Evitar la sucesión testamentaria: tenencia conjunta con derecho de supervivencia

¿Necesitas ser legalmente considerado una familia para que un JTROS funcione? Si vivo en un estado que no reconoce el matrimonio entre personas del mismo sexo (por ejemplo, Carolina del Sur), ¿existen consideraciones específicas para decidir si titular o no una propiedad con JTROS?

A diferencia de las parejas casadas heterosexuales, las parejas del mismo sexo que viven en estados que no reconocen su unión no pueden disfrutar de los beneficios de la tenencia en su totalidad, el concepto legal que permite la copropiedad de bienes por parte del esposo y la esposa. Sin embargo, en Carolina del Sur, la formación de una tenencia conjunta con el derecho de supervivencia ("JTROS") puede garantizar que el cónyuge sobreviviente retenga el hogar tras la muerte del otro sin interferencia del tribunal o el gobierno.

En circunstancias normales, el interés de propiedad de un propietario de vivienda en bienes raíces constituye un activo testamentario y, tras su muerte, estará sujeto a un proceso testamentario en un tribunal. El tribunal de sucesiones recopilará todos los activos del fallecido y todos los posibles herederos, incluidos los acreedores del fallecido a quienes él o ella deben deudas pendientes. Después de reducir el patrimonio del difunto por reclamaciones financieras y otras obligaciones como los impuestos sobre el patrimonio, el tribunal distribuirá el resto del patrimonio a los herederos legítimos. El proceso a menudo implicará la interpretación del testamento dejado por el fallecido, así como la evaluación de otras pruebas que indiquen el derecho a la herencia.

Si bien el proceso de sucesión no es necesariamente engorroso, puede potencialmente convertirse en una gran fuente de estrés, riesgo, tiempo y dinero, especialmente para parejas del mismo sexo. Incluso si la voluntad del difunto estipula que todos sus bienes se transfieren a su pareja del mismo sexo sobreviviente, dichos bienes pueden estar sujetos a reclamaciones de los acreedores del fallecido, si él o ella tiene deudas pendientes de pago, o por disputas de miembros de la familia de los fallecidos con respecto a la interpretación de la voluntad y el derecho a la herencia. Aparte de estos riesgos, la legalización también puede costar una cantidad considerable en honorarios de abogados y consumir meses o incluso años para una resolución. El patrimonio de un fallecido con un valor de más de un millón de dólares también tendrá un impuesto al patrimonio adjunto.

JTROS permite que los bienes inmuebles titulados pasen al inquilino conjunto sobreviviente sin la molestia de pasar por un proceso de sucesión. A diferencia de la tenencia por la totalidad que ofrece la misma ventaja de evitar la sucesión, JTROS no requiere que los inquilinos estén legalmente casados. Donde otros dispositivos para evitar la sucesión testamentaria como el fideicomiso en vida o la nueva escritura de bienes raíces cuestan una cantidad significativa de dinero para construir e involucran muchas complejidades molestas, un JTROS no cuesta mucho dinero y es fácil de formar, siempre que se sigan pautas estrictas.

Hasta 1971, Carolina del Sur limitaba legalmente el derecho de los inquilinos conjuntos a obtener un derecho de supervivencia. En 1971 derogó esa limitación. La Sección 62-2-804 del Código de Sucesiones de Carolina del Sur estipula que una tenencia conjunta, al fallecer uno de los arrendatarios, se convertirá y dividirá en una tenencia en común a menos que el instrumento que crea la tenencia conjunta prevea claramente el derecho de supervivencia.. Aunque Carolina del Sur modificó su constitución en 2006 para prohibir el matrimonio entre personas del mismo sexo y las uniones civiles, la enmienda no impide los contratos privados entre parejas del mismo sexo. Sin embargo, debido a la creencia de Carolina del Sur de que el derecho de sobrevivencia afecta innecesariamente a las propiedades inmobiliarias, la presunción en los tribunales de Carolina del Sur favorece la interpretación de la tenencia en común en caso de cualquier incertidumbre. Por lo tanto, para constituir un JTROS adecuado, el título del hogar debe contener un lenguaje claro que indique el derecho de supervivencia de la pareja del mismo sexo restante. Un abogado bien versado en derecho de propiedad debe ser capaz de redactar el documento adecuado, ya que JTROS sigue siendo la forma más simple y conveniente de protección de propiedad de vivienda contra la sucesión al menos en Carolina del Sur.

En lugar de arriesgar batallas innecesarias en la corte testamentaria o gastar grandes honorarios para someterse a una transformación de escrituras o formación de fideicomisos, las parejas del mismo sexo deben discutir entre sí y con sus abogados acerca de la posibilidad de crear un JTROS.

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