Cómo escribir un testamento que no disparará una disputa familiar

Crear un plan de patrimonio es un regalo para las personas que dejas atrás. Al expresar sus deseos, está tratando de guiar a sus seres queridos en un momento difícil y emocional.

Sin embargo, con demasiada frecuencia, las personas bienintencionadas hacen cosas destinadas a crear discordia, rencor y resentimiento entre sus herederos. Lo que se ve bien en el papel puede resultar desastroso en la vida real, dice Marve Ann Alaimo, abogada de bienes y fideicomisos, socia de Porter Wright Morris & Arthur en Naples, Florida.

"La gente quiere pensar que todos serán agradables y harán lo correcto", dice Alaimo. "La naturaleza humana no siempre es así".

Puede reducir las posibilidades de discordia familiar haciendo estas cuatro cosas:

1. Nombra al ejecutor correcto

Con frecuencia escucho de personas convencidas de que sus hermanos están robando una propiedad. Igual de común son los ejecutores que arrastran los talones o que asustan a la familia por completo, se niegan a lidiar con el papeleo necesario o incluso responden a correos electrónicos y llamadas.

Las personas a menudo nombran ejecutores según la jerarquía familiar (el hijo mayor, el único varón) o las relaciones personales (el cónyuge, el mejor amigo), en lugar de considerar las habilidades necesarias para el trabajo, dicen los abogados de planificación patrimonial. La persona encargada de liquidar un patrimonio debe ser responsable, organizada y escrupulosamente ética.

La abogada de planificación patrimonial, Jennifer Sawday, socia de la Ley de TLD en Long Beach, California, a menudo recomienda que los clientes consideren la posibilidad de nombrar a un administrador corporativo o fiduciario profesional como su ejecutor. Muchos bancos tienen departamentos de confianza que brindan fideicomisos para fincas más grandes, por lo general aquellos con un valor de más de $ 500,000, mientras que los fiduciarios profesionales a menudo sirven para fincas más pequeñas, dice ella.

2. Incluir propiedad personal

Algunas de las cosas más pequeñas, un juguete de la infancia, una decoración navideña, una pieza de bisutería, pueden desencadenar las peleas familiares más grandes. Cualquier cosa con apegos sentimentales o emocionales puede despertar viejas rivalidades y llevar a divisiones de por vida.

"'Puede ser' Mamá siempre quiso que yo tuviera eso 'o' Mamá siempre quiso que tú tuvieras eso, y me molesta mucho '", dice Alaimo.

Alaimo recomienda que los clientes les pregunten a sus hijos qué quieren y tomen decisiones ahora sobre quién obtiene qué. Deben hacer una lista, actualizarla según sea necesario y guardarla con sus testamentos u otros documentos del patrimonio. Si las personas evitan esta discusión porque tienen miedo de los conflictos, deberían imaginar las batallas venideras cuando los padres ya no estén cerca para mediar, dice ella.

Como una oferta final para mantener la paz, o al menos recordarles a los niños que valoren las relaciones por las cosas, Alaimo sugiere que se agregue una cláusula a la voluntad que dirige al ejecutor a vender cualquier artículo en disputa si los herederos no pueden ponerse de acuerdo sobre quién lo obtiene.

3. No ates el dinero por mucho tiempo

Las personas pueden y deben asegurarse de que sus cónyuges sobrevivientes estén adecuadamente provistos. Tampoco es prudente tirar una gran cantidad de dinero a alguien demasiado joven para manejarlo. Pero las disposiciones de bienes que atan el dinero durante décadas también pueden ser un error.

Por ejemplo, las personas con propiedades más grandes a menudo crean fideicomisos que permiten que los hijos hereden solo después del fallecimiento del cónyuge sobreviviente. Pero si la nueva esposa de papá está más cerca de la edad de los niños que de la suya, podría ser una espera larga y llena de resentimiento.

Otra provisión de patrimonio común es repartir la herencia durante varios años, por ejemplo, con una porción de 21 y otra de 25, con el saldo pagado de 30. Pero algunas personas usan dichas disposiciones para arrastrar la distribución durante décadas o intentar restringir Lo que hacen los niños de mediana edad con el dinero.

"Los niños a menudo consideran que estas disposiciones son una acusación de los padres … y una declaración de que no les confían su herencia", dice Frank Moscardini Jr., socio de Shimanovsky & Moscardini en Chicago y abogado del Consejo Asesor de LegalShield.

4. Explicar cualquier legado desigual.

Los padres generalmente piensan que tienen buenas razones para dejar a un niño más que a otros. Quizás un niño no sea tan exitoso financieramente, o haya estado más atento en los últimos años de los padres. Pero los legados desiguales a menudo se sienten injustos para los que se quedan, dice Moscardini.

Los padres que no planean hacer distribuciones equitativas deben programar una reunión familiar y explicar sus pensamientos a sus hijos, dice Alaimo. Es posible que esas discusiones no sean cómodas, pero escuchar las explicaciones directamente de los padres puede ayudar a evitar que los niños se culpen entre sí más tarde.

"Si no estás allí para responder sus preguntas sobre" por qué lo hiciste de esa manera, "la gente inventará sus propias respuestas", dice Alaimo.

Este artículo fue escrito por Investmentmatome y fue publicado originalmente por The Associated Press.