Cómo deducir los gastos de mudanza en su declaración de impuestos

• En general, tu mudanza tiene que ser por trabajo.
• Tienes que cumplir una prueba de distancia
• Debe trabajar a tiempo completo durante al menos 39 semanas en los 12 meses posteriores a su mudanza
• Tienes que detallar para reclamar la deducción.
• Hay excepciones a las reglas, especialmente para militares y jubilados

Tenemos una herramienta útil para ayudarlo a determinar si sus costos pueden ser deducibles, pero siga leyendo para saber cómo funciona la deducción de gastos de mudanza.

La regla de trabajo

Claro, puedes moverte para alejarte de tu ex, pero eso no te dará una deducción. Para que pueda deducir los gastos de mudanza en sus declaraciones de impuestos, su mudanza debe estar "estrechamente relacionada" con el inicio del trabajo en su nueva área. En la mayoría de los casos, eso también significa que puede deducir solo los gastos de mudanza acumulados dentro de un año de comenzar ese nuevo trabajo.

La prueba de distancia

Su nuevo trabajo debe estar al menos a 50 millas de distancia de su antigua casa de lo que era su antiguo trabajo. Por ejemplo, si renuncia a un trabajo que estaba a 3 millas de su antigua casa, su nuevo trabajo debe estar al menos a 53 millas de su antigua casa para que pueda obtener la deducción.

La prueba del tiempo

Tiene que trabajar a tiempo completo durante al menos 39 semanas en los primeros 12 meses después de una mudanza para reclamar la deducción por gastos de mudanza. No tiene que trabajar para la misma compañía durante las 39 semanas, y las semanas no tienen que ser consecutivas, pero sí tiene que trabajar en la "misma área de transporte general", según el IRS.

Los trabajadores autónomos tienen que trabajar a tiempo completo durante al menos 39 semanas en los primeros 12 meses de una mudanza y al menos 78 semanas en los primeros 24 meses de una mudanza. No tienes que trabajar por cuenta propia durante todas esas semanas; Podría tener un trabajo regular y luego comenzar un negocio, por ejemplo. Puede tomar la deducción el primer año mientras trabaja para cumplir con el examen de 78 semanas.

Conclusión: si se muda, tome la deducción y regrese de inmediato, tendrá que devolver la deducción en su declaración de impuestos.

Lo que puedes deducir

Muchos de los gastos de mudanza son deducibles, así que conserve esos recibos y consulte la publicación 521 del IRS para obtener la lista completa de los gastos deducibles. Éstos son algunos de los grandes:

• Movers
• Diecinueve centavos por milla para conducir su auto a su nuevo hogar
• Facturas de hotel si tienes que parar en el camino.
• Conexiones de servicios públicos
• Transporte especial para mascotas.
• Gastos de almacenamiento

Sin embargo, las personas tienden a mostrarse demasiado celosas con esta deducción, dice Ranae Heaven, un contador público certificado en Heaven & Associates en Norcoss, Georgia. Por ejemplo, no puedes incluir:

• Gastos y puntos de cierre inmobiliario.
• Matriculaciones de automóviles y nuevas licencias.
• Mejoras en el hogar para ayudar a vender tu casa.
• Gastos de caza
• Alfombras o cortinas nuevas.
• Pérdidas en la venta de su vivienda.
• Depositos de seguridad

Cómo funcionan los reembolsos de reubicación

En general, si alguien le ha reembolsado por sus gastos de mudanza, no puede deducir esos gastos de sus impuestos. En algunos casos, ese dinero de reembolso podría contar como ingreso sujeto a impuestos. Entonces, si una compañía ofrece pagar algunos o todos sus gastos de mudanza, por ejemplo, averigüe qué tipo de plan de reembolso está involucrado.

Para efectos fiscales, hay dos tipos de planes: responsables y no responsables.

Si deduce sus gastos de mudanza y luego obtiene un reembolso en un año posterior, es posible que deba incluir ese reembolso en sus ingresos.

Cómo tomar la deducción de gastos de mudanza.

En la mayoría de los casos, deberá presentar el Formulario 3903 para reclamar la deducción de gastos de mudanza. Su software de impuestos o profesional de impuestos lo guiará a través de los pasos cuando haga sus devoluciones.

También deberá detallar las deducciones en su declaración de impuestos. Eso puede significar más tiempo dedicado a preparar sus impuestos, pero podría significar una factura de impuestos más baja si esta y otras deducciones suman más que la deducción estándar (obtenga más información aquí si debe detallar).

Excepciones notables

Como con la mayoría de las reglas fiscales, hay excepciones. Aquí hay tres grandes.

Militar

Si usted es un miembro de las fuerzas armadas de los Estados Unidos y su movimiento se debió a una orden militar y un cambio permanente de estación, no tiene que cumplir con las pruebas de distancia o tiempo. Puede deducir sus gastos de mudanza no reembolsados.

Jubilados

Si se está retirando permanentemente a los Estados Unidos después de trabajar en el extranjero, no tiene que cumplir con la prueba de tiempo. Su antigua ubicación de trabajo y su antigua casa deben haber estado fuera de los EE. UU.Si ya vive en los Estados Unidos, se retira y luego se muda a otra parte de los EE. UU. Y se retira, no puede reclamar una deducción por gastos de mudanza.

Sobrevivientes

Si usted es el cónyuge o dependiente de alguien que trabajó fuera de los EE. UU. Y esa persona fallece, normalmente puede deducir los gastos de mudanza si vivió con esa persona y luego mudarse a los EE. UU. Dentro de los seis meses posteriores a la muerte.