Investment Manager Definición y ejemplo |
What is Investment Management?
Tabla de contenido:
Qué es:
Un investment manager es un profesional de la inversión educado que ayuda a personas y empresas a establecer y Cumplir con los objetivos financieros a largo plazo.
Cómo funciona (Ejemplo):
Un gerente de inversiones es similar a un asesor de inversiones, un planificador financiero, un asesor de inversiones o un asesor financiero.
Un gerente de inversiones analiza el actual estado financiero y ayuda al cliente a establecer metas financieras razonables y alcanzables. Él o ella pueden abordar una amplia gama de preguntas de manera competente. Los gerentes de inversión también hacen recomendaciones de inversión, brindan asesoramiento objetivo y ayudan a los clientes a sopesar las consecuencias financieras de las decisiones de vida. También ayudan a los clientes a mantenerse organizados.
Los gerentes de inversiones deben tener experiencia en planificación fiscal, asignación de activos, gestión de riesgos, planificación de jubilación y planificación patrimonial para ayudar a los clientes en todas las etapas de la vida y en una variedad de circunstancias. En algunos casos, un cliente permitirá que su gerente de inversiones actúe como fiduciario, lo que significa que el cliente le da permiso al administrador para tomar decisiones en nombre del cliente sin consultar previamente con el cliente para su aprobación. Los gerentes de inversiones a menudo cobran por hora o le cobran al cliente un porcentaje de los activos bajo administración.
Por qué es importante:
Los gerentes de inversiones ayudan a millones de personas a organizarse financieramente y a tomar decisiones educadas sobre su vida.
En la mayoría de los estados, cualquiera puede llamarse a sí mismo un administrador de inversiones porque hay pocos requisitos de licencia y poca regulación. Sin embargo, existen varias credenciales que los asesores financieros pueden obtener, y la más común es la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP). Un asesor debe pasar la prueba CFP, tener un nivel apropiado de educación previa, firmar un código de ética y tener varios años de experiencia real en planificación antes de obtener el derecho a usar la designación CFP. Los CFP también deben obtener un cierto número de horas de educación continua cada año para mantener la designación.
Varias organizaciones ayudan a las personas a encontrar gerentes de inversión calificados, incluyendo la Asociación Nacional de Asesores Financieros (NAPFA), la Asociación de Planificación Financiera (FPA), y la Junta de Estándares del Planificador Financiero Certificado.
