6 meses más 1 día en Florida pueden equivaler a miles de dólares en ahorros

Por Steven Podnos

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Los snowbirds de Florida, que se lanzan a tomar el sol en el estado del sol durante algunos meses cada año, ganan miles de dólares si solo extienden su estadía. Piensa en seis meses, más un día.

La fórmula seis más uno le ofrece el tiempo requerido para establecer la residencia en Florida, lo que lo hace elegible para un impuesto estatal sobre la renta de cero, más cero impuestos sobre el Seguro Social y / o los ingresos de jubilación, las ganancias de inversión tradicionales, las propiedades y, en algunos casos, en herencia.

Para ilustrar el lado positivo de un viaje extendido hacia el sur, aquí hay un ejemplo ficticio. Bill y Sally Jones son una pareja adinerada de Nueva Jersey que intenta decidir dónde quieren vivir cuando se jubilen. Ambos tienen 65 años de edad, se retiraron luego de exitosas carreras corporativas y decidieron demorarse en tomar el Seguro Social.

Su ingreso esperado en 2015 de las pensiones y ganancias de inversión es de $ 250,000. Pueden esperar pagar un total de aproximadamente $ 15,000 en impuestos a la renta del estado de Nueva Jersey.

Los ahorros pueden ayudar a pagar su estancia de invierno

Si se mudan a Florida por solo seis meses, esos $ 15,000 se quedan en sus bolsillos. Pueden usarlo para subsidiar su viaje o pagar la vivienda en Florida.

Existen otras ventajas para hacer de Florida su residencia de seis meses más un día. Incluso podrías estar tentado a permanecer todo el año.

El estado proporciona una protección sólida de los activos, exenciones de la propiedad familiar para una parte del costo de su hogar y un límite máximo del 3% en el aumento de los impuestos anuales a la propiedad.

Algunos estados sin impuestos estatales sobre la renta, o una tasa impositiva muy baja, compensan la diferencia con impuestos más altos sobre la propiedad y las ventas, pero los floridanos disfrutan de una carga fiscal baja en general. Si eres lo suficientemente afortunado como para ser más rico que los Joneses, estarás aún más feliz con el movimiento.

Un punto clave para recordar: no hay trampas. Debes vivir en - y documento que vives en Florida por más de la mitad del año. No te pongas demasiado lindo. Los estados que no tienen impuestos estatales sobre la renta pueden ser bastante inquisitivos para buscar evidencia de que los nuevos residentes están manipulando una mudanza.

Aquí hay algunos pasos a seguir al establecer la residencia:

• Presente una declaración de domicilio en Florida y notifique a su estado anterior de la mudanza.
• Asegúrese de que todos sus estados de cuenta de inversión, licencias de conducir y otra documentación legal se muevan a su dirección de Florida.
• Mantenga sus importantes relaciones bancarias y de inversión en Florida.
• Establezca su residencia principal y registro de votantes en Florida.
• Mantenga un registro de viaje que documente sus viajes de ida y vuelta, para que pueda demostrar más tarde que estuvo en Florida durante más de seis meses.

Las ventajas fiscales de la residencia pueden ayudar a financiar su estancia prolongada de invierno en Florida. Es algo en lo que pensar, mientras te frotas el protector solar.

Imagen a través de iStock.