A Acciones Definición & Ejemplo |

Qué es:

Las acciones son un tipo de participación de fondos mutuos. Se distinguen de las Acciones B y las Acciones C por su estructura de carga (tarifa).

Cómo funciona (Ejemplo):

Las acciones A tienen una estructura de tarifas de "carga inicial". Un cierto porcentaje de la inversión inicial se toma como comisión por adelantado. Por lo tanto, el monto total invertido en el fondo mutuo es el monto de inversión inicial menos la comisión.

Las acciones B tienen una "carga de respaldo". Esto significa que el monto total de inversión inicial se invierte en acciones de fondos mutuos, pero cuando el inversor está listo para vender las acciones, un cierto porcentaje se deduce y se paga al fondo mutuo como comisión. Por lo tanto, el inversor recibe menos del valor total de la inversión cuando se venden las acciones. Las acciones B pueden convertirse en acciones A si el inversor decide que la estructura de pago de carga frontal es más ventajosa. Las acciones

C tienen una estructura de tarifas de "carga nivelada". Esto significa que la cantidad total de dinero que se paga al fondo mutuo se invierte en acciones, pero las comisiones se pagan anualmente. Esta estructura de carga de nivel es exclusiva de los recursos compartidos C. Además, a diferencia de las acciones B, las acciones C no se pueden convertir en acciones A.

Veamos un ejemplo para aclarar los conceptos:

Joe invierte $ 1,000 en acciones A de un fondo mutuo. Él compra acciones A con una comisión del 5%. Con su estructura de carga de front-end, el 5% de la inversión de $ 1,000 de Joe se deduciría inmediatamente como comisión. Solo $ 950 del dinero de Joe se invertirían en acciones de fondos mutuos, pero no debería pagar más comisiones al fondo. Si la inversión de Joe crece un 10%, mantendría todos los $ 1,045 si vende sus acciones A después de un año.

Ahora, digamos que Joe decide invertir sus $ 1,000 en acciones B con una comisión del 5%; él no pagaría ninguna comisión por adelantado. Pero, si decide vender sus acciones B después de una ganancia del 10%, debería una comisión de $ 1,100 x 5% = $ 55 cuando venda sus acciones y se embolsará los $ 1,045 restantes.

Si Joe compra $ 1,000 de C Las acciones, debido a que son acciones de nivel de carga, los $ 1,000 completos se destinan a la compra de acciones. Pero independientemente del rendimiento del fondo, Joe paga una comisión anual al fondo.

Por qué importa:

Las acciones A permiten a los inversores pagar comisiones por adelantado y cobran el monto total de la inversión cuando están listos para vender. Sin embargo, las comisiones por adelantado significan que los inversionistas necesitan tener un mayor rendimiento de su inversión para llegar a un territorio positivo. Los fondos

deben revelar sus tarifas a los posibles inversionistas. La mayoría de los asesores consideran razonables las relaciones de gastos inferiores al 1%.