cae en relación con otras monedas, las materias primas suelen subir.

Sin embargo, hay muchos inversores que no se sienten cómodos con productos como el oro. Los inversores estadounidenses conservadores pueden invertir en certificados de depósito (CD) denominados en moneda extranjera y cuentas de ahorro. Hay algunos bancos aquí en los Estados Unidos que ofrecen este servicio. Mientras que los depósitos en este tipo de cuentas están asegurados por la FDIC, los inversores no están asegurados contra pérdidas de divisas.

Algo más arriesgado es la compra de bonos extranjeros. Es extremadamente difícil comprar estos bonos directamente. Un método más práctico es comprar bonos extranjeros a través de un fondo cerrado o un ETF. Las opciones disponibles varían ampliamente, y en la actualidad los inversores pueden comprar un fondo centrado en bonos de países desarrollados o países de mercados emergentes, o una mezcla de ambos.

Finalmente, los inversores pueden comprar acciones extranjeras. Esto puede hacerse de varias maneras. La manera más fácil es comprando un fondo que compra acciones extranjeras directamente. Tanto los fondos cerrados como los ETF ofrecen a los inversores un método rápido y fácil para comprar una cesta de acciones extranjeras. Las opciones ofrecidas son numerosas: acciones en mercados desarrollados, acciones en mercados emergentes, acciones de crecimiento, acciones de valor, acciones que pagan dividendos, etc. Y si el dólar cae en relación con las monedas en las que se encuentran las tenencias de un fondo, los precios de estas tenencias aumentará, protegiendo así su poder adquisitivo.

Si un inversor quiere comprar acciones extranjeras directamente, puede comprar acciones de empresas extranjeras reales o sus ADR: recibos de depósito estadounidenses. Algunas de las principales compañías extranjeras ofrecen ADR, que negocian en las bolsas de valores de los EE. UU., Como una forma fácil para que los inversores estadounidenses compren sus acciones sin participar en transacciones transfronterizas. Puede encontrar una lista completa de los ADR que se comercializan en los EE. UU. En el sitio web del Banco de Nueva York Mellon: www.adrbny.com. A pesar de que los ADR se negocian en dólares estadounidenses, también subirán y bajarán de valor en función de la tasa de cambio entre el dólar y la moneda local de la acción. Si el dólar cae, los inversores estadounidenses verán un aumento en el precio de las acciones de ADR.

Los inversores también pueden comprar acciones extranjeras directamente en el mercado nacional de la empresa. Aquí es donde los inversores realmente pueden ver los efectos que el intercambio de divisas puede tener en su inversión. Supongamos que compra 100 acciones de la empresa XYZ en la Bolsa de Tokio por 5.000 yenes por acción.

Si la tasa de cambio en el momento de la compra es de 100 yenes por $ 1, su inversión tendrá un costo de $ 5,000. Supongamos que posee este stock por un año, durante el cual el dólar cae a un tipo de cambio de 80 yenes por $ 1. Incluso si el precio de las acciones se mantuvo absolutamente estable, su inversión ahora vale $ 6,250 en términos de dólares, ¡una ganancia de + 25% del intercambio de divisas solamente!

Como puede ver, tiene varias opciones simples que puede usar para obtener ganancias un dólar cayendo Pero es importante recordar que la apreciación del precio de su inversión (aparte del cambio de divisas) puede tener el mismo impacto en sus retornos.