Definición y ejemplo de estrategia de inversión equilibrada |

Qué es:

Una estrategia de inversión equilibrada es un método de asignación de cartera. Cómo funciona (Ejemplo):

Supongamos que John Doe tiene $ 500,000 en su cartera. No quiere correr demasiado riesgo, pero le preocupa no correr el riesgo suficiente y luego obtener bajos beneficios. John quiere algo en el medio, a menudo conocido como una estrategia de inversión equilibrada.

En una estrategia de inversión equilibrada, una cartera a menudo se divide entre acciones y valores de renta fija. La división es importante porque estas clases de activos generalmente se mueven en la dirección opuesta entre sí, lo que mitiga los grandes cambios en el mercado. También genera ingresos (a partir de pagos de cupones en los valores de renta fija y posiblemente dividendos), así como la oportunidad de crecimiento (de las ganancias de capital en acciones).

Por qué es importante:

Equilibrios de la estrategia de inversión equilibrada riesgo y retorno; también proporciona diversificación. Sin embargo, es más riesgoso que una estrategia de preservación del capital y menos riesgoso que una estrategia de crecimiento.